银行业专业人员职业资格 练习卷

1商业银行在办理单位协定存款业务时，超过约定留存额度的部分通常按哪种利率计息

1. A. 按活期存款利率计息
2. B. 按协定存款利率计息
3. C. 按定期存款利率计息
4. D. 按同业拆借利率计息

2银行柜员在受理客户转账支票时，发现支票出票日期使用小写数字填写，正确的处理方式是？

1. A. 退票并要求出票人重新签发
2. B. 按小写日期直接办理转账
3. C. 由客户补签大写日期后办理
4. D. 由柜员代为改写为大写日期

3银行柜员在办理现金收款业务时，发现客户交存的现金中夹有一张疑似假币，柜员正确的处置流程是

1. A. 当场没收该张纸币并出具假币收缴凭证，其余现金正常入账
2. B. 将疑似假币退还客户并要求其自行到人民银行鉴定
3. C. 先按全额入账再将该张纸币单独封存待次日上缴
4. D. 请客户确认后当面加盖'假币'戳记并登记后收缴

4商业银行在开展反洗钱客户身份持续识别时，以下哪些情形应当重新识别客户身份（多选）

1. A. 客户要求变更姓名或名称
2. B. 客户频繁进行与身份不符的大额交易
3. C. 客户身份证件有效期届满且未更新
4. D. 客户办理业务时更换了经办网点
5. E. 客户咨询理财产品收益率

5某银行柜员在办理开户时发现客户身份证照片与本人有差异，客户解释是整容所致，柜员应采取的处置是

1. A. 要求客户提供辅助证件并双人复核后办理
2. B. 拒绝办理并建议客户到公安机关换领新证
3. C. 按客户口述信息录入并请客户签字确认
4. D. 请客户提供整容医院证明后即可正常办理

6商业银行办理单位定期存款开户时，存款单位预留印鉴中的财务专用章或公章遗失，在完成挂失手续前该账户应处于何种状态

1. A. 只收不付
2. B. 正常收付
3. C. 只付不收
4. D. 停止使用

7某客户到银行网点办理挂失止付业务，声称其银行卡和身份证同时丢失，柜员正确的处置流程是

1. A. 仅凭客户口述卡号即可办理正式挂失
2. B. 核实客户身份信息后先办理临时挂失，再补办正式挂失
3. C. 要求客户必须先到公安机关报案后才能办理挂失
4. D. 告知客户挂失需等待7个工作日后生效

8银行柜员在办理挂失业务时，客户因身份证件遗失无法提供有效身份证件，正确的处理方式是

1. A. 凭客户口述信息直接办理挂失
2. B. 凭户口簿等辅助证件办理挂失
3. C. 拒绝办理并建议客户补办证件
4. D. 凭客户签名承诺书办理挂失

9商业银行对个人客户开展反洗钱客户身份识别时，下列情形中应当重新识别客户身份的是

1. A. 客户变更联系电话号码
2. B. 客户变更住所地址
3. C. 客户要求变更姓名或名称
4. D. 客户更换绑定的手机银行设备

10客户经理在贷后检查中发现借款人将贷款资金转入证券账户，正确的处置顺序是

1. A. 立即收回贷款并起诉借款人
2. B. 记录用途异常并按合同约定采取措施
3. C. 口头警告后继续发放后续贷款
4. D. 调整贷款用途为证券投资并备案

11某企业客户在银行开立的临时存款账户有效期届满，需要继续使用该账户办理业务，企业应

1. A. 在有效期内向开户银行申请展期
2. B. 到期后重新提交开户申请
3. C. 到期后由银行自动顺延有效期
4. D. 到期后转为基本存款账户使用

12银行客户经理在受理企业流动资金贷款申请时，发现借款人近一年银行流水显示其主营业务收入与申报收入差异较大，此时客户经理正确的做法是

1. A. 进一步核实流水与申报差异原因
2. B. 按申报收入直接测算授信额度
3. C. 要求借款人重新提供一份收入证明
4. D. 将该笔申请直接提交审批部门

13根据《商业银行法》，商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的“关系人”不包括下列哪类人员？

1. A. 商业银行的董事、监事
2. B. 商业银行的信贷业务人员
3. C. 商业银行的普通客户
4. D. 商业银行管理人员

14银行柜员在办理客户现金存款时发现一张纸币可疑，最恰当的下一步操作是

1. A. 当场没收并出具没收凭证
2. B. 退还客户并提醒其自行鉴别
3. C. 按面额入账后另行登记
4. D. 单独留存并按规定程序申请鉴定

15商业银行办理个人定期存款提前支取时，若存款人本人持有效身份证件到柜台办理，柜员在核对无误后应按以下哪种规则计息

1. A. 按原定存期利率计付全部利息
2. B. 按活期存款利率计付全部利息
3. C. 按实际存期靠档计付定期利息
4. D. 按原定存期利率的六折计付利息