证券从业资格 练习卷

1证券公司客户在交易委托有效期内撤销尚未成交的委托，该撤销指令在当日委托申报时间内到达券商，券商应当如何处理

1. A. 按客户指令撤销该笔未成交委托
2. B. 待该委托自动失效后再通知客户
3. C. 将撤销指令转为下一交易日的委托
4. D. 要求客户临柜书面确认后才撤销

2证券分析师在研究报告发布前，其本人及配偶持有研究报告所涉证券，正确的做法是

1. A. 在报告发布前卖出相关证券并按规定披露利益冲突
2. B. 在报告发布后次日再卖出相关证券
3. C. 将证券转由父母账户持有继续持有
4. D. 在报告中不提及持仓即可正常发布

3投资者买入的股票当日成交后，可用于当日卖出的数量取决于

1. A. 当日买入的股票数量
2. B. 前一交易日日终持有的股票数量
3. C. 当日买入加当日卖出的总量
4. D. 账户可用资金可购买的股票数量

4某证券公司营业部员工发现客户账户出现短期内频繁大额买入并随即卖出的异常交易，正确的做法是

1. A. 先观察一段时间再决定是否上报
2. B. 按公司规定及时报告并留存相关记录
3. C. 直接通知客户停止交易并冻结其账户
4. D. 自行与客户沟通后按客户要求调整交易

5证券公司从事证券经纪业务时，客户委托指令的成交价格由

1. A. 证券公司报价确定
2. B. 证券交易所撮合确定
3. C. 客户与证券公司协商确定
4. D. 中国证券业协会核定

6某投资者持有面值100元、票面利率3%、每年付息一次的债券，买入价格为98元，持有至到期，其当期收益率与到期收益率的比较关系是

1. A. 当期收益率高于到期收益率
2. B. 当期收益率低于到期收益率
3. C. 当期收益率等于到期收益率
4. D. 两者大小取决于剩余期限

7某证券公司营业部发现客户交易行为涉嫌内幕交易，按照相关规定，该营业部应当采取的措施是

1. A. 直接向公安机关报案
2. B. 及时向公司总部及监管机构报告
3. C. 自行冻结客户账户资金
4. D. 在客户群中公开提示风险

8证券公司开展资产管理业务时，下列做法符合规定的有（多选）

1. A. 将不同客户的委托资产独立建账管理
2. B. 以自有资金参与本公司设立的集合资管计划
3. C. 向客户承诺资管计划最低收益
4. D. 将资管计划资金用于投资标准化债券
5. E. 由同一投资经理同时管理公司自营账户

9证券公司开展融资融券业务时，客户信用账户维持担保比例低于最低标准且未按期补足的，证券公司应当

1. A. 立即向证券交易所报告并申请停牌
2. B. 按约定程序实施强制平仓以收回债权
3. C. 将客户信用账户内证券划转至普通账户
4. D. 冻结客户在存管银行的全部资金账户

10某上市公司拟公开发行可转换公司债券，其最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为5%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前净利润相比孰低者为正，该公司是否符合发行条件

1. A. 符合，只要净资产收益率不低于6%即可
2. B. 符合，最近三年连续盈利即可
3. C. 不符合，加权平均净资产收益率应不低于6%
4. D. 不符合，必须最近三年净利润逐年增长

11某证券公司营业部员工在为客户办理开户时，发现客户提供的身份证件已过有效期，该员工正确的处置方式是

1. A. 先开户并提示客户尽快更新证件
2. B. 拒绝开户并告知需提供有效证件
3. C. 接受开户但限制其交易权限
4. D. 先受理待证件更新后补录

12在证券经纪业务中，客户委托指令的有效期若未特别说明，通常理解为

1. A. 当日有效
2. B. 次日有效
3. C. 一周内有效
4. D. 长期有效

13某证券公司营业部员工在向客户推荐集合资产管理计划时，客户风险测评结果为保守型，员工仍引导客户购买了高风险产品，该员工的行为主要违反了

1. A. 投资者适当性管理要求
2. B. 从业人员廉洁从业规定
3. C. 证券公司信息隔离墙制度
4. D. 客户交易结算资金存管要求

14某投资者申购的开放式基金在T日确认失败，其原因最可能是

1. A. T日基金份额净值尚未公布
2. B. T日投资者资金账户余额不足
3. C. T日基金托管人尚未完成清算
4. D. T日基金管理人尚未完成建仓

15下列关于证券公司融资融券业务中维持担保比例的表述，正确的是

1. A. 维持担保比例等于客户信用账户内证券市值与融资买入金额之比
2. B. 维持担保比例低于警戒线时证券公司应立即强制平仓
3. C. 维持担保比例是客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例
4. D. 维持担保比例由客户与证券公司协商确定后不可调整

16证券公司客户交易结算资金第三方存管制度下，客户交易结算资金必须存放在

1. A. 商业银行等存管银行
2. B. 证券公司自有资金账户
3. C. 中国证券登记结算公司账户
4. D. 证券公司客户资金专用存款账户

17关于证券投资分析中基本分析与技术分析的区别，下列表述正确的是

1. A. 基本分析侧重内在价值，技术分析侧重价格与成交量历史规律
2. B. 基本分析只分析宏观经济，技术分析只分析公司财务
3. C. 基本分析预测短期走势，技术分析预测长期走势
4. D. 基本分析不需要数据，技术分析完全依赖内幕信息

18某上市公司拟公开发行公司债券，其最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息，这一条件主要考察的是

1. A. 发行人的偿债能力
2. B. 发行人的盈利能力
3. C. 发行人的资产规模
4. D. 发行人的现金流状况

19某公司首次公开发行股票并在主板上市，其发行价格通过向特定机构投资者询价确定，这一机制称为

1. A. 累计投标询价机制
2. B. 固定价格发行机制
3. C. 上网竞价发行机制
4. D. 直接定价发行机制

20关于证券投资基金的托管人职责，下列表述正确的是

1. A. 托管人可对基金财产进行投资运作决策
2. B. 托管人负责基金资产的保管与清算交收
3. C. 托管人可与管理人共同承担基金投资损失
4. D. 托管人有权决定基金收益分配方案

21投资者买入股票后，因上市公司披露虚假财务报告导致损失，其索赔对象和依据的正确组合是

1. A. 只能向推荐其买入的证券公司索赔，依据证券经纪合同
2. B. 可以向上市公司索赔，依据证券虚假陈述侵权相关规定
3. C. 只能向会计师事务所索赔，依据审计业务约定书约定
4. D. 可以向证券交易所索赔，依据证券上市协议中的担保条款

22某上市公司拟向不特定对象公开发行公司债券，其最近三个会计年度实现的年均可分配利润应当

1. A. 不少于公司债券一年的利息
2. B. 不少于公司债券发行总额的百分之十
3. C. 不少于公司最近一期净资产的百分之五
4. D. 不少于公司债券存续期内应付利息总额

23关于证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系，下列表述符合信托法理的是

1. A. 持有人将基金财产所有权转让给管理人
2. B. 管理人以持有人名义管理基金财产
3. C. 基金财产独立于管理人自有财产
4. D. 管理人对基金投资损失承担赔偿责任

24下列关于可转换公司债券转股价格向下修正条款的表述，符合市场惯例的是

1. A. 修正须经股东大会表决通过
2. B. 修正后转股价格可低于每股净资产
3. C. 修正条款触发后公司必须立即修正
4. D. 修正幅度不受任何比例限制

25某证券公司客户信用账户维持担保比例为140%，低于合同约定的最低维持担保比例150%，客户正确的做法是

1. A. 在约定时间内追加担保物或自行减仓使比例回升
2. B. 立即将信用账户内证券转出至普通账户以降低风险
3. C. 等待证券公司强制平仓后再补足担保物
4. D. 将信用账户内资金买入更多证券以摊薄成本

26投资者买入的股票当日不能卖出，这一交易制度称为

1. A. T+0交易
2. B. T+1交易
3. C. T+2交易
4. D. T+3交易

27首次公开发行股票时，保荐机构对发行人申请文件的真实性、准确性、完整性所负的核查责任属于

1. A. 一般注意义务
2. B. 专业注意义务
3. C. 持续督导义务
4. D. 信息披露义务

28某投资者在A股市场买入股票后，当日又卖出同一只股票，该交易行为在结算制度下属于

1. A. 当日回转交易，因A股实行T+1交易制度而不被允许
2. B. 当日回转交易，因A股实行T+0交易制度而被允许
3. C. 隔日回转交易，因A股实行T+1交易制度而被允许
4. D. 隔日回转交易，因A股实行T+0交易制度而不被允许

29上市公司拟公开发行公司债券，其最近三年平均可分配利润应当足以支付

1. A. 公司债券一年的利息
2. B. 公司债券两年的利息
3. C. 公司债券三年的利息
4. D. 公司债券本金的百分之五十

30证券公司从事证券经纪业务时，客户交易结算资金的存管方式应当是

1. A. 由证券公司自由支配
2. B. 交由商业银行第三方存管
3. C. 由交易所统一保管
4. D. 由客户自行保管现金

31公司申请股票上市时，其向社会公开发行的股份比例应当符合的条件是

1. A. 公司股本总额超过4亿元的，公开发行比例应为10%以上
2. B. 公司股本总额超过4亿元的，公开发行比例应为25%以上
3. C. 公司股本总额不超过4亿元的，公开发行比例应为10%以上
4. D. 公司股本总额不超过4亿元的，公开发行比例应为35%以上

32关于证券公司客户交易结算资金的存管，以下做法符合第三方存管要求的是

1. A. 客户资金存入证券公司自有账户统一管理
2. B. 客户资金由证券公司以自有资金提供担保
3. C. 客户资金存管于商业银行并由证券公司进行总额核对
4. D. 客户资金直接划入证券公司用于自营业务的周转

33某投资者买入股票后尚未办理交割，证券公司在其账户内先行解冻该笔买入所得证券用于当日卖出，这种操作在结算制度上属于

1. A. 透支交易
2. B. 回转交易
3. C. 信用交易
4. D. 大宗交易

34某基金公司拟将旗下两只基金的基金经理由同一人担任，在合规审查中最需要核实的是

1. A. 两只基金的投资范围与策略是否存在利益冲突
2. B. 该基金经理是否具有三年以上投资管理经验
3. C. 两只基金是否在同一托管银行托管
4. D. 两只基金是否使用同一交易席位

35某投资者通过网上申购新股，其申购委托一经申报，在当日交易时间内是否可以撤单

1. A. 可以撤单，撤单后资金实时解冻
2. B. 可以撤单，但同一账户当日不得再次申购
3. C. 不可以撤单，申购委托一经申报即不可撤销
4. D. 视申购数量是否超过网上发行量决定

36某上市公司拟非公开发行股票，其发行对象不得超过

1. A. 10名
2. B. 20名
3. C. 35名
4. D. 50名

37根据我国现行规定，证券公司从事客户资产管理业务，其自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划的，持有期限不得低于

1. A. 3个月
2. B. 6个月
3. C. 1年
4. D. 2年

38某证券公司承销某公司债券，在承销期内，承销团成员将包销的债券留存自持，根据规定，证券公司包销债券的留存自持比例不得超过

1. A. 5%
2. B. 10%
3. C. 20%
4. D. 30%

39投资者在ETF二级市场买入后，想换成对应的一篮子股票，应通过

1. A. 买入并赎回
2. B. 申购并卖出
3. C. 赎回并买入
4. D. 申购并赎回

40某投资者在A股市场以当日收盘价买入股票，其成交价格确定方式属于

1. A. 连续竞价成交
2. B. 集合竞价成交
3. C. 大宗交易成交
4. D. 盘后固定价格成交

41下列关于证券投资风险与收益关系的表述，符合资本市场基本规律的是

1. A. 预期收益越高的证券，其风险通常也越高
2. B. 风险越高的证券，其实际收益一定越高
3. C. 系统性风险可以通过分散投资完全消除
4. D. 无风险利率上升会使所有证券价格同步上涨

42某投资者于T日申购开放式基金，T+2日查询确认结果，该基金采用的申购确认规则通常是

1. A. T日确认份额
2. B. T+1日确认份额
3. C. T+2日确认份额
4. D. T+3日确认份额

43投资者买入某股票后，该股票被实施退市风险警示，其交易价格涨跌幅限制在风险警示板期间的正确表述是

1. A. 涨跌幅限制为5%，且单日买入数量有上限
2. B. 涨跌幅限制为10%，与主板正常股票一致
3. C. 涨跌幅限制为20%，与科创板一致
4. D. 涨跌幅限制为5%，且无买入数量限制

44证券公司开展股票质押式回购业务时，下列哪些做法符合业务规范要求（多选）

1. A. 对融入方进行尽职调查并核查其信用状况
2. B. 将质押股票纳入逐日盯市并设置预警线
3. C. 在履约保障比例低于平仓线时按约定处置
4. D. 接受限售股作为质押物且不设任何折扣
5. E. 将融入资金直接用于股票二级市场买入

45下列关于可转换公司债券转换条款的表述，正确的是

1. A. 持有人可按约定条件将债券转换为发行公司的股票
2. B. 持有人必须在债券到期后才能申请转换
3. C. 转换价格越高，相同债券可转换的股票数量越多
4. D. 转换后的股票通常没有表决权

46某投资者在交易日15:00之后提交的沪深交易所场内证券交易委托，通常的正确处理结果是

1. A. 当日清算后自动转为次日委托
2. B. 券商系统暂存至下一交易日再申报
3. C. 交易所按当日收盘价强制成交
4. D. 委托即时作废需投资者重新下单

47证券公司开展融资融券业务时，客户信用账户内的担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于合同约定的维持担保比例，证券公司首先应当采取的措施通常是

1. A. 立即强制平仓全部持仓
2. B. 通知客户在约定期限内追加担保物
3. C. 直接冻结客户资金账户
4. D. 将客户信用账户转为普通账户

48投资者融券卖出后，若在约定还券日前该证券发生派发股票股利，投资者需要处理的还券数量变化是

1. A. 按送股比例相应增加应还证券数量
2. B. 应还证券数量保持不变
3. C. 按送股比例相应减少应还证券数量
4. D. 由证券公司单方面决定是否调整

49证券公司开展股票质押式回购业务，融入方以限售股作为质押物，下列说法正确的是

1. A. 需在质押登记及解禁安排上作专门约定
2. B. 限售股不得作为质押物
3. C. 按流通股同等条件直接办理
4. D. 由交易所自动解除限售状态

50证券公司在开展资产管理业务时，关于集合资产管理计划的募集金额和人数限制，符合规定的是

1. A. 集合资产管理计划募集金额不低于3000万元，人数不超过200人
2. B. 集合资产管理计划募集金额不低于1000万元，人数不超过200人
3. C. 集合资产管理计划募集金额不低于5000万元，人数不超过100人
4. D. 集合资产管理计划募集金额不低于2000万元，人数不超过150人