基金销售人员 练习卷

1基金销售人员在向投资者推介基金产品时，以下哪种做法符合销售适用性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 按公司当期主推产品清单向所有客户推介
3. C. 按投资者年龄直接推定其风险偏好类型
4. D. 由投资者自行阅读宣传材料后决定是否购买

2关于基金销售机构对投资者信息的保存要求，以下做法正确的是

1. A. 按规定期限保存销售业务相关资料
2. B. 仅在投资者投诉时临时整理资料
3. C. 由销售人员个人保管客户资料原件
4. D. 基金成立后即可删除销售记录

3基金销售人员在向普通投资者销售高风险等级基金产品时，应当履行的特别程序是

1. A. 电话回访确认并录音留痕
2. B. 书面签署风险不匹配警示书并追加确认
3. C. 现场双录并同步上传至公司系统
4. D. 投资者签字确认风险承受能力评估结果

4基金销售机构应当妥善保存与销售业务相关的录音录像资料，保存期限自业务发生之日起不少于

1. A. 三年
2. B. 五年
3. C. 十年
4. D. 二十年

5基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，以下做法符合销售适用性要求的是

1. A. 先完成风险测评并确认投资者风险承受能力匹配后再推介
2. B. 先展示该基金近一年收益率排名再补做风险测评
3. C. 以该基金历史业绩优异为由免做风险测评直接签约
4. D. 仅口头询问投资者能否承受亏损后即完成签约

6基金销售人员在宣传推介材料中使用过往业绩时，以下做法符合规范的是

1. A. 同时说明过往业绩不预示未来表现并注明数据来源
2. B. 仅截取业绩最好的一个区间进行展示
3. C. 将模拟业绩与真实业绩混合后统一展示
4. D. 以业绩排名第一为由暗示未来必然盈利

7基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，以下哪种做法符合基金销售适当性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 先展示最近一年收益率再询问投资经验
3. C. 先让投资者签署风险确认书再介绍产品风险
4. D. 先推介高收益产品再补充风险提示

8基金销售人员在向老年投资者销售基金时，以下哪种做法符合投资者保护要求

1. A. 使用通俗语言说明产品风险并放慢讲解节奏
2. B. 以高收益案例鼓励其一次性大额买入
3. C. 代替投资者完成风险测评问卷填写
4. D. 建议其将全部养老资金投入同一只基金

9基金销售人员在向老年客户推介高风险等级基金时，根据投资者适当性管理要求，下列做法正确的是

1. A. 先完成风险测评并确认产品风险等级不高于客户风险承受能力后再推介
2. B. 先展示历史高收益业绩并说明可能亏损后再补做风险测评
3. C. 由客户口头确认能承受高风险后直接完成申购并事后录音
4. D. 按客户要求的基金代码直接下单并在回访时提示产品风险

10某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩时，同时列示了基金合同生效以来的累计净值增长率，并标注了业绩比较基准，这种展示方式

1. A. 违规，因为第三方机构不得展示基金业绩数据
2. B. 合规，同时列示业绩比较基准有助于投资者理解
3. C. 违规，因为累计净值增长率不属于可展示指标
4. D. 合规，但必须删除业绩比较基准避免误导

11基金销售人员向客户介绍基金转换业务时，以下说法符合规范的是

1. A. 基金转换一定比先赎回再申购节省全部费用
2. B. 基金转换费用结构需根据具体基金合同和公告确定
3. C. 转换后的基金持有期从原基金申购日连续计算
4. D. 所有基金之间都可以无条件办理转换业务

12基金销售机构对投资者风险承受能力进行测评时，下列做法符合要求的是

1. A. 测评问卷由投资者本人填写并签字确认
2. B. 由销售人员代为填写问卷以提高效率
3. C. 测评结果长期有效无需更新
4. D. 测评问卷内容由销售机构随意设计

13基金销售人员在销售过程中，下列行为符合基金销售规范的有（多选）

1. A. 向投资者揭示基金投资风险
2. B. 按投资者风险等级匹配产品
3. C. 对投资者进行风险承受能力测评
4. D. 向投资者承诺最低收益
5. E. 代替投资者签署风险揭示书

14某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩排名时，下列做法符合规范的是

1. A. 只展示近一个月收益排名前三的基金
2. B. 同时展示收益排名和风险提示及数据来源
3. C. 用模拟数据展示基金未来预期收益排名
4. D. 将不同类别基金混合排名以突出高收益产品

15某投资者在银行网点购买基金后，销售人员应其要求当场代为签署了风险揭示书，该行为违反的规定核心在于

1. A. 风险揭示书必须由投资者本人签字确认
2. B. 销售人员不得在营业场所内办理基金销售
3. C. 风险揭示书须经基金管理人盖章后生效
4. D. 代签后只需在当日完成录音录像即可补正

16某基金销售机构在销售高风险等级基金时，对老年投资者设置了更长的冷静期和更严格的风险确认流程，这一做法体现的原则是

1. A. 投资者适当性管理中的差异化保护
2. B. 基金销售中的公平对待所有客户
3. C. 基金宣传中的风险收益匹配
4. D. 基金估值中的谨慎性原则

17某第三方基金销售机构在销售货币市场基金时，宣传材料中写有“活期便利、收益稳定、稳赚不赔”，该宣传行为违反的基金销售规范核心要求是

1. A. 基金宣传不得预测投资收益或承诺保本
2. B. 货币基金宣传必须标注基金经理姓名
3. C. 货币基金宣传只能由基金公司发布
4. D. 基金宣传材料必须使用统一格式模板

18某第三方基金销售机构在官网展示基金产品时，把不同风险等级的产品按历史收益从高到低统一排序，并在页面上方标注“收益越高越靠前”，该做法主要违反了

1. A. 基金宣传推介应充分揭示风险、不得片面强调收益的要求
2. B. 基金销售机构应取得基金销售业务资格的要求
3. C. 基金产品应进行风险等级划分并匹配投资者的要求
4. D. 基金销售应履行反洗钱客户身份识别的要求

19基金销售人员为客户办理基金转换业务时，下列做法符合规范的是

1. A. 向客户说明转换涉及的费用、转入转出基金的风险差异后再办理
2. B. 默认客户了解转换规则，直接按系统提示完成操作
3. C. 将转换等同于赎回再申购，向客户收取两次申购费
4. D. 为加快办理速度，先提交转换再补做风险匹配确认

20基金销售人员向老年投资者推介高风险基金时，除常规风险揭示外，还应当特别关注的是

1. A. 投资者的年龄与风险承受能力的匹配情况
2. B. 投资者是否开通网上银行功能
3. C. 投资者是否持有该基金公司其他产品
4. D. 投资者是否了解基金经理的从业年限

21某销售人员发现客户的风险测评结果已超过一年，客户仍想购买高风险基金，正确的处置是

1. A. 请客户重新进行风险测评后再判断是否匹配
2. B. 沿用原测评结果直接办理购买
3. C. 由销售人员根据客户近期投资情况调整测评等级
4. D. 让客户口头确认风险承受能力即可办理

22投资者首次购买基金前，销售机构应当对其进行的必要操作是

1. A. 要求其提供近三年完税证明
2. B. 对其进行风险承受能力评估并匹配产品
3. C. 要求其先购买货币基金体验
4. D. 要求其签署保本收益承诺函

23客户首次到银行网点购买基金，销售人员为其办理风险承受能力评估，下列做法符合基金销售适当性要求的是

1. A. 由销售人员根据客户穿着和谈吐代为勾选评估问卷
2. B. 客户口头表示风险偏好高，可跳过评估直接购买高风险基金
3. C. 评估问卷由客户本人填写，销售人员可对疑问做中性解释
4. D. 客户急于购买，先完成交易事后补做风险评估问卷

24某销售人员发现客户风险测评结果为保守型，但客户坚持购买高风险基金，下列处置符合适当性管理要求的是

1. A. 销售人员直接按客户要求提交申购，风险由客户自担
2. B. 销售人员告知不匹配风险，客户仍坚持的应履行特别警示程序
3. C. 销售人员代替客户将测评结果修改为进取型后再申购
4. D. 销售人员拒绝沟通，直接终止与客户的所有业务关系

25基金销售机构对投资者身份信息进行核实时，下列做法符合反洗钱与账户实名制要求的是

1. A. 凭客户提供的身份证复印件即可开立基金账户
2. B. 通过合法渠道核对身份证件并留存有效身份信息
3. C. 由客户口头提供姓名和身份证号即可完成登记
4. D. 先开户交易，事后补录客户身份基本信息

26某基金销售机构在销售某基金时，向客户承诺‘若持有满一年亏损，机构补偿本金’，该行为属于

1. A. 正常的客户关怀服务
2. B. 违规承诺保本保收益
3. C. 合法的风险补偿机制
4. D. 基金合同约定的保本条款

27关于基金宣传推介材料中使用'业绩比较基准'的表述，符合规范的是

1. A. 业绩比较基准可等同于预期收益率向投资者承诺
2. B. 业绩比较基准是基金未来收益的最低保证
3. C. 应说明业绩比较基准不是收益承诺且不构成投资建议
4. D. 业绩比较基准越高说明基金管理人能力越强

28客户在银行网点购买基金后要求销售人员口头承诺最低收益，销售人员正确的处理方式是

1. A. 明确告知不得承诺收益，并请客户以基金合同和招募说明书为准
2. B. 口头答应客户但不在书面材料中体现，以促成交易
3. C. 向客户说明可参考同类产品历史收益作为未来收益参考
4. D. 建议客户改买银行理财产品以获得更稳定的收益承诺

29客户在基金募集期内撤销认购申请，关于资金处理，下列说法符合一般规定的是

1. A. 募集期内撤销认购，销售机构应在规定时间内退还认购款项
2. B. 募集期内撤销认购，认购款项转入客户基金账户等待下次认购
3. C. 募集期内撤销认购，认购款项自动转为该基金的申购份额
4. D. 募集期内撤销认购，认购款项需待基金成立后方可退还

30某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩时，同时列出'近一年收益率'和'成立以来年化收益率'，以下表述合规的是

1. A. 须同时说明该业绩数据的计算区间和是否已扣除费用
2. B. 只需标注数据来源为基金公司官网即可
3. C. 成立以来年化收益率可以替代近一年收益率展示
4. D. 将两个指标合并为'综合收益率'以方便投资者理解

31基金销售人员在开展业务时，以下属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺最低收益
2. B. 以抽奖方式销售基金
3. C. 如实告知基金风险收益特征
4. D. 擅自篡改投资者风险测评结果
5. E. 按合同约定收取申购费

32投资者申购某开放式基金后，在基金合同约定的期限内提出撤销申请，关于该撤销申请的处理，下列说法正确的是

1. A. 投资者可在当日交易时间内提出撤销，销售机构按规则处理
2. B. 投资者在份额确认后仍可随时撤销该笔申购
3. C. 投资者提出撤销后销售机构必须无条件退还全部款项
4. D. 投资者只能在基金成立后才能提出撤销申请

33基金销售人员在向投资者推介基金产品前，应当先完成的工作是

1. A. 对投资者进行风险承受能力评估并确认其风险匹配
2. B. 向投资者出示基金合同和招募说明书全文并逐条讲解
3. C. 要求投资者签署风险揭示书后再做风险测评
4. D. 向投资者口头说明预期收益并留存录音

34投资者风险测评显示为保守型，销售人员推荐其购买股票型基金，正确的处理环节是

1. A. 完成风险不匹配的书面确认后即可购买
2. B. 先做基金风险等级复核再决定是否销售
3. C. 由销售人员口头说明风险后直接下单
4. D. 按投资者要求购买并免于风险提示

35某第三方基金销售机构销售人员通过微信朋友圈发布基金宣传信息，下列内容符合基金宣传推介规范的是

1. A. 该基金过去一年净值增长率为12%，仅供参考
2. B. 该基金保证本金安全，收益稳定
3. C. 该基金即将分红，买入即可享受分红收益
4. D. 该基金由知名基金经理管理，未来必涨

36基金销售人员在客户投诉处理过程中，下列做法符合基金销售机构投诉管理要求的有（多选）

1. A. 记录客户投诉内容并告知投诉处理时限
2. B. 将投诉处理结果及时反馈给客户
3. C. 对投诉中反映的产品风险问题隐瞒不报
4. D. 将客户投诉信息随意透露给其他客户
5. E. 对投诉事项进行调查并保存相关记录

37下列关于基金销售费用收取的说法，正确的是

1. A. 申购费可在基金合同约定范围内按不同渠道区别收取
2. B. 销售机构可自行决定免收全部申购费以吸引客户
3. C. 销售机构可将赎回费全额留存作为销售报酬
4. D. 销售机构可对同一客户叠加收取申购费和认购费

38客户风险承受能力测评结果为保守型，销售人员仍向其销售高风险股票型基金，该行为主要违反了基金销售中的

1. A. 投资者适当性匹配要求
2. B. 基金宣传材料备案要求
3. C. 销售费用列支规范
4. D. 销售机构准入条件

39某基金销售人员在向老年客户销售基金时，客户表示听不清产品风险说明，销售人员便代其在风险揭示书上签字，该行为的性质是

1. A. 代客户签字使风险揭示程序失效
2. B. 提高服务效率的合理变通
3. C. 尊重客户意愿的灵活处理
4. D. 帮助客户完成必要手续的善意行为

40某客户风险测评结果为保守型，销售人员向其推介高风险股票型基金，正确做法是

1. A. 经客户口头同意后直接为其办理申购
2. B. 主动告知风险并建议其重新评估或改选低风险产品
3. C. 让客户在风险不匹配确认书上签字后即可销售
4. D. 先为其办理申购再补做一次风险测评

41某销售人员在向老年客户推介基金时，客户表示听不太懂产品结构，销售人员应当

1. A. 加快语速并按标准话术一次性介绍完毕
2. B. 用通俗语言重点说明风险并给予充分考虑时间
3. C. 直接推荐风险最低的产品并代为决策
4. D. 请客户先签字再由其家属事后了解产品

42基金销售人员向客户介绍基金业绩时，以下哪种表述符合宣传推介规范

1. A. 截取近三个月涨幅最高的区间展示业绩
2. B. 说明过往业绩不预示未来表现并完整展示成立以来业绩
3. C. 仅展示基金经理管理过的收益最好的产品
4. D. 按季度挑选正收益区间拼接成年度走势

43基金销售人员向投资者推荐基金时，以下哪种行为属于禁止的承诺收益行为

1. A. 提示基金过往业绩不预示未来表现
2. B. 说明基金投资可能产生本金损失
3. C. 口头保证本金不受损失并承诺最低收益
4. D. 向客户出示基金招募说明书

44某第三方基金销售机构为提升销量，在其APP首页将某高风险基金标注为“稳健精选”，并默认勾选风险匹配确认，投资者点击即可完成购买，该做法违反的核心原则是

1. A. 销售适当性义务
2. B. 信息披露及时性义务
3. C. 反洗钱客户身份识别义务
4. D. 基金份额登记准确性义务

45某银行客户经理在销售基金时，将自己名下其他客户的基金收益截图发给新客户作为业绩展示，该行为违反的核心规范是

1. A. 不得使用未经核实的信息误导投资者
2. B. 不得泄露客户信息并违规使用他人信息
3. C. 不得向投资者承诺收益或承担损失
4. D. 不得进行虚假宣传和片面宣传

46基金销售机构对客户进行回访时，发现客户对所购基金的风险等级存在误解，正确的后续处理是

1. A. 记录回访情况即可，无需进一步处理
2. B. 再次向客户充分揭示风险并确认其真实意愿
3. C. 直接为客户办理赎回以避免纠纷
4. D. 将客户风险等级直接调高至匹配产品

47基金销售人员在向老年投资者推荐基金产品时，下列做法符合投资者保护要求的是

1. A. 使用专业术语详细讲解基金投资策略和业绩比较基准
2. B. 适当放慢语速、使用通俗语言，并重点揭示产品风险与费用
3. C. 优先推荐历史业绩排名靠前的基金以增强投资者信心
4. D. 由销售人员代为完成风险测评问卷以提高办理效率

48基金销售机构通过互联网平台销售基金时，投资者完成风险测评后，平台将测评结果与产品风险等级进行匹配，若匹配不成功，下列处置正确的是

1. A. 平台可自动为投资者调整测评结果以完成购买
2. B. 平台应提示投资者不匹配，投资者确认后仍可购买
3. C. 平台应直接拒绝投资者购买该产品且不得提供任何后续服务
4. D. 平台可忽略匹配结果，由投资者自行决定是否购买

49某基金销售机构发现其销售人员私自向客户推荐非本公司代销的私募产品并收取好处费，机构正确的处置是

1. A. 仅要求该销售人员退还好处费后继续留用
2. B. 按内部合规制度处理并向监管部门报告
3. C. 将该销售人员调至后台岗位以避免再次接触客户
4. D. 由销售人员自行与客户协商解决后续事宜

50客户在银行网点购买基金时，销售人员发现客户填写的风险测评问卷结果与其实际投资经历明显不符，正确做法是

1. A. 以客户填写的问卷结果为准直接销售
2. B. 请客户重新填写并核实其投资经历
3. C. 按销售人员经验判断后调整客户等级
4. D. 让客户签署免责声明后继续销售