基金销售人员 练习卷

1基金销售人员在向投资者推介基金产品时，以下哪种做法符合销售适用性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 按公司当期主推产品清单向所有客户推介
3. C. 按投资者年龄直接推定其风险偏好类型
4. D. 由投资者自行阅读宣传材料后决定是否购买

2某第三方基金销售机构在网站首页展示'历史收益最高'排行榜并附购买链接，该做法存在的问题是

1. A. 以片面排名诱导投资者忽视风险
2. B. 未注明基金代码导致信息不完整
3. C. 未同步展示基金经理从业年限
4. D. 未提供纸质版宣传材料

3关于基金销售机构对投资者信息的保存要求，以下做法正确的是

1. A. 按规定期限保存销售业务相关资料
2. B. 仅在投资者投诉时临时整理资料
3. C. 由销售人员个人保管客户资料原件
4. D. 基金成立后即可删除销售记录

4某投资者在风险测评中填写保守型，但坚持购买高风险基金，销售人员正确处置是

1. A. 进行风险不匹配警示并留存确认记录
2. B. 直接拒绝办理且不再提供任何服务
3. C. 按投资者要求办理但删除测评记录
4. D. 将测评结果改为稳健型后办理

5基金销售人员在向普通投资者销售高风险等级基金产品时，应当履行的特别程序是

1. A. 电话回访确认并录音留痕
2. B. 书面签署风险不匹配警示书并追加确认
3. C. 现场双录并同步上传至公司系统
4. D. 投资者签字确认风险承受能力评估结果

6基金销售人员发现客户在风险测评问卷中所有题目均选择最高风险选项，最恰当的后续做法是

1. A. 直接按测评结果销售高风险产品
2. B. 提示客户如实作答并核实其投资经历
3. C. 拒绝为该客户办理任何基金业务
4. D. 让客户重新抄写一遍问卷内容

7基金销售机构应当妥善保存与销售业务相关的录音录像资料，保存期限自业务发生之日起不少于

1. A. 三年
2. B. 五年
3. C. 十年
4. D. 二十年

8基金销售机构对销售人员开展合规培训后，应当留存的最低记录是

1. A. 培训签到表和培训照片
2. B. 培训签到表、培训内容和考核记录
3. C. 培训通知和讲师课件
4. D. 培训照片和学员心得

9基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，以下做法符合销售适用性要求的是

1. A. 先完成风险测评并确认投资者风险承受能力匹配后再推介
2. B. 先展示该基金近一年收益率排名再补做风险测评
3. C. 以该基金历史业绩优异为由免做风险测评直接签约
4. D. 仅口头询问投资者能否承受亏损后即完成签约

10基金销售人员向客户介绍货币市场基金时，以下表述符合该产品特点的是

1. A. 主要投资于短期货币工具且净值波动相对较小
2. B. 主要投资于长期国债且收益随利率大幅波动
3. C. 主要投资于股票且每日净值波动幅度较大
4. D. 主要投资于未上市股权且流动性相对较弱

11基金销售人员在宣传推介材料中使用过往业绩时，以下做法符合规范的是

1. A. 同时说明过往业绩不预示未来表现并注明数据来源
2. B. 仅截取业绩最好的一个区间进行展示
3. C. 将模拟业绩与真实业绩混合后统一展示
4. D. 以业绩排名第一为由暗示未来必然盈利

12投资者在募集期内认购某基金，关于认购与申购的区别，以下说法正确的是

1. A. 认购发生在基金募集期，申购发生在基金合同生效后的开放期
2. B. 认购与申购均发生在基金合同生效后的开放期
3. C. 认购发生在开放期，申购发生在基金募集期
4. D. 认购与申购仅是名称不同，发生阶段完全相同

13基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，以下哪种做法符合基金销售适当性要求

1. A. 先了解投资者风险承受能力再推介匹配产品
2. B. 先展示最近一年收益率再询问投资经验
3. C. 先让投资者签署风险确认书再介绍产品风险
4. D. 先推介高收益产品再补充风险提示

14某第三方基金销售机构销售人员为客户办理基金转换业务时，以下哪种情形应当引起其特别关注并核实

1. A. 客户将货币基金转换为同公司股票基金
2. B. 客户在同一天内多次进行基金转换
3. C. 客户将高风险基金转换为低风险基金
4. D. 客户在持有基金满一年后办理转换

15基金销售人员在向老年投资者销售基金时，以下哪种做法符合投资者保护要求

1. A. 使用通俗语言说明产品风险并放慢讲解节奏
2. B. 以高收益案例鼓励其一次性大额买入
3. C. 代替投资者完成风险测评问卷填写
4. D. 建议其将全部养老资金投入同一只基金

16某投资者在基金销售机构购买基金后，要求销售人员提供交易确认凭证，销售人员以下哪种做法正确

1. A. 告知投资者可自行通过官方渠道查询确认
2. B. 以保护隐私为由拒绝提供任何信息
3. C. 口头告知确认结果但不提供凭证
4. D. 要求投资者支付费用后再提供凭证

17基金销售人员在向老年客户推介高风险等级基金时，根据投资者适当性管理要求，下列做法正确的是

1. A. 先完成风险测评并确认产品风险等级不高于客户风险承受能力后再推介
2. B. 先展示历史高收益业绩并说明可能亏损后再补做风险测评
3. C. 由客户口头确认能承受高风险后直接完成申购并事后录音
4. D. 按客户要求的基金代码直接下单并在回访时提示产品风险

18客户在银行网点准备首次购买基金，销售人员引导其完成风险测评问卷时发现客户勾选内容前后矛盾，正确处置方式是

1. A. 按客户最后勾选的结果直接判定风险等级并立即下单
2. B. 由销售人员根据经验替客户调整选项使其通过测评
3. C. 请客户重新阅读题目并据实填写，必要时解释题意
4. D. 先按低风险等级录入，购买后再补做一次测评

19某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩时，同时列示了基金合同生效以来的累计净值增长率，并标注了业绩比较基准，这种展示方式

1. A. 违规，因为第三方机构不得展示基金业绩数据
2. B. 合规，同时列示业绩比较基准有助于投资者理解
3. C. 违规，因为累计净值增长率不属于可展示指标
4. D. 合规，但必须删除业绩比较基准避免误导

20关于基金销售人员在推介过程中使用"预期收益""预计收益"等表述，以下判断正确的是

1. A. 有历史数据支撑时可以用于预测未来收益水平
2. B. 经公司合规部门批准后可以在宣传材料中使用
3. C. 不得使用，此类表述可能使投资者误认为收益可保证
4. D. 仅在向专业投资者推介时可以使用

21基金销售人员向客户介绍基金转换业务时，以下说法符合规范的是

1. A. 基金转换一定比先赎回再申购节省全部费用
2. B. 基金转换费用结构需根据具体基金合同和公告确定
3. C. 转换后的基金持有期从原基金申购日连续计算
4. D. 所有基金之间都可以无条件办理转换业务

22投资者在银行网点购买基金时，销售人员告知'该基金历史收益很高，买了肯定赚'，这一行为违反的销售规范是

1. A. 向投资者承诺收益或保证本金安全
2. B. 未向投资者充分揭示基金费用
3. C. 未按规定进行投资者风险测评
4. D. 未向投资者提供基金合同文本

23基金销售机构对投资者风险承受能力进行测评时，下列做法符合要求的是

1. A. 测评问卷由投资者本人填写并签字确认
2. B. 由销售人员代为填写问卷以提高效率
3. C. 测评结果长期有效无需更新
4. D. 测评问卷内容由销售机构随意设计

24基金销售人员离职后，对客户信息正确的处理方式是

1. A. 不得带走客户信息并按规定移交机构
2. B. 可将客户名单带走用于新单位展业
3. C. 可将客户信息出售给第三方
4. D. 可自行留存客户信息用于个人业务

25基金销售人员在销售过程中，下列行为符合基金销售规范的有（多选）

1. A. 向投资者揭示基金投资风险
2. B. 按投资者风险等级匹配产品
3. C. 对投资者进行风险承受能力测评
4. D. 向投资者承诺最低收益
5. E. 代替投资者签署风险揭示书

26基金销售人员在为客户办理基金申购时，发现客户填写的职业信息与风险测评问卷中的收入状况明显矛盾，下列处置方式正确的是

1. A. 以客户口头说明为准直接提交申购
2. B. 要求客户补充材料并重新确认风险测评
3. C. 按收入状况较高的一项认定其风险等级
4. D. 由销售人员代为修改问卷使其前后一致

27某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩排名时，下列做法符合规范的是

1. A. 只展示近一个月收益排名前三的基金
2. B. 同时展示收益排名和风险提示及数据来源
3. C. 用模拟数据展示基金未来预期收益排名
4. D. 将不同类别基金混合排名以突出高收益产品

28基金销售人员在向老年投资者销售高风险基金时，下列做法最符合适当性管理要求的是

1. A. 简化风险揭示流程以便快速完成交易
2. B. 在常规流程外增加更充分的风险揭示和确认环节
3. C. 由销售人员代其完成风险测评以提高效率
4. D. 默认老年投资者风险承受能力较高

29某投资者在银行网点购买基金后，销售人员应其要求当场代为签署了风险揭示书，该行为违反的规定核心在于

1. A. 风险揭示书必须由投资者本人签字确认
2. B. 销售人员不得在营业场所内办理基金销售
3. C. 风险揭示书须经基金管理人盖章后生效
4. D. 代签后只需在当日完成录音录像即可补正

30某第三方基金销售机构在官网展示基金净值时，同时列出'近一年收益率'和'成立以来年化收益率'，下列做法符合规范的是

1. A. 对两种收益率分别标注计算区间和计算方法
2. B. 只保留数值较高的那个收益率以方便客户比较
3. C. 将成立以来年化收益率默认为未来可预期收益
4. D. 在页面顶部统一标注'收益仅供参考'即可

31某基金销售机构在销售高风险等级基金时，对老年投资者设置了更长的冷静期和更严格的风险确认流程，这一做法体现的原则是

1. A. 投资者适当性管理中的差异化保护
2. B. 基金销售中的公平对待所有客户
3. C. 基金宣传中的风险收益匹配
4. D. 基金估值中的谨慎性原则

32基金销售人员在向客户推荐基金组合时，将同一基金管理人旗下的三只股票型基金组合推荐，并称'已充分分散风险'，该说法的主要问题是

1. A. 三只基金同属股票型且同一管理人，分散效果有限
2. B. 基金组合推荐必须包含债券型基金
3. C. 同一管理人旗下基金不得同时推荐
4. D. 基金组合推荐需经监管部门事前审批

33某第三方基金销售机构在销售货币市场基金时，宣传材料中写有“活期便利、收益稳定、稳赚不赔”，该宣传行为违反的基金销售规范核心要求是

1. A. 基金宣传不得预测投资收益或承诺保本
2. B. 货币基金宣传必须标注基金经理姓名
3. C. 货币基金宣传只能由基金公司发布
4. D. 基金宣传材料必须使用统一格式模板

34某基金销售人员在向老年客户推介一只混合型基金时，客户表示自己此前只买过银行理财，销售人员下列哪些做法符合基金销售适当性管理要求（多选）

1. A. 在推介前先对客户进行风险测评，并根据测评结果判断该基金是否超出其风险承受能力
2. B. 向客户出示基金招募说明书和基金合同，并提示客户重点阅读基金投资范围与风险收益特征
3. C. 告知客户该基金过往业绩优异，可以替代其到期的银行理财产品并承诺保本
4. D. 因客户年龄较大，直接建议其改买货币基金而不做任何风险测评

35某第三方基金销售机构在官网展示基金产品时，把不同风险等级的产品按历史收益从高到低统一排序，并在页面上方标注“收益越高越靠前”，该做法主要违反了

1. A. 基金宣传推介应充分揭示风险、不得片面强调收益的要求
2. B. 基金销售机构应取得基金销售业务资格的要求
3. C. 基金产品应进行风险等级划分并匹配投资者的要求
4. D. 基金销售应履行反洗钱客户身份识别的要求

36基金销售机构对投资者进行风险测评时，投资者提供的财务状况、投资经验等信息发生变化，销售人员的下列做法正确的是

1. A. 提示投资者及时更新信息并重新进行风险测评
2. B. 沿用原测评结果直至投资者主动提出异议
3. C. 根据投资者口头描述直接调高其风险等级
4. D. 等下一次购买产品时再顺带更新信息即可

37基金销售人员为客户办理基金转换业务时，下列做法符合规范的是

1. A. 向客户说明转换涉及的费用、转入转出基金的风险差异后再办理
2. B. 默认客户了解转换规则，直接按系统提示完成操作
3. C. 将转换等同于赎回再申购，向客户收取两次申购费
4. D. 为加快办理速度，先提交转换再补做风险匹配确认

38基金销售人员在向投资者推介某混合型基金时，投资者询问该基金的历史业绩，销售人员下列做法正确的是

1. A. 引用该基金成立以来完整会计年度的净值增长率并说明数据来源
2. B. 引用该基金近三个月涨幅并口头承诺未来收益相当
3. C. 引用同一基金经理管理的其他产品最高年度收益代表本基金
4. D. 引用第三方平台截取的某段上涨区间收益率作为长期业绩

39基金销售人员向老年投资者推介高风险基金时，除常规风险揭示外，还应当特别关注的是

1. A. 投资者的年龄与风险承受能力的匹配情况
2. B. 投资者是否开通网上银行功能
3. C. 投资者是否持有该基金公司其他产品
4. D. 投资者是否了解基金经理的从业年限

40某基金销售机构在销售过程中，销售人员私下向投资者收取'咨询费'并承诺优先推荐高收益产品，该行为属于

1. A. 正常收取投资顾问服务费
2. B. 禁止的账外收费与利益输送行为
3. C. 基金合同约定的销售服务费
4. D. 合法的业绩报酬安排

41某销售人员发现客户的风险测评结果已超过一年，客户仍想购买高风险基金，正确的处置是

1. A. 请客户重新进行风险测评后再判断是否匹配
2. B. 沿用原测评结果直接办理购买
3. C. 由销售人员根据客户近期投资情况调整测评等级
4. D. 让客户口头确认风险承受能力即可办理

42基金销售人员向客户介绍基金业绩时，可以采用的表述是

1. A. 该基金过去三年年化收益稳定，未来也能保持
2. B. 该基金历史业绩仅供参考，不预示未来表现
3. C. 该基金由明星经理管理，基本不会亏损
4. D. 该基金近期排名第一，现在买入最合适

43投资者首次购买基金前，销售机构应当对其进行的必要操作是

1. A. 要求其提供近三年完税证明
2. B. 对其进行风险承受能力评估并匹配产品
3. C. 要求其先购买货币基金体验
4. D. 要求其签署保本收益承诺函

44投资者在基金募集期内认购某基金，关于认购与申购的区别，正确说法是

1. A. 认购在基金合同生效后办理，申购在募集期办理
2. B. 认购在募集期办理，申购在基金合同生效后办理
3. C. 认购和申购均在募集期办理，仅费率不同
4. D. 认购和申购均在合同生效后办理，仅名称不同

45客户首次到银行网点购买基金，销售人员为其办理风险承受能力评估，下列做法符合基金销售适当性要求的是

1. A. 由销售人员根据客户穿着和谈吐代为勾选评估问卷
2. B. 客户口头表示风险偏好高，可跳过评估直接购买高风险基金
3. C. 评估问卷由客户本人填写，销售人员可对疑问做中性解释
4. D. 客户急于购买，先完成交易事后补做风险评估问卷

46基金销售人员向客户介绍基金业绩时，下列引用方式符合宣传推介规范的是

1. A. 引用基金过去三年完整会计年度的净值增长率，并注明来源
2. B. 截取近三个月涨幅最高的时间段数据，突出展示收益
3. C. 使用模拟回测数据说明该基金未来可实现的高收益
4. D. 引用第三方评级结果并暗示评级越高未来收益越有保障

47某销售人员发现客户风险测评结果为保守型，但客户坚持购买高风险基金，下列处置符合适当性管理要求的是

1. A. 销售人员直接按客户要求提交申购，风险由客户自担
2. B. 销售人员告知不匹配风险，客户仍坚持的应履行特别警示程序
3. C. 销售人员代替客户将测评结果修改为进取型后再申购
4. D. 销售人员拒绝沟通，直接终止与客户的所有业务关系

48基金销售人员在客户投诉处理中，下列做法符合销售规范与投资者保护要求的有（多选）

1. A. 记录投诉内容并及时转交公司投诉处理部门
2. B. 对客户投诉进行核实并在规定时限内反馈处理结果
3. C. 为尽快结案，向客户承诺超出合同约定的收益补偿
4. D. 保存投诉处理记录和相关证据材料
5. E. 将投诉客户信息随意告知其他客户以提醒风险

49基金销售机构对投资者身份信息进行核实时，下列做法符合反洗钱与账户实名制要求的是

1. A. 凭客户提供的身份证复印件即可开立基金账户
2. B. 通过合法渠道核对身份证件并留存有效身份信息
3. C. 由客户口头提供姓名和身份证号即可完成登记
4. D. 先开户交易，事后补录客户身份基本信息

50基金销售机构保存客户交易记录的期限，下列符合监管要求的是

1. A. 自基金合同终止之日起不少于二十年
2. B. 自交易发生之日起不少于五年
3. C. 自客户销户之日起不少于三年
4. D. 自基金合同终止之日起不少于十年

51某基金销售机构在销售某基金时，向客户承诺‘若持有满一年亏损，机构补偿本金’，该行为属于

1. A. 正常的客户关怀服务
2. B. 违规承诺保本保收益
3. C. 合法的风险补偿机制
4. D. 基金合同约定的保本条款

52基金销售人员在向投资者介绍基金业绩时，引用过往业绩的正确表述要求是

1. A. 过往业绩可以代表未来收益预期
2. B. 应同时说明过往业绩不预示未来表现
3. C. 引用业绩时只需注明数据来源即可
4. D. 可以选择性展示表现最好的时间段业绩

53关于基金宣传推介材料中使用'业绩比较基准'的表述，符合规范的是

1. A. 业绩比较基准可等同于预期收益率向投资者承诺
2. B. 业绩比较基准是基金未来收益的最低保证
3. C. 应说明业绩比较基准不是收益承诺且不构成投资建议
4. D. 业绩比较基准越高说明基金管理人能力越强

54某投资者在销售机构购买基金后要求开具份额对账单，销售机构应当

1. A. 以份额登记机构数据为准提供对账单
2. B. 由销售机构自行编制份额数据提供给客户
3. C. 拒绝提供并让客户自行查询基金公司网站
4. D. 仅提供申购金额不提供份额明细

55客户在银行网点购买基金后要求销售人员口头承诺最低收益，销售人员正确的处理方式是

1. A. 明确告知不得承诺收益，并请客户以基金合同和招募说明书为准
2. B. 口头答应客户但不在书面材料中体现，以促成交易
3. C. 向客户说明可参考同类产品历史收益作为未来收益参考
4. D. 建议客户改买银行理财产品以获得更稳定的收益承诺

56基金销售人员向老年客户销售高风险等级基金时，下列做法符合适当性管理要求的是

1. A. 在客户风险测评结果匹配的前提下，充分揭示风险后由客户自主决定
2. B. 因客户年龄较大，直接拒绝为其办理任何基金购买业务
3. C. 由销售人员代为决定购买金额，以控制客户风险敞口
4. D. 劝导客户修改风险测评答案，使其匹配该高风险基金

57客户在基金募集期内撤销认购申请，关于资金处理，下列说法符合一般规定的是

1. A. 募集期内撤销认购，销售机构应在规定时间内退还认购款项
2. B. 募集期内撤销认购，认购款项转入客户基金账户等待下次认购
3. C. 募集期内撤销认购，认购款项自动转为该基金的申购份额
4. D. 募集期内撤销认购，认购款项需待基金成立后方可退还

58基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，以下关于宣传推介材料的做法符合规范的是

1. A. 引用基金评价机构近三年业绩排名并注明出处
2. B. 用基金经理历史管理产品的最高收益代表未来预期
3. C. 在宣传页突出显示该基金过去一年收益率并标注仅供参考
4. D. 将基金合同中的风险提示放在宣传材料最后一页

59某第三方基金销售机构在官网展示基金业绩时，同时列出'近一年收益率'和'成立以来年化收益率'，以下表述合规的是

1. A. 须同时说明该业绩数据的计算区间和是否已扣除费用
2. B. 只需标注数据来源为基金公司官网即可
3. C. 成立以来年化收益率可以替代近一年收益率展示
4. D. 将两个指标合并为'综合收益率'以方便投资者理解

60某销售人员在推介新发基金时使用'拟任基金经理曾管理同类型产品，历史年化回报约15%'的表述，以下判断正确的是

1. A. 该表述须同时提示历史业绩不代表未来表现并说明数据区间
2. B. 该表述可以直接使用，因为数据真实
3. C. 该表述只需在材料末尾用小字注明仅供参考
4. D. 该表述无需说明数据区间，因基金经理信息属公开信息

61基金销售人员在开展业务时，以下属于禁止行为的有（多选）

1. A. 向投资者承诺最低收益
2. B. 以抽奖方式销售基金
3. C. 如实告知基金风险收益特征
4. D. 擅自篡改投资者风险测评结果
5. E. 按合同约定收取申购费

62关于基金销售费用中的申购费与认购费，下列说法符合现行销售规范的是

1. A. 认购费是投资者在基金存续期内追加购买时支付的费用
2. B. 申购费是投资者在基金募集期内购买基金份额时支付的费用
3. C. 认购费是募集期内购买份额支付的费用，申购费是存续期购买支付的费用
4. D. 认购费和申购费均按投资者持有份额的市值逐日计提

63投资者申购某开放式基金后，在基金合同约定的期限内提出撤销申请，关于该撤销申请的处理，下列说法正确的是

1. A. 投资者可在当日交易时间内提出撤销，销售机构按规则处理
2. B. 投资者在份额确认后仍可随时撤销该笔申购
3. C. 投资者提出撤销后销售机构必须无条件退还全部款项
4. D. 投资者只能在基金成立后才能提出撤销申请

64投资者通过基金销售机构购买基金后，对交易结果有疑问并拨打客服电话，销售人员首先应当做的是

1. A. 直接告知投资者交易一定无误，请其放心
2. B. 记录投资者诉求并按规定查询、核实交易记录后回复
3. C. 让投资者自行登录账户查看，不予进一步受理
4. D. 承诺立即为其办理退款以平息投诉

65基金销售人员在向投资者推介基金产品前，应当先完成的工作是

1. A. 对投资者进行风险承受能力评估并确认其风险匹配
2. B. 向投资者出示基金合同和招募说明书全文并逐条讲解
3. C. 要求投资者签署风险揭示书后再做风险测评
4. D. 向投资者口头说明预期收益并留存录音

66基金销售机构对投资者身份进行识别时，下列做法正确的是

1. A. 仅凭投资者自述即可开户
2. B. 核对有效身份证件并留存复印件或影像
3. C. 由销售人员代为填写全部开户信息
4. D. 接受投资者使用他人证件办理

67投资者风险测评显示为保守型，销售人员推荐其购买股票型基金，正确的处理环节是

1. A. 完成风险不匹配的书面确认后即可购买
2. B. 先做基金风险等级复核再决定是否销售
3. C. 由销售人员口头说明风险后直接下单
4. D. 按投资者要求购买并免于风险提示

68基金销售人员在向客户介绍某股票型基金时，客户询问该基金的历史最高收益能否作为未来收益的保证，销售人员应如何回应

1. A. 历史业绩仅供参考，不能预示未来表现，也不构成收益保证
2. B. 历史最高收益可以作为参考，但需扣除管理费后使用
3. C. 若该基金连续三年正收益，则可作为未来收益的参考依据
4. D. 历史业绩经托管人复核后可作为向客户承诺收益的基础

69某第三方基金销售机构销售人员通过微信朋友圈发布基金宣传信息，下列内容符合基金宣传推介规范的是

1. A. 该基金过去一年净值增长率为12%，仅供参考
2. B. 该基金保证本金安全，收益稳定
3. C. 该基金即将分红，买入即可享受分红收益
4. D. 该基金由知名基金经理管理，未来必涨

70基金销售人员在客户持有基金期间，客户询问是否需要每日关注基金净值波动并频繁申赎，销售人员合理的回应是

1. A. 基金适合长期投资，频繁申赎可能增加成本且影响收益
2. B. 每日根据净值波动申赎可以锁定收益降低风险
3. C. 净值下跌时应立即赎回，上涨时应立即申购
4. D. 申赎频率由客户决定，销售人员不提供任何建议

71基金销售人员在客户投诉处理过程中，下列做法符合基金销售机构投诉管理要求的有（多选）

1. A. 记录客户投诉内容并告知投诉处理时限
2. B. 将投诉处理结果及时反馈给客户
3. C. 对投诉中反映的产品风险问题隐瞒不报
4. D. 将客户投诉信息随意透露给其他客户
5. E. 对投诉事项进行调查并保存相关记录

72客户在银行网点购买基金时提出由销售人员代为填写风险测评问卷，销售人员婉拒后正确的后续处置是

1. A. 指导客户本人逐项阅读并独立完成问卷后签字确认
2. B. 由销售人员口述答案客户点头确认后代为勾选
3. C. 让客户先签字再由销售人员事后补填问卷内容
4. D. 请客户配偶代为填写问卷并由客户事后追认

73下列关于基金销售费用收取的说法，正确的是

1. A. 申购费可在基金合同约定范围内按不同渠道区别收取
2. B. 销售机构可自行决定免收全部申购费以吸引客户
3. C. 销售机构可将赎回费全额留存作为销售报酬
4. D. 销售机构可对同一客户叠加收取申购费和认购费

74基金销售人员为客户办理定期定额投资业务时，下列做法正确的是

1. A. 向客户说明扣款失败可能导致定投协议终止的情形
2. B. 承诺定投可保证取得高于银行理财的收益
3. C. 代替客户保管银行卡及交易密码以便扣款
4. D. 在客户不知情的情况下为其开通定投协议

75客户风险承受能力测评结果为保守型，销售人员仍向其销售高风险股票型基金，该行为主要违反了基金销售中的

1. A. 投资者适当性匹配要求
2. B. 基金宣传材料备案要求
3. C. 销售费用列支规范
4. D. 销售机构准入条件

76某销售人员向客户介绍基金时，将货币市场基金描述为'准储蓄、无风险'，该表述存在的问题是

1. A. 货币基金不等同于银行存款，不得承诺无风险
2. B. 货币基金可以替代储蓄，但需说明收益更高
3. C. 货币基金确无风险，只是收益存在波动
4. D. 货币基金风险极低，只需提示流动性风险

77某基金销售人员在向老年客户销售基金时，客户表示听不清产品风险说明，销售人员便代其在风险揭示书上签字，该行为的性质是

1. A. 代客户签字使风险揭示程序失效
2. B. 提高服务效率的合理变通
3. C. 尊重客户意愿的灵活处理
4. D. 帮助客户完成必要手续的善意行为

78基金销售人员在向投资者推介产品时，下列做法符合销售规范的有（多选）

1. A. 向投资者充分揭示基金投资风险
2. B. 根据投资者风险测评结果推荐匹配产品
3. C. 向投资者说明基金费用收取标准
4. D. 以历史最高收益作为未来收益依据
5. E. 向投资者承诺本金不受损失

79某客户风险测评结果为保守型，销售人员向其推介高风险股票型基金，正确做法是

1. A. 经客户口头同意后直接为其办理申购
2. B. 主动告知风险并建议其重新评估或改选低风险产品
3. C. 让客户在风险不匹配确认书上签字后即可销售
4. D. 先为其办理申购再补做一次风险测评

80某投资者在银行网点购买基金后，销售人员私下承诺'保本保收益'，该行为属于

1. A. 正常的产品营销话术
2. B. 向投资者承诺收益的违规行为
3. C. 经客户同意的合理风险补偿安排
4. D. 符合规定的客户维护手段

81某销售人员在向老年客户推介基金时，客户表示听不太懂产品结构，销售人员应当

1. A. 加快语速并按标准话术一次性介绍完毕
2. B. 用通俗语言重点说明风险并给予充分考虑时间
3. C. 直接推荐风险最低的产品并代为决策
4. D. 请客户先签字再由其家属事后了解产品

82基金销售机构在销售过程中应履行的适当性管理义务包括（多选）

1. A. 了解投资者的风险承受能力
2. B. 了解基金产品的风险等级
3. C. 将合适的产品销售给合适的投资者
4. D. 向投资者承诺本金安全
5. E. 代替投资者作出投资决策

83基金销售人员向客户介绍基金业绩时，以下哪种表述符合宣传推介规范

1. A. 截取近三个月涨幅最高的区间展示业绩
2. B. 说明过往业绩不预示未来表现并完整展示成立以来业绩
3. C. 仅展示基金经理管理过的收益最好的产品
4. D. 按季度挑选正收益区间拼接成年度走势

84基金销售人员发现客户的风险测评问卷由其配偶代为填写，以下处置正确的是

1. A. 视为客户本人填写直接办理
2. B. 要求客户本人重新填写并确认
3. C. 只要配偶签字确认即可办理
4. D. 由销售人员代为补填剩余内容

85基金销售人员向投资者推荐基金时，以下哪种行为属于禁止的承诺收益行为

1. A. 提示基金过往业绩不预示未来表现
2. B. 说明基金投资可能产生本金损失
3. C. 口头保证本金不受损失并承诺最低收益
4. D. 向客户出示基金招募说明书

86基金销售人员在向投资者推介某股票型基金时，为说明该产品收益可观，在宣传材料中列示了该基金过去三年的年化收益率并注明“历史业绩不代表未来表现”，这一做法是否合规

1. A. 合规，已注明历史业绩不代表未来表现
2. B. 不合规，基金宣传不得使用年化收益率表述
3. C. 合规，股票型基金可任意使用历史业绩宣传
4. D. 不合规，需同时列示成立以来完整年度业绩

87某第三方基金销售机构为提升销量，在其APP首页将某高风险基金标注为“稳健精选”，并默认勾选风险匹配确认，投资者点击即可完成购买，该做法违反的核心原则是

1. A. 销售适当性义务
2. B. 信息披露及时性义务
3. C. 反洗钱客户身份识别义务
4. D. 基金份额登记准确性义务

88某基金销售人员在向老年投资者销售基金时，发现其风险测评结果为保守型，但客户坚持要买高风险基金并愿签署风险不匹配确认书，销售人员正确的处置是

1. A. 拒绝销售并建议其选择匹配其风险等级的产品
2. B. 按客户要求销售并留存其签署的确认书
3. C. 先按其要求销售再事后补充风险提示录音
4. D. 让客户重新测评直至得出进取型结果

89某银行客户经理在销售基金时，将自己名下其他客户的基金收益截图发给新客户作为业绩展示，该行为违反的核心规范是

1. A. 不得使用未经核实的信息误导投资者
2. B. 不得泄露客户信息并违规使用他人信息
3. C. 不得向投资者承诺收益或承担损失
4. D. 不得进行虚假宣传和片面宣传

90基金销售机构在销售基金产品时，关于费率优惠的宣传，符合规范的是

1. A. 宣传零费率申购，实际收取其他费用
2. B. 明确标示优惠费率及其适用条件和期限
3. C. 仅宣传费率打折，不说明优惠截止时间
4. D. 以费率优惠为名吸引客户，后续恢复原价不告知

91基金销售机构对客户进行回访时，发现客户对所购基金的风险等级存在误解，正确的后续处理是

1. A. 记录回访情况即可，无需进一步处理
2. B. 再次向客户充分揭示风险并确认其真实意愿
3. C. 直接为客户办理赎回以避免纠纷
4. D. 将客户风险等级直接调高至匹配产品

92基金销售机构在投资者适当性管理中，下列属于应履行义务的有（多选）

1. A. 了解投资者的风险承受能力
2. B. 了解基金产品的风险等级
3. C. 将合适的产品销售给合适的投资者
4. D. 向投资者承诺最低收益
5. E. 代替投资者签署风险确认文件

93基金销售人员在向老年投资者推荐基金产品时，下列做法符合投资者保护要求的是

1. A. 使用专业术语详细讲解基金投资策略和业绩比较基准
2. B. 适当放慢语速、使用通俗语言，并重点揭示产品风险与费用
3. C. 优先推荐历史业绩排名靠前的基金以增强投资者信心
4. D. 由销售人员代为完成风险测评问卷以提高办理效率

94投资者通过第三方基金销售平台购买基金，平台在投资者购买前展示产品风险等级、费率结构及历史业绩，但未提示基金投资有风险，该平台主要违反了

1. A. 基金销售结算资金管理要求
2. B. 基金销售适用性中的风险揭示义务
3. C. 基金宣传推介材料备案要求
4. D. 基金销售人员资格管理要求

95基金销售机构通过互联网平台销售基金时，投资者完成风险测评后，平台将测评结果与产品风险等级进行匹配，若匹配不成功，下列处置正确的是

1. A. 平台可自动为投资者调整测评结果以完成购买
2. B. 平台应提示投资者不匹配，投资者确认后仍可购买
3. C. 平台应直接拒绝投资者购买该产品且不得提供任何后续服务
4. D. 平台可忽略匹配结果，由投资者自行决定是否购买

96投资者在银行网点完成风险测评后，销售人员发现其测评结果为稳健型，但投资者坚持要买高风险等级基金，销售人员正确的处置是

1. A. 请投资者在风险不匹配警示书上签字确认后为其办理
2. B. 按投资者口头承诺调整其风险等级后办理
3. C. 拒绝销售并劝说其改为购买货币市场基金
4. D. 代投资者重新做一份风险测评以取得匹配结果

97某基金销售机构发现其销售人员私自向客户推荐非本公司代销的私募产品并收取好处费，机构正确的处置是

1. A. 仅要求该销售人员退还好处费后继续留用
2. B. 按内部合规制度处理并向监管部门报告
3. C. 将该销售人员调至后台岗位以避免再次接触客户
4. D. 由销售人员自行与客户协商解决后续事宜

98某客户在基金销售柜台填写风险测评问卷时，销售人员发现客户对“投资经验”一栏明显高估，正确的处理方式是

1. A. 提醒客户如实填写并由客户自行确认结果
2. B. 直接替客户修改为较低经验等级后提交
3. C. 忽略该栏，按客户其他信息综合评定等级
4. D. 让客户重新填写一份由销售人员口述答案的问卷

99客户在银行网点购买基金时，销售人员发现客户填写的风险测评问卷结果与其实际投资经历明显不符，正确做法是

1. A. 以客户填写的问卷结果为准直接销售
2. B. 请客户重新填写并核实其投资经历
3. C. 按销售人员经验判断后调整客户等级
4. D. 让客户签署免责声明后继续销售

100客户通过第三方基金销售平台申购基金后，要求销售人员提供该基金最新招募说明书，销售人员正确做法是

1. A. 告知客户招募说明书仅供内部使用
2. B. 引导客户通过基金管理人官网查询
3. C. 向客户提供并说明可获取的途径
4. D. 仅提供基金合同和风险揭示书即可