Securities Practitioner General Qualification practice paper

1证券公司为客户办理科创板股票交易权限开通时，客户申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币多少万元

1. A. 10万元
2. B. 20万元
3. C. 50万元
4. D. 100万元

2证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的核心要求是

1. A. 客户资金由存管银行单独立户存放并接受券商与银行双重监督
2. B. 客户资金由证券公司统一存放在公司自有资金账户中分账管理
3. C. 客户资金存放在证券公司专用账户并由公司内部审计部门独立监管
4. D. 客户资金由存管银行与证券公司共用一个账户进行分户核算

3证券公司向普通投资者销售高风险等级产品时，应当履行的适当性义务是

1. A. 仅需口头告知产品收益并完成风险测评
2. B. 在风险测评匹配基础上进行特别风险警示并留痕
3. C. 由客户签署风险自担声明后即可免除告知义务
4. D. 由销售人员根据经验判断客户是否适合购买

4证券公司及其从业人员在客户适当性管理中应当履行的义务包括(multiple)

1. A. 了解客户的身份、财务状况和投资经验
2. B. 了解产品或服务的风险等级和特征
3. C. 将适当的产品或服务提供给适当的客户
4. D. 主动向客户推荐高于其风险承受能力的产品
5. E. 代替客户完成风险承受能力评估问卷

5投资者购买证券公司代销的金融产品发生纠纷，证券公司应当

1. A. 以非本公司产品为由拒绝处理
2. B. 先推诿至产品发行方再视情况处理
3. C. 协助投资者与发行方沟通并做好记录
4. D. 要求投资者自行联系发行方解决

6证券公司客户交易结算资金必须全额存入商业银行，这一制度在证券业通常被称为

1. A. 第三方存管制度
2. B. 自律管理备案制度
3. C. 结算备付金制度
4. D. 投资者适当性制度

7股份有限公司申请股票上市，其股本总额应满足的最低要求是

1. A. 不少于人民币三千万元
2. B. 不少于人民币五千万元
3. C. 不少于人民币一千万元
4. D. 不少于人民币一亿元

8下列关于证券投资风险中系统性风险与非系统性风险区分的说法，正确的是

1. A. 利率上升导致债券价格下跌属于非系统性风险
2. B. 某公司财务造假曝光导致其股价下跌属于非系统性风险
3. C. 通货膨胀导致所有证券价格同向波动属于非系统性风险
4. D. 汇率变动导致出口类公司股价波动属于非系统性风险

9下列关于证券投资咨询机构从业人员向客户提供投资建议的行为中，符合执业规范的是

1. A. 向客户承诺保底收益以增强客户信心
2. B. 以个人名义向客户收取咨询费用
3. C. 基于公开研究报告向客户提供具体投资建议
4. D. 利用未公开信息向特定客户提示买卖时机

10投资者买入某上市公司股票达到其已发行股份的5%时，除须在该事实发生之日起3日内向监管机构报告外，还应履行的义务是

1. A. 在该3日期限内不得再行买卖该公司股票
2. B. 在报告的同时公告并由公司予以披露
3. C. 在3日内将持股情况告知证券交易所即可
4. D. 在报告后即可继续买入但须逐日披露持股

11证券公司客户交易结算资金必须全额存入指定商业银行，其实质目的是保障客户资金的

1. A. 独立存管与不被挪用
2. B. 投资收益与本金安全
3. C. 清算交收与登记过户
4. D. 融资融券与质押担保

12证券公司从业人员在营销私募基金产品时，向客户承诺保本保收益，该行为属于

1. A. 违规承诺收益
2. B. 正常风险揭示
3. C. 合规业绩宣传
4. D. 合法客户维护

13在证券公司合规管理中，下列属于合规总监职责范围的是

1. A. 直接负责公司自营业务的投资决策
2. B. 对公司合规风险进行识别、评估和报告
3. C. 代替董事会审批重大关联交易
4. D. 兼任公司财务负责人以统一管理

14投资者在证券公司开立信用账户进行融资买入，其融资买入的证券市值和保证金可用余额不足时，证券公司正确的做法是

1. A. 立即强制平仓全部持仓
2. B. 通知投资者在规定期限内补足担保物
3. C. 自行垫资替投资者补足保证金
4. D. 将投资者信用账户转为普通账户

15关于证券公司资产管理业务中集合资产管理计划的投资范围，下列做法合规的是

1. A. 以自有资金参与本集合计划并承担有限风险
2. B. 将集合计划资产用于向关联方发放贷款
3. C. 承诺保本保收益以吸引客户参与
4. D. 将集合计划资产与公司自有资产混合运作

16某客户风险承受能力评估为保守型，却坚持要求购买高风险的结构化产品，证券公司正确的处置是

1. A. 履行特别告知程序后由客户确认
2. B. 直接按客户要求办理购买
3. C. 由理财经理代客户签署风险确认
4. D. 先调高客户风险等级再办理

17某证券公司营业部发现客户账户交易频繁、资金快进快出且与客户身份背景明显不符，工作人员应当采取的正确措施是

1. A. 提高客户信用评级以便交易
2. B. 作为可疑交易线索按规定上报
3. C. 限制其单日交易金额上限
4. D. 要求客户追加保证金后继续交易

18某证券公司营业部员工发现客户账户出现频繁大额对倒交易且资金快进快出，正确的处置方式是

1. A. 记录并作为可疑交易线索向公司合规部门报告
2. B. 直接电话质问客户资金来源并冻结账户
3. C. 自行判断无风险后照常办理后续业务
4. D. 将客户信息告知其他客户以提醒风险

19某上市公司拟公开发行公司债券，主承销商在尽职调查中发现发行人最近三年存在重大违法违规行为，主承销商正确的处理方式是

1. A. 在核查报告中如实披露并评估对发行条件的影响
2. B. 建议发行人更换律师事务所重新出具意见
3. C. 自行决定隐瞒该事项以推进发行进度
4. D. 要求发行人先缴存保证金后继续申报

20下列关于证券账户开立环节中实名制要求的表述，正确的是

1. A. 证券公司应审核客户身份信息并确保账户名称与身份证明一致
2. B. 客户可委托他人以他人名义开立账户进行交易
3. C. 证券公司可为未提供身份证明的客户先开户后补材料
4. D. 客户可使用虚假姓名开户但需绑定真实银行账户

21投资者持有某股票1000股，公司实施每10股送3股并派现2元（含税）的分配方案，除权除息后该投资者持股数量变为

1. A. 1000股
2. B. 1300股
3. C. 1030股
4. D. 1200股

22在证券经纪业务中，客户委托指令的有效期若未特别约定，通常默认为

1. A. 当日有效
2. B. 一周内有效
3. C. 一个月内有效
4. D. 撤单前有效

23投资者申请开通创业板交易权限时，证券公司对其交易经验的核查要求是

1. A. 参与证券交易满二十四个月
2. B. 参与证券交易满十二个月
3. C. 参与证券交易满三十六个月
4. D. 参与证券交易满六个月

24下列关于证券基金经营机构信息技术治理的说法中，符合监管要求的是

1. A. 信息技术投入纳入年度预算并接受合规部门监督
2. B. 由业务部门自行决定信息系统上线时间
3. C. 信息技术负责人可由业务总监兼任
4. D. 重要信息系统变更无需留痕即可上线

25在债券交易中，投资者买入债券后持有至到期，其获得的收益来源主要是

1. A. 债券价格的买卖价差和资本利得
2. B. 债券票面利息和到期偿还的本金
3. C. 债券发行人的股票分红收益
4. D. 债券在二级市场的流动性溢价

26证券公司从业人员在推介私募基金产品时，向客户出示的风险揭示书中必须包含的核心内容是

1. A. 产品历史业绩与同类排名
2. B. 投资者适当性匹配意见及风险等级
3. C. 管理团队的学历与从业年限
4. D. 产品预期收益率区间

27某证券公司发现客户账户存在异常交易行为，可能涉嫌内幕交易，按照要求应当

1. A. 先自行调查清楚再决定是否上报
2. B. 及时向证券交易所和监管部门报告
3. C. 通知客户后由客户自行整改
4. D. 冻结客户账户并公开交易记录

28某投资者在证券公司开立账户时签署了《证券交易委托代理协议》，下列关于该协议性质的表述正确的是

1. A. 该协议是投资者与证券交易所之间订立的交易服务合同
2. B. 该协议是投资者与证券公司之间订立的委托代理合同
3. C. 该协议是投资者与登记结算机构之间订立的结算合同
4. D. 该协议是证券公司代投资者与存管银行订立的存管合同

29关于证券投资咨询机构及其从业人员提供投资顾问服务，下列行为符合规定的是

1. A. 向客户承诺保证投资收益不低于同期银行存款利率
2. B. 以个人名义与客户签订投资顾问服务协议并收取费用
3. C. 在提供投资建议时向客户充分说明所依据的信息来源并提示风险
4. D. 根据客户资金量大小决定是否向其披露投资风险

30关于证券投资咨询机构从业人员向客户提供投资建议的行为边界，下列做法符合规定的是

1. A. 向客户承诺保底收益以增强信任
2. B. 以个人名义私下收取客户咨询费
3. C. 基于公开信息出具客观分析意见
4. D. 代客户决定具体买卖时机和价格