证券经纪人 练习卷

1证券经纪人受证券公司委托从事客户招揽和客户服务等活动，其与证券公司之间的法律关系性质是

1. A. 委托代理关系
2. B. 劳动关系
3. C. 居间合同关系
4. D. 行纪合同关系

2关于证券公司客户开发中的账户实名制要求，证券经纪人正确的理解是

1. A. 客户账户须以本人名义开立并使用
2. B. 客户可借用亲属账户进行交易
3. C. 客户可委托经纪人代为操作账户
4. D. 客户可将账户出借给他人使用

3客户在开户时未按要求完成风险承受能力评估，证券经纪人正确的做法是

1. A. 先协助开户再补做评估问卷
2. B. 引导客户如实完成评估后再办理
3. C. 按客户自述风险偏好直接开户
4. D. 参照客户以往交易记录代替评估

4证券经纪人向客户推荐基金产品前，应当重点完成的工作是

1. A. 核实客户风险等级与产品风险匹配
2. B. 确认客户是否有过基金投资经历
3. C. 了解客户所在单位的行业属性
4. D. 统计客户近三个月的登录次数

5证券经纪人在客户开户环节进行身份识别时，发现客户提供的身份证件已过有效期，正确的处置方式是

1. A. 先开户并提示客户尽快换领新证
2. B. 拒绝开户并告知需提供有效证件
3. C. 接受复印件并注明原件已过期
4. D. 由经纪人担保后先行办理开户

6证券经纪人离职后，对在原公司执业期间掌握的客户信息，正确的处理方式是

1. A. 可带至新公司继续开发客户
2. B. 可出售给第三方营销机构
3. C. 应当继续履行保密义务不得泄露
4. D. 可用于个人投资决策参考

7证券经纪人在业务推广中引用公司研究报告观点时，符合规范的做法是

1. A. 截取报告中对产品有利的结论进行宣传
2. B. 完整说明报告来源并提示投资风险
3. C. 将报告观点改写为个人原创观点发布
4. D. 仅向风险承受能力高的客户发送报告全文

8证券经纪人参加公司组织的产品培训后，向客户推介某集合资产管理计划，正确的做法是

1. A. 按培训材料全面介绍收益测算与风险等级
2. B. 仅介绍产品历史业绩排名前三的优势
3. C. 说明产品由公司管理因此本金安全
4. D. 用同类产品过往收益替代本产品风险揭示

9证券经纪人发现客户风险测评结果与其拟购买的高风险产品明显不匹配，客户仍坚持购买，经纪人应当

1. A. 直接按客户要求下单，不再进行任何风险提示
2. B. 拒绝办理并终止与该客户的全部业务关系
3. C. 向客户充分揭示风险，履行确认程序后再按规定处理
4. D. 替客户重新填写风险测评使结果与产品匹配

10证券公司对证券经纪人进行绩效考核时，可以作为主要考核依据的是

1. A. 客户招揽数量与客户服务合规情况等综合指标
2. B. 客户账户的年度投资收益率高低
3. C. 客户交易佣金贡献额同比增幅排名
4. D. 经纪人推荐股票的实际涨跌表现

11证券经纪人接受客户委托进行证券买卖时，正确的资金收付方式是

1. A. 由客户将交易资金直接划入经纪人个人银行账户
2. B. 由客户通过第三方存管账户完成资金划转
3. C. 由经纪人代收现金后统一存入营业部账户
4. D. 由客户将资金转入经纪人所在营业部的自有资金账户

12证券经纪人从事客户招揽活动时，可以采取的方式是

1. A. 在银行网点驻点并借用银行名义开户
2. B. 通过电话向不特定公众随机推销股票
3. C. 在营业部现场向到访客户介绍开户流程
4. D. 在社交平台发布承诺收益的荐股广告

13证券经纪人接受客户委托进行证券买卖时，必须基于客户的真实委托，这体现了证券经纪业务中的哪项原则

1. A. 客户指令优先原则
2. B. 委托真实原则
3. C. 价格优先原则
4. D. 时间优先原则

14客户在交易委托中填写了买入价格高于当前市场卖价，该委托通常

1. A. 无法成交需撤单重报
2. B. 可以即时以卖价成交
3. C. 必须等到价格回落再成交
4. D. 只能部分成交剩余自动撤销

15客户在证券公司开立普通证券账户时，经纪人协助客户准备的材料中，必须由客户本人亲自填写并签字确认的是

1. A. 开户申请表与风险揭示书的客户确认栏
2. B. 证券公司内部开户审批流转单
3. C. 客户经理客户服务承诺书
4. D. 营业部开户业务操作日志

16经纪人发现客户账户出现频繁的当日买入卖出且资金来源于多人转账，正确处置方式是

1. A. 按公司规定提交可疑交易报告并配合核查
2. B. 提醒客户注意交易成本后继续提供服务
3. C. 将该账户转介给其他同事以规避责任
4. D. 建议客户改用他人账户分散操作

17证券经纪人接受客户全权委托代为决定买卖品种和数量，该行为在执业规范中的定性是

1. A. 属于正常代客理财，只要客户书面同意即可
2. B. 属于超出授权范围，但仅需内部警告
3. C. 属于禁止的全权委托行为，应予以拒绝
4. D. 属于投资顾问业务，需另签顾问协议

18客户委托证券经纪人买入股票，委托价格为18元，当日该股最高价17.90元，委托状态为

1. A. 已成交
2. B. 部分成交
3. C. 未成交
4. D. 已撤单

19投资者买入的股票因上市公司被立案调查而停牌，证券经纪人应当

1. A. 建议客户立即卖出
2. B. 向客户说明停牌期间无法交易
3. C. 代客户向交易所投诉
4. D. 承诺复牌后补偿损失

20证券经纪人发现客户账户出现异常大额频繁交易，与客户此前投资习惯明显不符，正确做法是

1. A. 按公司规定报告并配合核查
2. B. 直接冻结客户资金账户
3. C. 自行联系客户追问资金来源
4. D. 在客户群中提醒其他客户注意

21证券经纪人向客户推荐集合资产管理计划时，关于产品风险等级的说明正确的是

1. A. 按公司统一宣传口径介绍即可
2. B. 根据客户资金量决定是否提示风险
3. C. 如实说明产品风险等级并确认客户匹配
4. D. 只介绍历史收益不涉及风险

22证券经纪人向新客户介绍融资融券业务时，符合规定的表述是

1. A. 开户即可立即进行融资融券交易
2. B. 需满足准入条件并签署相关合同后开通
3. C. 只要账户有资金就能放大杠杆操作
4. D. 融资融券无需单独进行风险揭示

23证券经纪人在营销过程中使用公司统一制作的宣传材料，若客户要求提供额外收益承诺，经纪人应当

1. A. 以个人名义出具收益保证书
2. B. 口头承诺预期收益率但不书面确认
3. C. 拒绝承诺收益并说明投资风险
4. D. 引用历史最高收益数据作为承诺依据

24证券经纪人受托从事客户招揽与客户服务时，向客户介绍本公司统一提供的投资理财产品宣传材料，下列做法符合规范的是

1. A. 直接转发公司正式发布的产品宣传材料并提示以合同为准
2. B. 自行摘录材料中收益较高部分制作成短视频发布
3. C. 按照自己的理解补充说明产品的预期收益区间
4. D. 对客户提出的风险问题统一回答为无需过多关注

25证券经纪人协助客户通过网上方式开立证券账户时，关于视频见证环节，正确的做法是

1. A. 由证券公司见证人员实时视频确认客户本人自愿开户
2. B. 由经纪人代替客户完成视频问答以节省时间
3. C. 由经纪人指导客户按固定话术回答见证人员提问
4. D. 视频见证可事后补录，先提交开户申请

26证券经纪人发现客户账户在短时间内频繁进行高买低卖且亏损明显，最适当的处理方式是

1. A. 按客户指令继续执行并做好交易记录
2. B. 提示客户注意交易风险并按规定报告异常
3. C. 直接冻结客户账户等待其本人说明
4. D. 替客户调整交易策略以降低亏损

27证券经纪人接受客户委托代理买卖证券，关于委托指令有效期的表述正确的是

1. A. 委托指令当日有效，未成交部分收盘后自动失效
2. B. 委托指令长期有效，直至客户主动撤销
3. C. 委托指令次一交易日继续有效直至成交
4. D. 委托指令有效期由经纪人根据行情决定

28客户在开户时填写的职业与收入信息与其实际资产明显不符，经纪人应当

1. A. 核实客户信息并按其真实情况重新评估
2. B. 照客户填写内容直接录入系统归档
3. C. 按客户要求把收入改高以通过评估
4. D. 忽略差异先开户后续再补充资料

29证券公司委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，双方签订的委托合同中应当明确约定的事项是

1. A. 经纪人代理客户签署开户协议
2. B. 经纪人代理客户进行交易操作
3. C. 经纪人不得从事代理客户交易等禁止性事项
4. D. 经纪人可代客户保管交易密码

30证券经纪人在协助客户办理创业板交易权限开通时，正确的做法是

1. A. 替客户完成风险测评问卷的填写
2. B. 向客户充分揭示创业板市场风险并由客户签字确认
3. C. 告知客户创业板与主板风险完全相同
4. D. 省略风险揭示环节以加快办理速度

31证券经纪人协助客户办理创业板交易权限开通时，客户首次参与创业板交易前必须完成的事项是

1. A. 签署创业板投资风险揭示书并满足适当性匹配要求
2. B. 先在创业板买入一手股票完成激活交易
3. C. 由经纪人代为签署风险揭示书并留存复印件
4. D. 参加证券公司组织的创业板知识考试并取得满分

32证券公司对证券经纪人进行考核时，下列指标设置符合监管导向的是

1. A. 合规风控指标与客户服务指标并重且合规指标具有否决性
2. B. 以客户开户数量和交易佣金收入作为唯一考核依据
3. C. 以客户资产规模增长作为晋升的唯一标准
4. D. 按季度排名末位淘汰未完成佣金任务的经纪人

33证券经纪人在向客户推荐某只股票时，依据的是公司研究报告，但报告中未包含该股票，经纪人正确的做法是

1. A. 不得以公司研究报告名义向客户推荐该股票
2. B. 可引用报告中的行业结论支持推荐
3. C. 可自行补充数据后以报告名义推荐
4. D. 可说明报告虽未覆盖但观点一致

34证券经纪人在客户开发中了解到客户是某上市公司董事，准备买入该公司股票，经纪人应当

1. A. 提示客户遵守短线交易与窗口期等限制规定
2. B. 协助客户在窗口期内完成买入
3. C. 建议客户通过他人账户买入规避限制
4. D. 按普通客户流程直接接受委托

35证券经纪人发现客户账户出现疑似他人代为操作的情形时，正确的处置是

1. A. 及时记录并向所在证券公司报告
2. B. 先私下提醒客户注意账户安全
3. C. 自行登录客户账户核实操作记录
4. D. 等客户下次来营业部时当面询问

36证券经纪人在客户招揽与服务过程中，下列属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向客户承诺保证本金不受损失
2. B. 以个人名义与客户签订服务协议
3. C. 诱导客户进行不必要的频繁交易
4. D. 如实向客户揭示投资风险
5. E. 向客户提供公司统一制作的宣传材料

37证券经纪人向客户发送投资建议短信时，符合执业规范的做法是

1. A. 注明经纪人姓名、执业证书编号和公司名称
2. B. 使用“保证翻倍”“稳赚不赔”等表述吸引客户
3. C. 以个人名义推荐具体股票并承诺收益
4. D. 转发未公开的研究报告核心结论给客户

38证券经纪人在客户开发与营销活动中，属于合规做法的有（多选）

1. A. 向客户充分揭示证券投资风险
2. B. 在营业场所外单独设立开户代办点
3. C. 按公司统一标准收取并公示佣金
4. D. 向客户承诺新股申购必中签
5. E. 将客户资料用于公司以外的营销活动

39证券经纪人在营销过程中使用证券公司提供的宣传材料，下列做法符合规范的是

1. A. 根据客户偏好对材料中的收益数据进行调整
2. B. 在材料中加入个人对市场走势的判断
3. C. 原文使用并注明公司名称及风险提示
4. D. 截取材料中业绩优异的部分单独发送

40证券公司客户开发人员在向潜在客户介绍融资融券业务时，下列表述符合投资者适当性管理要求的是

1. A. 说明该业务可放大收益也可能放大亏损，并提示需满足资产与交易经验门槛
2. B. 强调该业务能稳定放大盈利，建议客户尽快开通以免错过行情
3. C. 告知客户开通后可由经纪人代为决定融资买入的证券品种
4. D. 说明只要客户愿意承担风险即可开通，无需核查资产状况

41证券经纪人在客户回访中得知客户已更换手机号码和联系地址，正确的后续处理是

1. A. 及时在系统中更新客户联系方式并留存回访记录
2. B. 等客户下次临柜办理业务时再一并更新资料
3. C. 将新号码记录在经纪人个人笔记本中备用
4. D. 请客户通过经纪人转告公司客服后再由客服更新

42证券经纪人接受客户委托代理买卖证券时，关于客户交易结算资金的存管方式，符合现行规定的是

1. A. 资金存入证券公司自有资金账户统一管理
2. B. 资金存入客户本人在指定商业银行开立的账户
3. C. 资金存入经纪人个人账户后再划转证券公司
4. D. 资金存入证券公司客户交易结算资金专用存款账户

43证券经纪人向客户销售集合资产管理计划时，关于风险揭示的要求，下列做法符合规定的是

1. A. 向客户口头说明产品可能亏损即可
2. B. 在合同中以加粗字体提示主要风险
3. C. 由客户签署风险揭示书并留存
4. D. 以产品历史收益代替风险揭示

44客户在开户时提出的下列要求，证券经纪人应当拒绝的是

1. A. 要求开通创业板交易权限并现场完成风险测评
2. B. 要求开通科创板交易权限并提供资产证明
3. C. 要求借用他人身份证件为其亲属开立证券账户
4. D. 要求开通手机交易权限并绑定本人银行卡

45证券经纪人在客户服务中，符合投资者适当性管理要求的做法有（多选）

1. A. 向客户销售产品前完成风险测评并留存记录
2. B. 将高风险产品主动推介给风险承受能力最低的客户
3. C. 向客户充分揭示产品风险并确认其理解
4. D. 根据客户风险等级变化及时调整服务类别
5. E. 以客户口头同意替代风险不匹配的书面确认

46证券经纪人在执业过程中知悉客户持仓和交易信息，下列做法正确的是

1. A. 在客户同意后向亲友透露其持仓情况
2. B. 在公司内部合规检查时按要求提供
3. C. 在行业交流会上作为案例分享
4. D. 离职后仍可用于个人投资参考

47证券经纪人接受客户委托代为办理证券账户开立手续时，正确的做法是

1. A. 由经纪人代替客户在开户文件上签署姓名
2. B. 指导客户本人签署开户文件并完成视频见证
3. C. 由经纪人收齐资料后统一代客户提交开户申请
4. D. 由经纪人先行垫付开户费用后再向客户收取

48证券经纪人离职后，对其在原公司执业期间获得的客户信息，正确的处理方式是

1. A. 可将客户名单带走用于新公司业务开展
2. B. 可将客户信息出售给第三方营销机构
3. C. 应继续履行保密义务不得对外提供
4. D. 可在客户同意后提供给新任职公司使用

49证券经纪人在向客户推荐理财产品时，需要区分客户风险承受能力与产品风险等级，这一要求体现的核心原则是

1. A. 投资者适当性管理
2. B. 信息披露完整性
3. C. 交易公开公平公正
4. D. 从业人员廉洁自律

50证券经纪人参与证券公司组织的投资者教育活动时，下列内容适合向普通投资者普及的是

1. A. 识别非法证券活动与理性投资理念
2. B. 具体个股的买卖时点建议
3. C. 保证收益的理财产品推荐
4. D. 内幕信息的获取渠道