基金销售人员 练习卷

1基金销售人员在向投资者推介基金产品时，以下哪种做法符合销售适用性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 按公司当期主推产品清单向所有客户推介
3. C. 按投资者年龄直接推定其风险偏好类型
4. D. 由投资者自行阅读宣传材料后决定是否购买

2基金销售人员在为客户办理申购时，发现客户资金来源为当日刚卖出的另一只基金款项，正确的处理方式是

1. A. 直接使用该款项办理申购
2. B. 确认资金到账后再办理申购
3. C. 先办理申购后补资金到账证明
4. D. 要求客户提供卖出交易截图即可

3基金销售人员向投资者介绍基金业绩时，以下哪种表述符合基金宣传推介规范

1. A. 该基金过去三年年化收益率为百分之十五
2. B. 该基金保证每年收益不低于百分之五
3. C. 该基金历史业绩可预示未来收益水平
4. D. 该基金曾获某机构评选的年度最佳基金

4基金销售人员向客户介绍基金转换业务时，以下说法符合规范的是

1. A. 基金转换一定比先赎回再申购节省全部费用
2. B. 基金转换费用结构需根据具体基金合同和公告确定
3. C. 转换后的基金持有期从原基金申购日连续计算
4. D. 所有基金之间都可以无条件办理转换业务

5某投资者在基金销售机构购买产品后要求查询自己的风险测评结果和购买记录，销售机构的下列处理正确的是

1. A. 以商业秘密为由拒绝提供
2. B. 要求投资者支付查询费用后再提供
3. C. 核实身份后按规定提供查询服务
4. D. 仅提供购买记录不提供风险测评结果

6基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，为说明其历史业绩，下列引用业绩数据的方式符合规范的是

1. A. 引用该基金过去五年完整会计年度的净值增长率，并注明数据来源和计算口径
2. B. 截取该基金近三个月涨幅最高的时段制作收益曲线图并标注年化收益率
3. C. 引用基金经理在同类产品管理期间的最好年度收益并标明为本人业绩
4. D. 将该基金成立以来累计收益换算为月均收益，向客户展示月收益稳定性

7某销售人员发现客户的风险测评结果已超过一年，客户仍想购买高风险基金，正确的处置是

1. A. 请客户重新进行风险测评后再判断是否匹配
2. B. 沿用原测评结果直接办理购买
3. C. 由销售人员根据客户近期投资情况调整测评等级
4. D. 让客户口头确认风险承受能力即可办理

8销售人员在向客户推介新发行的基金时，关于募集期资金利息的处理，符合规范的是

1. A. 募集期资金利息归销售机构所有，作为销售费用
2. B. 募集期资金利息在基金合同生效后折算为基金份额归投资者
3. C. 募集期资金利息由销售人员与客户协商分配
4. D. 募集期资金利息一律不退，用于弥补基金运作成本

9基金销售机构在销售过程中，下列属于禁止性行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺基金投资收益
2. B. 以低于成本的价格销售基金抢占市场
3. C. 向投资者充分揭示基金投资风险
4. D. 挪用投资者用于申购基金的资金
5. E. 按规定对投资者进行风险承受能力评估

10基金销售人员在开展业务时，以下属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺最低收益
2. B. 以抽奖方式销售基金
3. C. 如实告知基金风险收益特征
4. D. 擅自篡改投资者风险测评结果
5. E. 按合同约定收取申购费

11基金销售人员在销售过程中，下列哪些做法符合投资者适当性管理要求（多选）

1. A. 向投资者充分揭示基金投资风险
2. B. 根据投资者风险测评结果推荐匹配产品
3. C. 将高风险产品主动推介给老年保守型客户
4. D. 在投资者风险测评过期后重新评估
5. E. 以抽奖方式诱导投资者购买高风险基金

12客户投诉称销售人员曾承诺基金保本，销售机构调查后确认属实，对该销售人员的处理正确的是

1. A. 按公司制度给予相应处分并记录在案
2. B. 要求销售人员私下向客户补偿后结案
3. C. 由销售人员自行删除相关聊天记录
4. D. 将投诉转交客户原开户银行处理

13某销售人员在向老年客户推介基金时，客户表示听不太懂产品结构，销售人员应当

1. A. 加快语速并按标准话术一次性介绍完毕
2. B. 用通俗语言重点说明风险并给予充分考虑时间
3. C. 直接推荐风险最低的产品并代为决策
4. D. 请客户先签字再由其家属事后了解产品

14基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估时，下列因素中通常不属于评估内容的是

1. A. 投资者在银行的存款余额
2. B. 投资者可用于基金投资的资金规模
3. C. 投资者的投资期限偏好
4. D. 投资者的风险偏好与投资经验

15基金销售人员向投资者介绍某股票型基金时，提到该基金过去三年年化收益率均超过15%，并暗示未来仍可保持该收益水平，该行为属于

1. A. 正常业绩展示
2. B. 违规承诺收益
3. C. 合理投资建议
4. D. 风险提示不足