行业认证

Certified Financial Planner (CFP)

国际金融理财师

两级·Issuing body：现代国际金融理财标准委员会

考察理财规划综合案例分析，适合银行保险第三方理财顾问岗位人员。

Practice free →Mock exam Flash review Print paper Mistake drill

By difficulty:Basic15 Q Intermediate20 Q Advanced15 Q

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All 300 questions free · no sign-up · explained

A sample question · with answer and explanation

客户持有一份分红型终身寿险，投保第8年因资金周转申请退保，保险公司按合同给付的金额通常称为

A. 保单现金价值
B. 已交保费总额
C. 保险金额全数
D. 红利累积终值

AI explanation知识点：人身保险退保给付基础。正确项对：退保时按合同约定给付的是保单现金价值，通常需扣除退保费用。错误项一：已交保费总额是累计缴费，退保时一般不等于给付额。错误项二：保险金额是身故或满期给付标准，不是退保给付。错误项三：红利累积终值只是现金价值可能的组成部分之一，不能概括退保给付。

About the Certified Financial Planner (CFP) exam

Issuing body现代国际金融理财标准委员会
Choose your level两级
Question bank300 questions online (growing)
Exam schedule考试时间不固定，需查官方公告
Practice modesSequential practice, mock exam, flash review, mistake drills

Syllabus

保险规划

考分红险退保金、万能险结算利率与最低保证利率等产品条款。

教育金规划

考教育金缺口测算、学费上涨处理及目标金额覆盖方式。

退休规划

考支出替换法估算退休年支出及退休生活水平维持。

投资规划

考风险评估结果与理财产品匹配原则及适当性推荐。

税务筹划

考遗产税规避、房产赠与子女等涉税风险重点评估。

家庭财务分析

考家庭年支出结构、房贷年供与生活水平测算基础。

风险管理与保险

考客户资金周转退保、合同给付金额及保险权益确认。

理财师实务综合

考客户目标测算、产品推荐与风险提示的综合应用能力。

How to register

Eligibility

需具备大专及以上学历，并满足相应金融或理财相关岗位工作年限要求，具体以现代国际金融理财标准委员会当年公告为准。

Step by step

1登录现代国际金融理财标准委员会官网或指定报名平台注册账号
2选择报考等级并填写个人基本信息与教育背景
3上传身份证、学历证书及工作证明等电子材料
4等待官方审核报名资格，通常需数个工作日
5审核通过后在线缴纳考试费用并确认考位
6考前一周左右下载打印准考证并核对考场信息
7按时参加考试，通过后等待证书制作与发放
8登录官网查询证书状态并选择邮寄或现场领取

Materials

有效身份证件正反面扫描件
最高学历证书或学位证书电子版
相关工作年限证明（加盖单位公章）
近期免冠彩色证件照电子版
报名信息表或考试承诺书（按官网模板填写）

Fee

考试及认证费用通常在数千元人民币区间，具体以当地公布为准。

Timing

报名一般安排在考前2-3个月开放，考试多设在上半年和下半年各一次，具体日期以官网通知为准。

⚠️ Before you register

认准现代国际金融理财标准委员会官网或指定报名渠道，勿通过第三方代报名
警惕任何“包过”“内部名额”宣传，正规考试无捷径
报名前核对报考等级与自身条件是否匹配，避免审核不通过或成绩无效

Official registration portal ↗ 中国人民银行

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