证券经纪人 练习卷

1证券经纪人受证券公司委托从事客户招揽和客户服务等活动，其与证券公司之间的法律关系性质是

1. A. 委托代理关系
2. B. 劳动关系
3. C. 居间合同关系
4. D. 行纪合同关系

2证券经纪人向潜在客户发送营销短信时，符合规范的做法是

1. A. 经客户同意后发送并注明公司名称和退订方式
2. B. 在短信中附上历史收益排名吸引客户
3. C. 向随机获取的手机号批量发送开户优惠信息
4. D. 以个人名义发送短信并留下私人微信

3关于证券公司客户开发中的账户实名制要求，证券经纪人正确的理解是

1. A. 客户账户须以本人名义开立并使用
2. B. 客户可借用亲属账户进行交易
3. C. 客户可委托经纪人代为操作账户
4. D. 客户可将账户出借给他人使用

4证券经纪人李某在展业中获取了客户的交易持仓信息，其正确的信息使用方式是

1. A. 仅为履行客户服务职责在授权范围内使用
2. B. 用于向其他客户展示成功交易案例
3. C. 提供给第三方机构用于精准营销
4. D. 在个人社交平台分享以吸引粉丝

5客户在开户时未按要求完成风险承受能力评估，证券经纪人正确的做法是

1. A. 先协助开户再补做评估问卷
2. B. 引导客户如实完成评估后再办理
3. C. 按客户自述风险偏好直接开户
4. D. 参照客户以往交易记录代替评估

6证券经纪人发现客户账户存在疑似洗钱特征交易时，正确的处置方式是

1. A. 提醒客户注意交易频率
2. B. 按公司规定报告并配合调查
3. C. 自行冻结客户资金账户
4. D. 在客户群中提示规避监测

7证券经纪人向客户推荐基金产品前，应当重点完成的工作是

1. A. 核实客户风险等级与产品风险匹配
2. B. 确认客户是否有过基金投资经历
3. C. 了解客户所在单位的行业属性
4. D. 统计客户近三个月的登录次数

8证券经纪人小张在社区活动中遇到一位老年客户主动咨询高风险产品，小张正确的下一步是

1. A. 直接推荐并协助快速开户
2. B. 先做风险测评再判断是否适合
3. C. 以老年客户为由拒绝提供服务
4. D. 让客户自行网上购买该产品

9证券经纪人在客户开户环节进行身份识别时，发现客户提供的身份证件已过有效期，正确的处置方式是

1. A. 先开户并提示客户尽快换领新证
2. B. 拒绝开户并告知需提供有效证件
3. C. 接受复印件并注明原件已过期
4. D. 由经纪人担保后先行办理开户

10投资者办理转托管业务时，证券经纪人正确的做法是

1. A. 劝说客户放弃转托管以留住资产
2. B. 协助客户按流程提交转托管申请
3. C. 代客户决定转入的证券公司
4. D. 扣押客户账户资料阻止转出

11证券经纪人离职后，对在原公司执业期间掌握的客户信息，正确的处理方式是

1. A. 可带至新公司继续开发客户
2. B. 可出售给第三方营销机构
3. C. 应当继续履行保密义务不得泄露
4. D. 可用于个人投资决策参考

12客户在证券公司开户时提供的身份证件已过有效期，证券经纪人应当采取的做法是

1. A. 先受理开户，提醒客户三十日内补交新证件
2. B. 拒绝为其办理开户并提示更新证件后再办理
3. C. 按旧证件信息录入，待系统后续自动校验
4. D. 请客户手写承诺书后继续办理开户手续

13证券经纪人在业务推广中引用公司研究报告观点时，符合规范的做法是

1. A. 截取报告中对产品有利的结论进行宣传
2. B. 完整说明报告来源并提示投资风险
3. C. 将报告观点改写为个人原创观点发布
4. D. 仅向风险承受能力高的客户发送报告全文

14证券经纪人离职后，对其此前开发的客户，正确的做法是

1. A. 继续以个人名义为客户提供买卖建议
2. B. 将客户联系方式带至新单位继续服务
3. C. 按公司规定完成客户交接并停止以原身份展业
4. D. 委托原同事代为维护客户并分享佣金

15证券经纪人参加公司组织的产品培训后，向客户推介某集合资产管理计划，正确的做法是

1. A. 按培训材料全面介绍收益测算与风险等级
2. B. 仅介绍产品历史业绩排名前三的优势
3. C. 说明产品由公司管理因此本金安全
4. D. 用同类产品过往收益替代本产品风险揭示

16客户在交易软件中发现自己账户当日有一笔并非本人操作的委托记录，证券经纪人正确的下一步处置是

1. A. 先让客户自行修改交易密码，次日再向营业部报告
2. B. 立即协助客户向营业部报告并按规定申请查询、冻结等处理
3. C. 直接替客户向交易所提交撤销该笔委托的申请
4. D. 建议客户先观察几日，若再有异常再统一处理

17证券经纪人发现客户风险测评结果与其拟购买的高风险产品明显不匹配，客户仍坚持购买，经纪人应当

1. A. 直接按客户要求下单，不再进行任何风险提示
2. B. 拒绝办理并终止与该客户的全部业务关系
3. C. 向客户充分揭示风险，履行确认程序后再按规定处理
4. D. 替客户重新填写风险测评使结果与产品匹配

18证券经纪人接受证券公司委托开展客户招揽时，下列做法符合规定的是

1. A. 在证券公司授权的范围内向客户介绍公司统一提供的宣传材料
2. B. 自行印制带有收益预测的宣传单吸引客户开户
3. C. 在个人社交账号发布客户盈利截图并承诺收益
4. D. 以证券公司名义与客户签订开户以外的委托理财协议

19证券公司对证券经纪人进行绩效考核时，可以作为主要考核依据的是

1. A. 客户招揽数量与客户服务合规情况等综合指标
2. B. 客户账户的年度投资收益率高低
3. C. 客户交易佣金贡献额同比增幅排名
4. D. 经纪人推荐股票的实际涨跌表现

20证券公司委托证券经纪人开展营销活动，双方签订委托合同应当明确的内容是

1. A. 委托范围、代理权限、报酬支付及合规责任等事项
2. B. 经纪人可自行决定向客户收取的费用标准
3. C. 经纪人可代理客户签署交易委托协议
4. D. 经纪人可以公司名义对外提供担保

21证券经纪人接受客户委托进行证券买卖时，正确的资金收付方式是

1. A. 由客户将交易资金直接划入经纪人个人银行账户
2. B. 由客户通过第三方存管账户完成资金划转
3. C. 由经纪人代收现金后统一存入营业部账户
4. D. 由客户将资金转入经纪人所在营业部的自有资金账户

22根据投资者适当性管理要求，证券公司向普通投资者销售高风险产品前应当

1. A. 由经纪人电话口头告知风险后直接成交
2. B. 履行特别的注意义务并给予更多保护
3. C. 由客户签署一份通用风险提示即视为完成
4. D. 将产品风险等级调低以匹配客户承受能力

23证券经纪人从事客户招揽活动时，可以采取的方式是

1. A. 在银行网点驻点并借用银行名义开户
2. B. 通过电话向不特定公众随机推销股票
3. C. 在营业部现场向到访客户介绍开户流程
4. D. 在社交平台发布承诺收益的荐股广告

24证券经纪人向客户介绍融资融券业务时，正确的说法是

1. A. 融资融券可以放大收益且本金不会亏损
2. B. 客户需符合适当性条件并签署相关合同
3. C. 只要开户满六个月即可直接开通该业务
4. D. 经纪人可代客户决定融资买入的证券品种

25证券经纪人接受客户委托进行证券买卖时，必须基于客户的真实委托，这体现了证券经纪业务中的哪项原则

1. A. 客户指令优先原则
2. B. 委托真实原则
3. C. 价格优先原则
4. D. 时间优先原则

26客户通过电话委托卖出股票，证券经纪人核对委托内容时发现客户把买入说成卖出，应当

1. A. 按客户口误前的意图代为更正
2. B. 向客户复述确认后再行申报
3. C. 先按卖出申报等客户来电撤销
4. D. 按买入申报但事后通知客户

27客户在交易委托中填写了买入价格高于当前市场卖价，该委托通常

1. A. 无法成交需撤单重报
2. B. 可以即时以卖价成交
3. C. 必须等到价格回落再成交
4. D. 只能部分成交剩余自动撤销

28客户要求证券经纪人代为保管其证券账户交易密码以便自动下单，经纪人正确做法是

1. A. 接受委托并签订代客理财协议
2. B. 拒绝并说明不得接受客户全权委托
3. C. 接受但只用于客户授权的股票
4. D. 接受后由营业部统一登记备案

29客户在证券公司开立普通证券账户时，经纪人协助客户准备的材料中，必须由客户本人亲自填写并签字确认的是

1. A. 开户申请表与风险揭示书的客户确认栏
2. B. 证券公司内部开户审批流转单
3. C. 客户经理客户服务承诺书
4. D. 营业部开户业务操作日志

30关于证券公司客户交易结算资金第三方存管，经纪人向客户解释时表述正确的是

1. A. 客户交易结算资金由存管银行单独立户存放并接受监管
2. B. 客户交易结算资金可由证券公司归集后统一存入公司账户
3. C. 客户交易结算资金可用于证券公司自营业务临时周转
4. D. 客户交易结算资金存管银行由经纪人个人为客户指定

31经纪人发现客户账户出现频繁的当日买入卖出且资金来源于多人转账，正确处置方式是

1. A. 按公司规定提交可疑交易报告并配合核查
2. B. 提醒客户注意交易成本后继续提供服务
3. C. 将该账户转介给其他同事以规避责任
4. D. 建议客户改用他人账户分散操作

32证券经纪人在客户开发与营销过程中，下列做法符合现行监管与自律要求的有（多选）

1. A. 向客户明示证券投资的风险并签署风险揭示书
2. B. 在银行网点驻点营销时遵守银证合作相关规定
3. C. 以返还部分佣金方式吸引客户开户交易
4. D. 向客户承诺开户后提供内幕消息作为增值服务

33证券经纪人接受客户全权委托代为决定买卖品种和数量，该行为在执业规范中的定性是

1. A. 属于正常代客理财，只要客户书面同意即可
2. B. 属于超出授权范围，但仅需内部警告
3. C. 属于禁止的全权委托行为，应予以拒绝
4. D. 属于投资顾问业务，需另签顾问协议

34证券经纪人开发新客户时，下列哪些做法符合投资者适当性管理和账户实名制要求（多选）

1. A. 核对客户有效身份证件并留存复印件或影像
2. B. 接受客户委托代为签署开户协议和风险揭示书
3. C. 引导客户本人完成风险测评问卷并如实填写
4. D. 将客户账户交由他人操作以完成开户激活
5. E. 向客户说明账户实名使用及不得出借的规定

35客户委托证券经纪人买入股票，委托价格为18元，当日该股最高价17.90元，委托状态为

1. A. 已成交
2. B. 部分成交
3. C. 未成交
4. D. 已撤单

36证券经纪人营销活动中，赠送礼品价值的上限管理要求属于

1. A. 反洗钱管理
2. B. 廉洁从业管理
3. C. 投资者适当性管理
4. D. 信息披露管理

37投资者买入的股票因上市公司被立案调查而停牌，证券经纪人应当

1. A. 建议客户立即卖出
2. B. 向客户说明停牌期间无法交易
3. C. 代客户向交易所投诉
4. D. 承诺复牌后补偿损失

38证券经纪人向客户推荐某只集合资产管理计划时，为说明产品收益，制作了一张单独标注“预期年化收益8%”的推介材料，该做法主要违反了

1. A. 禁止承诺收益或使用预期收益表述
2. B. 禁止向客户推介资管产品
3. C. 禁止使用公司统一宣传材料
4. D. 禁止对客户进行风险提示

39证券经纪人发现客户账户出现异常大额频繁交易，与客户此前投资习惯明显不符，正确做法是

1. A. 按公司规定报告并配合核查
2. B. 直接冻结客户资金账户
3. C. 自行联系客户追问资金来源
4. D. 在客户群中提醒其他客户注意

40证券经纪人开展客户营销时，使用未在公司备案的微信小程序收集客户联系方式并发送产品信息，该行为的主要问题是

1. A. 营销渠道未纳入公司合规管理
2. B. 使用微信开展营销本身违规
3. C. 收集联系方式侵犯客户隐私
4. D. 发送产品信息属于内幕交易

41证券经纪人向客户推荐集合资产管理计划时，关于产品风险等级的说明正确的是

1. A. 按公司统一宣传口径介绍即可
2. B. 根据客户资金量决定是否提示风险
3. C. 如实说明产品风险等级并确认客户匹配
4. D. 只介绍历史收益不涉及风险

42证券经纪人使用公司提供的营销材料开展宣传时，正确的做法是

1. A. 自行修改收益率数据后使用
2. B. 使用经公司合规审查通过的版本
3. C. 截取材料中有利部分单独展示
4. D. 按客户要求口头补充未披露信息

43证券经纪人向新客户介绍融资融券业务时，符合规定的表述是

1. A. 开户即可立即进行融资融券交易
2. B. 需满足准入条件并签署相关合同后开通
3. C. 只要账户有资金就能放大杠杆操作
4. D. 融资融券无需单独进行风险揭示

44证券经纪人在向客户推荐金融产品时，需要评估客户的风险承受能力，若客户风险测评结果为保守型，则适合推荐的产品风险等级通常是

1. A. 低风险等级产品
2. B. 中低风险等级产品
3. C. 中风险等级产品
4. D. 中高风险等级产品

45证券经纪人在营销过程中使用公司统一制作的宣传材料，若客户要求提供额外收益承诺，经纪人应当

1. A. 以个人名义出具收益保证书
2. B. 口头承诺预期收益率但不书面确认
3. C. 拒绝承诺收益并说明投资风险
4. D. 引用历史最高收益数据作为承诺依据

46证券经纪人向客户销售集合资产管理计划时，关于客户资金来源审查的要求是

1. A. 仅需客户口头说明资金来源合法
2. B. 需客户提供资金来源证明并留存
3. C. 仅需客户签署资金来源合法承诺函
4. D. 由经纪人自行判断客户资金来源是否合法

47证券经纪人受托从事客户招揽与客户服务时，向客户介绍本公司统一提供的投资理财产品宣传材料，下列做法符合规范的是

1. A. 直接转发公司正式发布的产品宣传材料并提示以合同为准
2. B. 自行摘录材料中收益较高部分制作成短视频发布
3. C. 按照自己的理解补充说明产品的预期收益区间
4. D. 对客户提出的风险问题统一回答为无需过多关注

48证券经纪人向潜在客户发送招揽信息时，使用公司统一客户服务热线作为回访联系方式，下列做法符合规范的是

1. A. 在信息中明示所属证券公司名称和本人执业注册信息
2. B. 以个人手机号作为唯一联系方式便于客户随时联系
3. C. 在信息中加入预期收益率以增强客户信任
4. D. 将招揽信息批量发送给从第三方购买的客户名单

49证券经纪人协助客户通过网上方式开立证券账户时，关于视频见证环节，正确的做法是

1. A. 由证券公司见证人员实时视频确认客户本人自愿开户
2. B. 由经纪人代替客户完成视频问答以节省时间
3. C. 由经纪人指导客户按固定话术回答见证人员提问
4. D. 视频见证可事后补录，先提交开户申请

50证券经纪人接受客户委托进行证券买卖时，下列做法符合现行证券账户管理规定的是

1. A. 接受客户全权委托决定买卖品种与数量
2. B. 代客户在委托单上代为签字确认
3. C. 按客户电话指令申报并留存通话记录
4. D. 与客户约定亏损后按比例分担损失

51证券经纪人发现客户账户在短时间内频繁进行高买低卖且亏损明显，最适当的处理方式是

1. A. 按客户指令继续执行并做好交易记录
2. B. 提示客户注意交易风险并按规定报告异常
3. C. 直接冻结客户账户等待其本人说明
4. D. 替客户调整交易策略以降低亏损

52客户申请开通创业板交易权限时，证券经纪人应当核实的适当性条件中，正确的是

1. A. 申请权限开通前20个交易日日均资产不低于10万元且交易满24个月
2. B. 申请权限开通前10个交易日日均资产不低于20万元且交易满12个月
3. C. 申请权限开通前20个交易日日均资产不低于50万元且交易满6个月
4. D. 申请权限开通前5个交易日日均资产不低于30万元且交易满36个月

53证券经纪人接受客户委托代理买卖证券，关于委托指令有效期的表述正确的是

1. A. 委托指令当日有效，未成交部分收盘后自动失效
2. B. 委托指令长期有效，直至客户主动撤销
3. C. 委托指令次一交易日继续有效直至成交
4. D. 委托指令有效期由经纪人根据行情决定

54投资者在证券公司开立账户时，关于账户实名制的要求，正确的是

1. A. 资金账户与证券账户须为同一人开立
2. B. 可用他人身份证代办并留本人联系方式
3. C. 同一人可在同一公司开多个同名资金账户
4. D. 账户密码可由经纪人代为设定并保管

55客户在开户时填写的职业与收入信息与其实际资产明显不符，经纪人应当

1. A. 核实客户信息并按其真实情况重新评估
2. B. 照客户填写内容直接录入系统归档
3. C. 按客户要求把收入改高以通过评估
4. D. 忽略差异先开户后续再补充资料

56投资者办理转户时，原证券公司应当履行的义务是

1. A. 在客户结清相关费用后配合办理转户
2. B. 以客户有未到期产品为由拒绝转户
3. C. 要求客户先撤销全部交易委托再谈转户
4. D. 收取转户手续费后才同意办理

57证券公司委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，双方签订的委托合同中应当明确约定的事项是

1. A. 经纪人代理客户签署开户协议
2. B. 经纪人代理客户进行交易操作
3. C. 经纪人不得从事代理客户交易等禁止性事项
4. D. 经纪人可代客户保管交易密码

58证券经纪人发现客户在开户资料中填写的职业信息与其实际交谈中透露的情况明显不符时，应当采取的做法是

1. A. 按客户填写的资料直接提交开户申请
2. B. 要求客户更正资料并重新核实后提交
3. C. 自行替客户修改为实际职业信息
4. D. 忽略差异继续办理后续业务

59证券经纪人在协助客户办理创业板交易权限开通时，正确的做法是

1. A. 替客户完成风险测评问卷的填写
2. B. 向客户充分揭示创业板市场风险并由客户签字确认
3. C. 告知客户创业板与主板风险完全相同
4. D. 省略风险揭示环节以加快办理速度

60证券经纪人在向客户推荐金融产品时，了解到客户风险承受能力为保守型，而拟推荐产品风险等级为高风险，正确的处置是

1. A. 只要客户口头同意即可推荐该高风险产品
2. B. 不得主动推荐该产品，应推荐匹配客户风险等级的产品
3. C. 先推荐该产品再补做风险测评升级
4. D. 让客户签署免责声明后即可全额买入

61证券经纪人协助客户办理创业板交易权限开通时，客户首次参与创业板交易前必须完成的事项是

1. A. 签署创业板投资风险揭示书并满足适当性匹配要求
2. B. 先在创业板买入一手股票完成激活交易
3. C. 由经纪人代为签署风险揭示书并留存复印件
4. D. 参加证券公司组织的创业板知识考试并取得满分

62证券经纪人从事客户招揽活动时，关于向客户提供的资料，符合规定的是

1. A. 使用公司统一制作的宣传材料并如实说明业务风险
2. B. 自行制作收益率对比表突出公司产品优势
3. C. 引用未公开的客户盈利案例增强说服力
4. D. 承诺开户后由经纪人负责盯盘并提示买卖点

63证券公司对证券经纪人进行考核时，下列指标设置符合监管导向的是

1. A. 合规风控指标与客户服务指标并重且合规指标具有否决性
2. B. 以客户开户数量和交易佣金收入作为唯一考核依据
3. C. 以客户资产规模增长作为晋升的唯一标准
4. D. 按季度排名末位淘汰未完成佣金任务的经纪人

64证券经纪人在客户服务过程中，下列行为符合投资者保护与适当性管理要求的有（多选）

1. A. 向客户充分揭示投资风险并根据风险承受能力推荐产品
2. B. 定期更新客户风险测评信息并留存记录
3. C. 将高风险产品主动推荐给风险承受能力较低的老年客户
4. D. 向客户说明产品结构及可能的本金损失
5. E. 根据客户要求调整风险等级以购买超出其承受能力的产品

65证券经纪人在向客户推荐某只股票时，依据的是公司研究报告，但报告中未包含该股票，经纪人正确的做法是

1. A. 不得以公司研究报告名义向客户推荐该股票
2. B. 可引用报告中的行业结论支持推荐
3. C. 可自行补充数据后以报告名义推荐
4. D. 可说明报告虽未覆盖但观点一致

66客户在开户后要求经纪人将其账户内的资金转出到第三方账户，经纪人应当

1. A. 告知客户资金只能转至其本人同名银行账户
2. B. 协助客户将资金转至指定第三方账户
3. C. 先转至经纪人账户再转给第三方
4. D. 按客户书面申请转至第三方账户

67证券经纪人在客户开发中了解到客户是某上市公司董事，准备买入该公司股票，经纪人应当

1. A. 提示客户遵守短线交易与窗口期等限制规定
2. B. 协助客户在窗口期内完成买入
3. C. 建议客户通过他人账户买入规避限制
4. D. 按普通客户流程直接接受委托

68客户在开户环节填写风险承受能力评估问卷时，证券经纪人正确的做法是

1. A. 向客户逐题解释题意但由客户自主勾选
2. B. 根据客户资产规模替客户勾选相应选项
3. C. 提示客户全部选择保守型以通过审核
4. D. 把问卷带离营业部交由客户家人代填

69证券经纪人发现客户账户出现疑似他人代为操作的情形时，正确的处置是

1. A. 及时记录并向所在证券公司报告
2. B. 先私下提醒客户注意账户安全
3. C. 自行登录客户账户核实操作记录
4. D. 等客户下次来营业部时当面询问

70关于证券公司客户开发中的见证开户，证券经纪人应当明确见证人员的职责是

1. A. 核实客户身份并见证客户本人签署相关文件
2. B. 代替客户完成风险测评问卷的全部填写
3. C. 审核客户资金来源并决定是否准予开户
4. D. 向客户承诺开户后即可参与融资融券交易

71证券经纪人在客户招揽与服务过程中，下列属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向客户承诺保证本金不受损失
2. B. 以个人名义与客户签订服务协议
3. C. 诱导客户进行不必要的频繁交易
4. D. 如实向客户揭示投资风险
5. E. 向客户提供公司统一制作的宣传材料

72证券经纪人向客户介绍融资融券业务时，关于客户适当性管理的正确做法是

1. A. 向所有开户满半年的客户主动推荐融资融券
2. B. 核实客户是否满足证券资产与交易经验条件
3. C. 只要客户签署风险揭示书即可开通该业务
4. D. 由经纪人自行评估客户风险承受能力后开通

73证券经纪人向客户发送投资建议短信时，符合执业规范的做法是

1. A. 注明经纪人姓名、执业证书编号和公司名称
2. B. 使用“保证翻倍”“稳赚不赔”等表述吸引客户
3. C. 以个人名义推荐具体股票并承诺收益
4. D. 转发未公开的研究报告核心结论给客户

74证券经纪人代客户办理业务时，关于身份验证材料的做法正确的是

1. A. 凭客户身份证复印件即可办理全部业务
2. B. 核对客户有效身份证明文件原件并留存复印件
3. C. 凭客户口头提供的身份证号码办理开户
4. D. 凭客户手机拍摄的身份证照片办理转托管

75证券经纪人在客户开发与营销活动中，属于合规做法的有（多选）

1. A. 向客户充分揭示证券投资风险
2. B. 在营业场所外单独设立开户代办点
3. C. 按公司统一标准收取并公示佣金
4. D. 向客户承诺新股申购必中签
5. E. 将客户资料用于公司以外的营销活动

76证券经纪人发现客户账户出现异常交易行为，可能涉嫌操纵市场时，应当采取的正确做法是

1. A. 自行联系客户核实并提醒其注意风险
2. B. 及时向所服务的证券公司报告
3. C. 在客户群中发布风险提示通知
4. D. 等待交易所下发问询函后再处理

77证券经纪人在营销过程中使用证券公司提供的宣传材料，下列做法符合规范的是

1. A. 根据客户偏好对材料中的收益数据进行调整
2. B. 在材料中加入个人对市场走势的判断
3. C. 原文使用并注明公司名称及风险提示
4. D. 截取材料中业绩优异的部分单独发送

78证券经纪人参加证券公司组织的后续职业培训，其主要目的是

1. A. 获取培训补贴并计入个人业绩
2. B. 保持并提升执业所需的法规与业务知识
3. C. 满足客户对经纪人学历的要求
4. D. 替代证券从业资格考试重新认证

79证券公司客户开发人员在向潜在客户介绍融资融券业务时，下列表述符合投资者适当性管理要求的是

1. A. 说明该业务可放大收益也可能放大亏损，并提示需满足资产与交易经验门槛
2. B. 强调该业务能稳定放大盈利，建议客户尽快开通以免错过行情
3. C. 告知客户开通后可由经纪人代为决定融资买入的证券品种
4. D. 说明只要客户愿意承担风险即可开通，无需核查资产状况

80证券经纪人发现客户账户出现频繁大额转账且交易品种与其风险测评结果明显不符时，应当优先采取的措施是

1. A. 按公司规定报告可疑情况并配合开展客户身份重新识别
2. B. 直接帮客户调整风险测评等级以匹配其交易品种
3. C. 建议客户将资金分散到多个账户以降低关注度
4. D. 暂停客户交易直到其自行说明资金来源为止

81证券经纪人在客户回访中得知客户已更换手机号码和联系地址，正确的后续处理是

1. A. 及时在系统中更新客户联系方式并留存回访记录
2. B. 等客户下次临柜办理业务时再一并更新资料
3. C. 将新号码记录在经纪人个人笔记本中备用
4. D. 请客户通过经纪人转告公司客服后再由客服更新

82证券经纪人小张在为客户办理开户时，发现客户提供的身份证件已过有效期，小张正确的处置是

1. A. 告知客户需先换领有效身份证件后再办理开户手续
2. B. 先凭过期证件录入信息，待客户补交新证件时再更新
3. C. 用客户驾驶证上的号码替代身份证号录入系统
4. D. 请客户签署承诺书保证身份真实后继续开户

83证券经纪人接受客户委托代理买卖证券时，关于客户交易结算资金的存管方式，符合现行规定的是

1. A. 资金存入证券公司自有资金账户统一管理
2. B. 资金存入客户本人在指定商业银行开立的账户
3. C. 资金存入经纪人个人账户后再划转证券公司
4. D. 资金存入证券公司客户交易结算资金专用存款账户

84证券经纪人代办客户开户业务时，关于客户身份验证的要求，符合现行规定的做法是

1. A. 接受客户传真件办理开户手续
2. B. 通过视频见证替代现场身份核验
3. C. 现场核验客户有效身份证件原件
4. D. 凭客户提供的身份证复印件开户

85证券经纪人向客户销售集合资产管理计划时，关于风险揭示的要求，下列做法符合规定的是

1. A. 向客户口头说明产品可能亏损即可
2. B. 在合同中以加粗字体提示主要风险
3. C. 由客户签署风险揭示书并留存
4. D. 以产品历史收益代替风险揭示

86证券经纪人协助客户办理创业板交易权限开通时，关于适当性匹配的要求，正确做法是

1. A. 客户签署风险揭示书即可开通权限
2. B. 客户满足准入条件并签署风险揭示书后开通
3. C. 由经纪人评估客户风险承受能力后开通
4. D. 客户口头确认了解风险即可开通

87客户在开户时提出的下列要求，证券经纪人应当拒绝的是

1. A. 要求开通创业板交易权限并现场完成风险测评
2. B. 要求开通科创板交易权限并提供资产证明
3. C. 要求借用他人身份证件为其亲属开立证券账户
4. D. 要求开通手机交易权限并绑定本人银行卡

88证券经纪人协助客户办理网上开户时，下列环节存在错误的是

1. A. 指导客户通过证券公司官方APP完成视频见证
2. B. 由客户本人设置交易密码并妥善保管
3. C. 经纪人代客户完成风险测评问卷的填写
4. D. 提醒客户阅读并签署相关电子协议

89证券经纪人在客户服务中，符合投资者适当性管理要求的做法有（多选）

1. A. 向客户销售产品前完成风险测评并留存记录
2. B. 将高风险产品主动推介给风险承受能力最低的客户
3. C. 向客户充分揭示产品风险并确认其理解
4. D. 根据客户风险等级变化及时调整服务类别
5. E. 以客户口头同意替代风险不匹配的书面确认

90证券经纪人向客户推荐某基金产品时，客户风险测评结果为保守型，而该基金属于高风险等级，经纪人应当

1. A. 主动建议客户重新做风险测评
2. B. 向客户说明风险后由客户决定是否购买
3. C. 不向该客户主动推荐该基金
4. D. 要求客户签署风险确认书后即可销售

91证券经纪人在执业过程中知悉客户持仓和交易信息，下列做法正确的是

1. A. 在客户同意后向亲友透露其持仓情况
2. B. 在公司内部合规检查时按要求提供
3. C. 在行业交流会上作为案例分享
4. D. 离职后仍可用于个人投资参考

92某证券经纪人离职后，原客户仍与其联系要求继续提供证券交易服务，该经纪人正确的做法是

1. A. 以个人名义继续为客户提供交易建议
2. B. 将客户介绍给原公司其他经纪人并办理交接
3. C. 私下接受客户委托代为操作账户
4. D. 以原公司名义继续收取客户佣金

93证券经纪人接受客户委托代为办理证券账户开立手续时，正确的做法是

1. A. 由经纪人代替客户在开户文件上签署姓名
2. B. 指导客户本人签署开户文件并完成视频见证
3. C. 由经纪人收齐资料后统一代客户提交开户申请
4. D. 由经纪人先行垫付开户费用后再向客户收取

94证券经纪人发现客户账户出现频繁的当日买入卖出同一股票且金额较大时，首先应当采取的措施是

1. A. 直接替客户调整交易策略以降低风险
2. B. 在系统中标记并向所在营业部报告
3. C. 私下提醒客户注意交易成本的影响
4. D. 建议客户开通更高风险等级的业务权限

95证券经纪人离职后，对其在原公司执业期间获得的客户信息，正确的处理方式是

1. A. 可将客户名单带走用于新公司业务开展
2. B. 可将客户信息出售给第三方营销机构
3. C. 应继续履行保密义务不得对外提供
4. D. 可在客户同意后提供给新任职公司使用

96证券经纪人通过微信朋友圈转发公司发布的投资顾问观点时，正确的做法是

1. A. 直接转发原文并注明来源为公司研究报告
2. B. 截取观点中看多的部分配以煽动性文字
3. C. 将观点改编为个人原创以增强说服力
4. D. 转发时附加本人对个股买卖点的判断

97证券经纪人在向客户推荐理财产品时，需要区分客户风险承受能力与产品风险等级，这一要求体现的核心原则是

1. A. 投资者适当性管理
2. B. 信息披露完整性
3. C. 交易公开公平公正
4. D. 从业人员廉洁自律

98证券经纪人发现客户账户出现频繁大额对倒交易且资金来源不明，按反洗钱要求应当

1. A. 及时向所在证券公司报告可疑交易
2. B. 自行联系客户核实资金用途后放行
3. C. 在客户群内提醒其他客户注意该账户
4. D. 等月底汇总时再统一上报

99证券经纪人参与证券公司组织的投资者教育活动时，下列内容适合向普通投资者普及的是

1. A. 识别非法证券活动与理性投资理念
2. B. 具体个股的买卖时点建议
3. C. 保证收益的理财产品推荐
4. D. 内幕信息的获取渠道

100某证券经纪人协助客户办理创业板交易权限开通时，客户交易经验已满两年但申请前20个交易日日均资产为8万元，该经纪人正确的处理方式是

1. A. 直接为客户开通创业板交易权限
2. B. 告知客户暂不符合资产条件，待满足后再申请
3. C. 先开通权限再要求客户补足资产
4. D. 以客户交易经验满两年为由申请豁免资产要求