行业认证

Certified Financial Planner (CHFP)

理财规划师（CHFP）

一级 / 二级 / 三级·Issuing body：中国人民银行、中国金融教育发展基金会等

考理财规划基础与综合案例分析，适合银行理财经理和第三方财富管理人员。

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客户持有一笔3个月后到期的10万元定期存款，因临时急需用钱，理财经理建议的下列处置方式中，最能减少利息损失的是

A. 办理部分提前支取5万元，剩余5万元继续按原利率到期
B. 办理全额提前支取后转存为活期存款备用
C. 将存单质押申请短期贷款，到期再用存款偿还
D. 办理全额提前支取后购买货币市场基金

AI explanation知识点：定期存款部分提前支取规则。正确项对在仅对提前支取部分按活期计息，剩余部分仍按原定期利率到期，损失最小。错误项：全额提前支取后存活期会使全部本金按活期计息，损失扩大；质押贷款虽可保留利息但需付贷款利息，成本未必更低且非直接处置存款；提前支取后买货基放弃了原定期利息，且收益不确定。

About the Certified Financial Planner (CHFP) exam

Issuing body中国人民银行、中国金融教育发展基金会等
Choose your level一级 / 二级 / 三级
Question bank300 questions online (growing)
Exam scheduleCHFP已停考多年，无固定考试安排
Practice modesSequential practice, mock exam, flash review, mistake drills

Syllabus

客户信息与目标

采集家庭财务数据，明确理财目标与约束条件。

风险承受评估

评估客户风险态度与能力，校正问卷偏差并匹配产品。

资产配置方案

根据目标与风险偏好，设计各类资产比例与调整策略。

现金流与预算

编制家庭收支预算，计算紧急预备金与储蓄缺口。

负债与信用管理

分析贷款与信用卡账单周期，优化还款与利息支出。

保险与保障规划

识别家庭风险敞口，配置寿险健康险与财产险。

投资工具与策略

比较存款基金股票等工具，制定定投与再平衡方案。

税务与退休规划

运用税收优惠与养老金工具，测算退休资金需求。

How to register

Eligibility

通常要求具有大专及以上学历，或从事金融相关工作满一定年限；具体等级（如助理、中级、高级）条件不同，以当年官方通知为准。

Step by step

1登录中国金融教育发展基金会或授权机构官网注册账号
2选择报考等级并在线填写个人报名信息
3上传身份证、学历证明及工作年限证明等材料
4等待资格审核通过后在线缴纳考试费用
5考前一周登录报名系统打印准考证
6按准考证时间地点参加《理财规划基础》等科目考试
7考后约30个工作日查询成绩并申请证书
8审核通过后领取CHFP理财规划师职业资格证书

Materials

身份证正反面电子扫描件
最高学历证书或学信网学历备案表
工作年限证明（单位盖章）
近期一寸免冠白底证件照
报名申请表（官网下载填写）

Fee

考试报名费及认证费合计约500-1500元，以当地授权机构公布为准。

Timing

报名一般安排在考前2-3个月，考试多设在上半年5月和下半年11月，具体日期以官方公告为准。

⚠️ Before you register

认准中国金融教育发展基金会或授权培训机构官网报名，勿信非官方链接
警惕“包过”“代考”“内部名额”等虚假宣传，正规考试无捷径
报名前核对报考等级与自身学历、工作年限是否匹配，避免审核不通过

Official registration portal ↗ 教育部

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