理财规划师（CHFP）
Certified Financial Planner (CHFP)
考理财规划基础与综合案例分析，适合银行理财经理和第三方财富管理人员。
全部 300 道免费 · 免注册 · 逐题解析
先看一道样题 · 含答案与解析
客户持有一笔3个月后到期的10万元定期存款，因临时急需用钱，理财经理建议的下列处置方式中，最能减少利息损失的是
关于理财规划师（CHFP）考试
- 组织考试中国人民银行、中国金融教育发展基金会等
- 选择你的报考级别一级 / 二级 / 三级
- 题库状态已上线 300 道（持续扩充）
- 考试时间CHFP已停考多年，无固定考试安排
- 练习方式顺序刷题、模拟考试、背题速记、错题重练
考试大纲
采集家庭财务数据，明确理财目标与约束条件。
评估客户风险态度与能力，校正问卷偏差并匹配产品。
根据目标与风险偏好，设计各类资产比例与调整策略。
编制家庭收支预算，计算紧急预备金与储蓄缺口。
分析贷款与信用卡账单周期，优化还款与利息支出。
识别家庭风险敞口，配置寿险健康险与财产险。
比较存款基金股票等工具，制定定投与再平衡方案。
运用税收优惠与养老金工具，测算退休资金需求。
怎么报名
报考条件
通常要求具有大专及以上学历，或从事金融相关工作满一定年限；具体等级（如助理、中级、高级）条件不同，以当年官方通知为准。
报名流程
- 1登录中国金融教育发展基金会或授权机构官网注册账号
- 2选择报考等级并在线填写个人报名信息
- 3上传身份证、学历证明及工作年限证明等材料
- 4等待资格审核通过后在线缴纳考试费用
- 5考前一周登录报名系统打印准考证
- 6按准考证时间地点参加《理财规划基础》等科目考试
- 7考后约30个工作日查询成绩并申请证书
- 8审核通过后领取CHFP理财规划师职业资格证书
准备材料
- 身份证正反面电子扫描件
- 最高学历证书或学信网学历备案表
- 工作年限证明（单位盖章）
- 近期一寸免冠白底证件照
- 报名申请表（官网下载填写）
费用
考试报名费及认证费合计约500-1500元，以当地授权机构公布为准。
时间安排
报名一般安排在考前2-3个月，考试多设在上半年5月和下半年11月，具体日期以官方公告为准。
⚠️ 避坑提示
- 认准中国金融教育发展基金会或授权培训机构官网报名，勿信非官方链接
- 警惕“包过”“代考”“内部名额”等虚假宣传，正规考试无捷径
- 报名前核对报考等级与自身学历、工作年限是否匹配，避免审核不通过
前往官方报名入口 ↗ 教育部
我们只链接官方渠道。报名条件、费用、时间以发证单位最新通知为准，本站不代办报名。
理财规划师（CHFP）报考指南
通常按三级、二级、一级逐级报考，三级门槛较低（一般要求高中/中专以上学历或在校生），二级和一级往往要求取得上一级证书后并具备一定年限的金融理财相关工作经验，具体以当年官方通知为准。
一般为闭卷机考或笔试，题型以单选、多选、判断和案例分析为主，三级和二级多考理论加基础案例，一级更侧重综合案例与实操方案设计，合格线通常为卷面分的60%（合格标准以官方最新通知为准）
主要用于银行、保险、证券、第三方理财等机构的理财顾问、客户经理、财富管理岗位，属于行业水平评价类认证而非强制上岗证，部分机构在招聘或晋升中认可，个别地区或单位对持证者有补贴或奖励。
重点掌握现金规划、保险规划、投资规划、退休与遗产规划、税务与法律基础等模块，失分点多在计算题和综合案例分析，建议三级复习1-2个月、二级2-3个月、一级3-6个月并结合真题练习。
三级偏记忆、难度较低，二级中等需理解计算，一级综合性强、通过难度较高，整体属于理论加案例型考试。