基金销售人员 练习卷

1基金销售人员在向投资者推介基金产品时，以下哪种做法符合销售适用性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 按公司当期主推产品清单向所有客户推介
3. C. 按投资者年龄直接推定其风险偏好类型
4. D. 由投资者自行阅读宣传材料后决定是否购买

2基金销售机构委托第三方支付机构办理资金划付时，以下做法正确的是

1. A. 确保资金划付路径清晰并可追溯
2. B. 由第三方机构代为完成风险测评
3. C. 将投资者风险等级数据交由第三方营销使用
4. D. 由第三方机构以自己名义承诺收益

3基金销售人员在为客户办理申购时，发现客户资金来源为当日刚卖出的另一只基金款项，正确的处理方式是

1. A. 直接使用该款项办理申购
2. B. 确认资金到账后再办理申购
3. C. 先办理申购后补资金到账证明
4. D. 要求客户提供卖出交易截图即可

4基金销售人员在宣传推介材料中使用过往业绩时，以下做法符合规范的是

1. A. 同时说明过往业绩不预示未来表现并注明数据来源
2. B. 仅截取业绩最好的一个区间进行展示
3. C. 将模拟业绩与真实业绩混合后统一展示
4. D. 以业绩排名第一为由暗示未来必然盈利

5基金销售人员向投资者介绍基金业绩时，以下哪种表述符合基金宣传推介规范

1. A. 该基金过去三年年化收益率为百分之十五
2. B. 该基金保证每年收益不低于百分之五
3. C. 该基金历史业绩可预示未来收益水平
4. D. 该基金曾获某机构评选的年度最佳基金

6基金销售人员向客户推介某股票型基金时，以下关于宣传材料使用方式的表述符合规范的是

1. A. 直接引用基金评价机构对同类基金的历史排名作为该基金业绩证明
2. B. 使用基金管理人官网发布的基金宣传推介材料并注明引用来源
3. C. 将基金合同中的投资范围条款摘录后称其为保本承诺依据
4. D. 把销售人员本人过往销售的其他基金收益截图发给客户参考

7基金销售人员向客户介绍基金转换业务时，以下说法符合规范的是

1. A. 基金转换一定比先赎回再申购节省全部费用
2. B. 基金转换费用结构需根据具体基金合同和公告确定
3. C. 转换后的基金持有期从原基金申购日连续计算
4. D. 所有基金之间都可以无条件办理转换业务

8投资者赎回基金后，销售人员下列做法符合规范的是

1. A. 按合同约定时间将赎回款项划付并告知到账时间
2. B. 挪用赎回款项用于短期周转后归还
3. C. 以个人账户代为接收后转付投资者
4. D. 延迟划付以获取资金占用收益

9某投资者在基金销售机构购买产品后要求查询自己的风险测评结果和购买记录，销售机构的下列处理正确的是

1. A. 以商业秘密为由拒绝提供
2. B. 要求投资者支付查询费用后再提供
3. C. 核实身份后按规定提供查询服务
4. D. 仅提供购买记录不提供风险测评结果

10某基金销售机构在销售高风险等级基金时，对老年投资者设置了更长的冷静期和更严格的风险确认流程，这一做法体现的原则是

1. A. 投资者适当性管理中的差异化保护
2. B. 基金销售中的公平对待所有客户
3. C. 基金宣传中的风险收益匹配
4. D. 基金估值中的谨慎性原则

11基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，为说明其历史业绩，下列引用业绩数据的方式符合规范的是

1. A. 引用该基金过去五年完整会计年度的净值增长率，并注明数据来源和计算口径
2. B. 截取该基金近三个月涨幅最高的时段制作收益曲线图并标注年化收益率
3. C. 引用基金经理在同类产品管理期间的最好年度收益并标明为本人业绩
4. D. 将该基金成立以来累计收益换算为月均收益，向客户展示月收益稳定性

12投资者通过基金销售机构申购基金，销售人员在收取申购费用时，下列做法正确的是

1. A. 按基金合同和招募说明书载明的费率标准收取并出具凭证
2. B. 根据投资者购买金额大小自行决定是否减免申购费
3. C. 将申购费与基金资产混同存放以方便统一结算
4. D. 先按较高费率收取，事后再视情况退还差额

13某销售人员发现客户的风险测评结果已超过一年，客户仍想购买高风险基金，正确的处置是

1. A. 请客户重新进行风险测评后再判断是否匹配
2. B. 沿用原测评结果直接办理购买
3. C. 由销售人员根据客户近期投资情况调整测评等级
4. D. 让客户口头确认风险承受能力即可办理

14基金销售机构在销售过程中，符合投资者适当性管理要求的做法包括（多选）

1. A. 对投资者进行风险承受能力评估并动态更新
2. B. 向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品时进行特别风险警示
3. C. 由销售人员代替投资者完成风险测评问卷以提高效率
4. D. 根据投资者风险等级推荐匹配的基金产品
5. E. 将适当性匹配意见作为投资者自主决策的唯一依据

15销售人员在向客户推介新发行的基金时，关于募集期资金利息的处理，符合规范的是

1. A. 募集期资金利息归销售机构所有，作为销售费用
2. B. 募集期资金利息在基金合同生效后折算为基金份额归投资者
3. C. 募集期资金利息由销售人员与客户协商分配
4. D. 募集期资金利息一律不退，用于弥补基金运作成本

16某基金销售机构在销售某基金时，向客户承诺‘若持有满一年亏损，机构补偿本金’，该行为属于

1. A. 正常的客户关怀服务
2. B. 违规承诺保本保收益
3. C. 合法的风险补偿机制
4. D. 基金合同约定的保本条款

17基金销售机构在销售过程中，下列属于禁止性行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺基金投资收益
2. B. 以低于成本的价格销售基金抢占市场
3. C. 向投资者充分揭示基金投资风险
4. D. 挪用投资者用于申购基金的资金
5. E. 按规定对投资者进行风险承受能力评估

18关于基金销售适用性，下列属于销售机构应当履行的义务的是

1. A. 对基金产品进行风险等级划分并持续更新
2. B. 对客户承诺产品的最低投资收益水平
3. C. 代替客户选择风险等级最高的基金产品
4. D. 根据客户资产规模自动调整其风险测评结果

19基金销售人员在开展业务时，以下属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺最低收益
2. B. 以抽奖方式销售基金
3. C. 如实告知基金风险收益特征
4. D. 擅自篡改投资者风险测评结果
5. E. 按合同约定收取申购费

20基金销售人员在向投资者介绍货币市场基金时，下列表述符合规范的是

1. A. 货币市场基金保证本金安全，收益高于银行定期存款
2. B. 货币市场基金主要投资于货币市场工具，风险相对较低但不保本
3. C. 货币市场基金净值永远保持在一元，不会出现亏损
4. D. 货币市场基金可以像存款一样随时支取并获得固定利息

21基金销售人员在销售过程中，下列哪些做法符合投资者适当性管理要求（多选）

1. A. 向投资者充分揭示基金投资风险
2. B. 根据投资者风险测评结果推荐匹配产品
3. C. 将高风险产品主动推介给老年保守型客户
4. D. 在投资者风险测评过期后重新评估
5. E. 以抽奖方式诱导投资者购买高风险基金

22基金销售人员在客户投诉处理过程中，下列做法符合基金销售机构投诉管理要求的有（多选）

1. A. 记录客户投诉内容并告知投诉处理时限
2. B. 将投诉处理结果及时反馈给客户
3. C. 对投诉中反映的产品风险问题隐瞒不报
4. D. 将客户投诉信息随意透露给其他客户
5. E. 对投诉事项进行调查并保存相关记录

23客户投诉称销售人员曾承诺基金保本，销售机构调查后确认属实，对该销售人员的处理正确的是

1. A. 按公司制度给予相应处分并记录在案
2. B. 要求销售人员私下向客户补偿后结案
3. C. 由销售人员自行删除相关聊天记录
4. D. 将投诉转交客户原开户银行处理

24投资者购买基金后，销售人员建议其在同一交易日先赎回再申购同一基金以'锁定收益'，该建议的问题在于

1. A. 频繁申赎增加成本且可能构成不当销售
2. B. 同一日申赎可提高资金使用效率
3. C. 先赎回再申购可规避市场波动风险
4. D. 该操作能帮助客户实现收益最大化

25某销售人员在向老年客户推介基金时，客户表示听不太懂产品结构，销售人员应当

1. A. 加快语速并按标准话术一次性介绍完毕
2. B. 用通俗语言重点说明风险并给予充分考虑时间
3. C. 直接推荐风险最低的产品并代为决策
4. D. 请客户先签字再由其家属事后了解产品

26某第三方基金销售机构销售人员为提高销量，将高风险基金的风险等级由R4调低为R2后推介给稳健型客户，该行为主要违反了

1. A. 基金信息披露管理规定
2. B. 投资者适当性管理规定
3. C. 基金会计核算规定
4. D. 基金托管业务规定

27基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估时，下列因素中通常不属于评估内容的是

1. A. 投资者在银行的存款余额
2. B. 投资者可用于基金投资的资金规模
3. C. 投资者的投资期限偏好
4. D. 投资者的风险偏好与投资经验

28基金销售机构对客户进行回访时，发现客户对所购基金的风险等级存在误解，正确的后续处理是

1. A. 记录回访情况即可，无需进一步处理
2. B. 再次向客户充分揭示风险并确认其真实意愿
3. C. 直接为客户办理赎回以避免纠纷
4. D. 将客户风险等级直接调高至匹配产品

29基金销售人员向投资者介绍某股票型基金时，提到该基金过去三年年化收益率均超过15%，并暗示未来仍可保持该收益水平，该行为属于

1. A. 正常业绩展示
2. B. 违规承诺收益
3. C. 合理投资建议
4. D. 风险提示不足

30投资者在基金募集期内认购某新基金，下列关于认购与申购区别的说法正确的是

1. A. 认购发生在募集期，申购发生在基金合同生效后
2. B. 认购和申购均在基金成立后办理，费率相同
3. C. 认购份额通常在基金成立后即可上市交易
4. D. 申购费率一定高于认购费率，两者不可转换