证券业从业人员一般从业资格 练习卷

1证券公司为客户办理科创板股票交易权限开通时，客户申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均应不低于人民币多少万元

1. A. 10万元
2. B. 20万元
3. C. 50万元
4. D. 100万元

2客户申请开通创业板交易权限时，证券公司应当重点核查客户是否具备的条件之一是

1. A. 最近20个交易日日均资产不低于10万元且交易经验满24个月
2. B. 最近10个交易日日均资产不低于50万元且交易经验满12个月
3. C. 最近5个交易日日均资产不低于100万元且交易经验满6个月
4. D. 最近60个交易日日均资产不低于5万元且交易经验满36个月

3下列关于证券账户与资金账户关系的表述，正确的是

1. A. 证券账户由证券公司开立，资金账户由中国结算开立
2. B. 证券账户由中国结算开立，资金账户由证券公司开立
3. C. 证券账户和资金账户均由证券公司统一开立
4. D. 证券账户和资金账户均由中国结算统一开立

4下列关于证券投资基金托管人职责的表述，正确的是

1. A. 托管人负责基金的投资决策与交易执行
2. B. 托管人负责基金资产保管与投资运作监督
3. C. 托管人负责基金份额的销售与客户服务
4. D. 托管人负责基金产品的设计与注册申报

5证券公司从业人员离职后，其证券业协会执业证书的处理方式是

1. A. 由原机构在协会系统办理注销登记
2. B. 由本人自行保留并继续使用
3. C. 自动转为个人投资者资质证明
4. D. 由协会统一收回纸质证书原件

6证券公司及其从业人员在客户适当性管理中应当履行的义务包括（多选）

1. A. 了解客户的身份、财务状况和投资经验
2. B. 了解产品或服务的风险等级和特征
3. C. 将适当的产品或服务提供给适当的客户
4. D. 主动向客户推荐高于其风险承受能力的产品
5. E. 代替客户完成风险承受能力评估问卷

7关于股票发行上市保荐制度，保荐机构在持续督导期内发现发行人募资用途违规时应当

1. A. 督促发行人改正并及时报告监管机构
2. B. 先观察一个季度再决定是否报告
3. C. 仅需在年度报告中说明即可
4. D. 要求发行人更换财务负责人后继续督导

8证券公司客户交易结算资金第三方存管模式下，客户卖出证券所得资金在当日交易结束后仍存放于何处

1. A. 存放在证券公司自有资金账户中统一管理
2. B. 存放在客户在存管银行开立的交易结算资金管理账户中
3. C. 由证券公司划转至客户指定的银行储蓄账户后当日即可取现
4. D. 由登记结算机构直接保管并计付活期利息

9某证券公司营业部客户经理在向客户推荐集合资产管理计划时，客户询问该产品与公募基金的主要区别，以下关于集合资产管理计划特征的说法中正确的是

1. A. 集合资产管理计划只能面向合格投资者非公开募集，且投资者人数不超过200人
2. B. 集合资产管理计划可以公开宣传推广，募集门槛与公募基金一致
3. C. 集合资产管理计划由证券公司子公司管理，投资者人数没有上限限制
4. D. 集合资产管理计划必须投资于国债和央票等固定收益类品种

10关于证券账户开立，下列做法符合现行实名制要求的是

1. A. 客户本人持有效证件亲自办理并签署开户文件
2. B. 客户将身份证交他人代为开立多个账户
3. C. 客户借用亲属账户进行本人交易
4. D. 客户仅提供身份证复印件由他人代办

11股份有限公司申请股票上市，其股本总额应满足的最低要求是

1. A. 不少于人民币三千万元
2. B. 不少于人民币五千万元
3. C. 不少于人民币一千万元
4. D. 不少于人民币一亿元

12关于证券市场的直接融资与间接融资，下列表述正确的是

1. A. 直接融资中资金供求双方通过金融中介形成债权债务关系
2. B. 间接融资中资金供求双方直接形成股权或债权关系
3. C. 直接融资主要包括银行贷款和信托贷款等融资方式
4. D. 间接融资主要包括股票发行和债券发行等融资方式

13证券公司从业人员在向客户推荐私募基金产品前，按照投资者适当性管理要求应当完成的关键环节是

1. A. 对客户进行风险承受能力评估并匹配产品风险等级
2. B. 要求客户签署风险揭示书后即可直接购买
3. C. 由客户自行填写问卷后无需复核即可购买
4. D. 仅向金融资产超过300万元的客户推荐即可

14在债券回购交易中，正回购方与逆回购方之间的资金与债券流动方向是

1. A. 正回购方先融入资金并交出债券，到期反向购回
2. B. 正回购方先融出资金并取得债券，到期反向卖出
3. C. 逆回购方先融入资金并交出债券，到期反向购回
4. D. 逆回购方先融出债券并取得资金，到期反向购回

15某证券公司从业人员在离职后，将其在职期间掌握的客户交易数据带至新入职的基金公司使用，该行为主要侵犯了

1. A. 客户的知情权
2. B. 证券公司的商业秘密
3. C. 证券交易所的交易规则
4. D. 中国结算的登记效力

16投资者买入某上市公司股票达到其已发行股份的5%时，除须在该事实发生之日起3日内向监管机构报告外，还应履行的义务是

1. A. 在该3日期限内不得再行买卖该公司股票
2. B. 在报告的同时公告并由公司予以披露
3. C. 在3日内将持股情况告知证券交易所即可
4. D. 在报告后即可继续买入但须逐日披露持股

17某上市公司拟公开发行新股，其最近三年财务会计文件被出具了保留意见的审计报告，该情形对发行的直接影响是

1. A. 不影响发行但须在招股说明书中披露
2. B. 构成发行障碍，不符合公开发行条件
3. C. 只需补充说明即可继续申报发行
4. D. 由保荐机构出具专项意见后即可发行

18某投资者在交易日15:00后提交的A股普通买入委托，交易所当日不再接受申报，该委托通常

1. A. 转为次一交易日的有效委托
2. B. 当日收盘集合竞价中参与撮合
3. C. 当日盘后固定价格交易中成交
4. D. 由证券公司自行撮合成交

19投资者申请开通创业板交易权限，证券公司应当重点核查的内容是

1. A. 投资者的交易经验与风险承受能力
2. B. 投资者的婚姻状况与家庭成员
3. C. 投资者的学历证书与工作证明
4. D. 投资者的房产数量与车辆信息

20某证券公司营业部员工在向客户销售集合资产管理计划时，下列行为符合投资者适当性管理要求的是

1. A. 向风险承受能力为保守型的客户推荐高风险分级产品
2. B. 在客户未签署风险揭示书的情况下先办理认购
3. C. 根据客户填写的风险测评问卷结果匹配相应风险等级产品
4. D. 以历史最高收益率向客户承诺未来收益

21在证券公司合规管理中，下列属于合规总监职责范围的是

1. A. 直接负责公司自营业务的投资决策
2. B. 对公司合规风险进行识别、评估和报告
3. C. 代替董事会审批重大关联交易
4. D. 兼任公司财务负责人以统一管理

22某投资者买入面值100元、票面利率3%、每年付息一次的3年期债券，买入价格为102元并持有至到期，其到期收益率的构成中不包含

1. A. 债券的票面利息收入
2. B. 买入价高于面值的资本损失
3. C. 利息再投资的收益
4. D. 债券发行人的信用风险溢价

23下列关于可转换公司债券转股价格向下修正条款的理解，正确的是

1. A. 修正转股价格须经债券持有人会议同意
2. B. 向下修正转股价格会提高债券的转股价值
3. C. 转股价格一经确定在任何情况下不得修正
4. D. 修正条款只适用于分离交易可转债

24根据证券发行制度，股份有限公司申请股票上市时，其股本总额应满足的最低要求是

1. A. 不少于人民币1000万元
2. B. 不少于人民币3000万元
3. C. 不少于人民币5000万元
4. D. 不少于人民币1亿元

25下列关于证券投资基金份额持有人的权利，属于基金合同约定且需通过基金份额持有人大会行使的是

1. A. 查询基金份额净值
2. B. 审议决定基金扩募
3. C. 要求赎回基金份额
4. D. 获取基金定期报告

26某客户风险承受能力评估为保守型，却坚持要求购买高风险的结构化产品，证券公司正确的处置是

1. A. 履行特别告知程序后由客户确认
2. B. 直接按客户要求办理购买
3. C. 由理财经理代客户签署风险确认
4. D. 先调高客户风险等级再办理

27某客户在证券公司开立账户时提供了他人身份证件代办开户，证券公司营业部工作人员正确的处置方式是

1. A. 核实后先开户再补交授权材料
2. B. 拒绝办理并按规定报告可疑情况
3. C. 要求代办人签署承诺书后办理
4. D. 按客户要求开户但限制其交易权限

28关于证券从业人员执业行为，下列做法符合规定的有（多选）

1. A. 向客户充分揭示投资风险
2. B. 接受客户全权委托代其买卖
3. C. 对客户身份进行核实并留档
4. D. 向客户承诺保本保收益
5. E. 在执业中保守客户商业秘密

29基金管理人运用基金财产进行证券投资时，应当遵循的基本原则是

1. A. 基金财产独立于管理人自有财产分别管理
2. B. 基金财产与管理人自有财产合并运作提高效率
3. C. 基金财产可临时用于垫付管理人运营费用
4. D. 不同基金的财产可混合投资以分散风险

30下列关于证券投资咨询机构从业人员在公开媒体发表评论的说法，符合执业规范的是

1. A. 基于公开信息发表评论并声明本人不存在利益冲突
2. B. 使用'必定翻倍'等表述增强观点说服力
3. C. 先买入相关股票再在节目中公开推荐
4. D. 以个人名义私下向客户承诺投资收益

31某上市公司拟公开发行公司债券，主承销商在尽职调查中发现发行人最近三年存在重大违法违规行为，主承销商正确的处理方式是

1. A. 在核查报告中如实披露并评估对发行条件的影响
2. B. 建议发行人更换律师事务所重新出具意见
3. C. 自行决定隐瞒该事项以推进发行进度
4. D. 要求发行人先缴存保证金后继续申报

32关于证券投资咨询机构从业人员发布证券研究报告，以下行为被禁止的是

1. A. 在研究报告发布前将核心结论透露给关联客户
2. B. 在研究报告中同时列示利益冲突声明
3. C. 对上市公司进行实地调研后撰写报告
4. D. 依据公开信息对行业走势作出分析判断

33某证券营业部客户经理在向客户推荐私募基金产品时，客户询问该产品是否保本，按照现行监管规定，客户经理的下列答复中合规的是

1. A. 该产品由银行托管，本金安全有保障
2. B. 该产品属于固收类策略，历史上未出现过亏损
3. C. 该产品不承诺保本保收益，投资风险由投资者自行承担
4. D. 该产品管理人有国资背景，到期无法兑付由管理人垫付

34某证券公司从业人员在日常业务中发现客户账户存在疑似洗钱的可疑交易，按照反洗钱要求，其正确的做法是

1. A. 先告知客户交易被监控以便其配合说明
2. B. 及时向公司反洗钱岗报告并按规定提交可疑交易报告
3. C. 自行判断无风险后不做任何记录
4. D. 在客户提取资金后再决定是否上报

35证券公司客户交易结算资金必须全额存入商业银行，其目的是为了落实下列哪项制度

1. A. 第三方存管制度
2. B. 实名开户制度
3. C. 分级结算制度
4. D. 净额清算制度

36在证券经纪业务中，客户委托指令的有效期若未特别约定，通常默认为

1. A. 当日有效
2. B. 一周内有效
3. C. 一个月内有效
4. D. 撤单前有效

37证券投资咨询机构从业人员向客户提供投资建议时，下列做法符合执业规范的是

1. A. 在建议中明确提示投资风险并说明依据的信息来源
2. B. 以机构名义向客户承诺最低收益以增强客户信心
3. C. 引用未公开的重大信息以体现建议的前瞻性
4. D. 根据客户资金量大小决定是否提示投资风险

38关于债券回购交易中的质押券，下列说法正确的是

1. A. 质押券在回购期间所有权发生转移
2. B. 质押券在回购期间被冻结但所有权仍属融资方
3. C. 质押券在回购期间可由融资方自由卖出
4. D. 质押券在回购期间由融券方自主处置

39证券公司在开展融资融券业务时，客户维持担保比例低于最低维持担保比例，且未在规定期限内补足担保物，证券公司应当采取的下一步措施是

1. A. 立即向证券交易所报告客户违约
2. B. 通知客户追加担保物并给予宽限期
3. C. 按约定对客户担保物实施强制平仓
4. D. 冻结客户资金账户直至补足担保物

40某投资者在科创板首次公开发行股票申购中，持有市值对应的申购额度计算方式为

1. A. 按T-2日前20个交易日日均持有市值计算
2. B. 按T-2日前10个交易日日均持有市值计算
3. C. 按T-2日前5个交易日日均持有市值计算
4. D. 按T-1日前20个交易日日均持有市值计算

41在债券交易中，投资者买入债券后持有至到期，其获得的收益来源主要是

1. A. 债券价格的买卖价差和资本利得
2. B. 债券票面利息和到期偿还的本金
3. C. 债券发行人的股票分红收益
4. D. 债券在二级市场的流动性溢价

42在证券公司客户适当性管理中，将高风险产品卖给风险承受能力为保守型的客户，正确的处理原则是

1. A. 只要客户签字确认即可销售
2. B. 应主动告知风险并由客户书面确认后销售
3. C. 属于违规行为不得主动销售
4. D. 需经证券公司负责人批准后销售

43证券投资顾问在为客户提供建议时，发现客户风险测评结果为保守型，但客户坚持要求买入高风险股票，顾问的正确处置是

1. A. 按客户指令执行并留存客户书面确认
2. B. 拒绝执行并建议客户销户
3. C. 先按客户指令买入再补充风险提示
4. D. 劝说客户改为稳健型测评结果

44证券公司客户交易结算资金必须存放在

1. A. 证券公司自有资金账户
2. B. 商业银行第三方存管账户
3. C. 证券公司自营账户
4. D. 证券交易所备付金账户

45证券公司从事证券自营业务，其买入的证券不得

1. A. 用于向银行质押融资
2. B. 用于向客户承诺收益
3. C. 用于对冲持仓风险
4. D. 用于参与新股申购

46某投资者在证券公司开立账户时签署了《证券交易委托代理协议》，下列关于该协议性质的表述正确的是

1. A. 该协议是投资者与证券交易所之间订立的交易服务合同
2. B. 该协议是投资者与证券公司之间订立的委托代理合同
3. C. 该协议是投资者与登记结算机构之间订立的结算合同
4. D. 该协议是证券公司代投资者与存管银行订立的存管合同

47投资者在证券公司开通创业板交易权限时，证券公司应当对其进行适当性匹配，下列做法正确的是

1. A. 仅以投资者资产规模作为开通依据
2. B. 综合评估投资者的风险承受能力与产品风险等级
3. C. 由投资者自行决定是否开通并免责
4. D. 以投资者交易经验年限直接决定是否开通

48某证券公司营业部员工发现客户账户存在疑似内幕交易的异常交易行为，按照从业人员行为规范，正确的处置方式是

1. A. 先自行核实客户身份后决定是否上报
2. B. 及时向公司合规部门或有关监管机构报告并保存相关记录
3. C. 直接联系客户要求其说明情况并自行处理
4. D. 在客户同意后删除相关交易记录以避免影响客户关系

49某证券公司客户经理在为客户办理业务时，发现客户提供的身份证件已过期，正确的处理方式是

1. A. 先受理业务，提醒客户尽快更新证件
2. B. 拒绝办理该业务并告知客户更新证件后再办理
3. C. 由客户经理代为填写更新后的证件信息
4. D. 先办理业务并在系统中标注证件过期即可

50证券公司资产管理计划投资于非标准化债权资产时，应当遵守的比例限制是

1. A. 投资比例不得超过计划资产的20%
2. B. 投资比例不得超过计划资产的35%
3. C. 投资比例不得超过计划资产的50%
4. D. 投资比例不得超过计划资产的80%