基金从业资格 练习卷

1某公募基金销售人员在向投资者推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述，正确的是

1. A. 属于保本型产品，本金不会发生亏损
2. B. 风险收益水平通常低于债券基金和股票基金
3. C. 收益水平通常高于股票基金以补偿其流动性优势
4. D. 投资组合的剩余期限不受任何限制以追求更高收益

2某私募基金管理人拟向合格投资者募集资金，关于合格投资者的认定，下列做法符合监管要求的是

1. A. 将金融资产不低于300万元的个人投资者认定为合格投资者
2. B. 将最近三年年均收入不低于50万元的个人投资者认定为合格投资者
3. C. 将净资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者
4. D. 将发行对象超过200人的有限责任公司认定为合格投资者

3某基金托管人在复核管理人出具的基金份额净值时发现估值结果与自身独立估值存在较大差异，按照业务规范，托管人应当首先采取的措施是

1. A. 直接按管理人提供的净值对外披露以避免延误
2. B. 通知管理人并要求其复核估值结果及差异原因
3. C. 暂缓披露净值并立即向中国证监会报告
4. D. 聘请第三方估值机构重新估值后强制替换管理人结果

4某投资者赎回开放式基金时，基金管理人按照未知价法处理，其含义是

1. A. 赎回价格以投资者提交申请当日的基金份额净值为基础
2. B. 赎回价格以赎回确认日的基金份额净值为基础
3. C. 赎回价格由管理人与投资者协商确定
4. D. 赎回价格以赎回申请日前一交易日的净值为基础

5某私募基金销售人员向合格投资者推介时，准备承诺保本保收益以提高成交率，正确做法是

1. A. 仅在客户主动要求时书面承诺
2. B. 用历史业绩暗示本金不会亏损
3. C. 明确告知不承诺保本保收益
4. D. 在合同中约定差额补足条款

6某基金公司拟变更基金合同中的投资目标，需履行的程序是

1. A. 由基金管理人公告后即可生效
2. B. 经基金托管人同意后即可生效
3. C. 召开基金份额持有人大会审议
4. D. 报销售机构备案后即可生效

7某投资者持有某开放式基金份额，在T日15:00之后提交赎回申请。关于该赎回申请的处理，正确的是

1. A. 按T日收市后基金份额净值计算赎回金额
2. B. 按T+1日收市后基金份额净值计算赎回金额
3. C. 按T日15:00前最近一次净值计算赎回金额
4. D. 按投资者提交申请时的实时估值计算赎回金额

8某私募基金合同约定设置预警线与止损线。当基金份额净值触及预警线时，管理人首先应当采取的措施是

1. A. 按照合同约定向投资者披露并调整投资运作以控制风险
2. B. 立即将全部持仓变现并将资金退回投资者
3. C. 直接宣布基金提前终止并进行清算分配
4. D. 暂停基金估值并等待市场反弹后再恢复运作

9某基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，下列做法符合基金销售适用性要求的有（多选）

1. A. 了解投资者的投资目标、投资期限和风险偏好
2. B. 向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品并提示可能亏损
3. C. 对投资者风险承受能力进行评估并保存评估记录
4. D. 根据投资者情况推荐风险等级匹配的产品
5. E. 以历史最高收益为依据保证未来收益水平

10某公募基金拟变更基金合同中的投资目标，按规定应履行的程序是

1. A. 经基金管理人董事会决议并报协会备案
2. B. 召开基金份额持有人大会审议通过
3. C. 经基金托管人书面同意即可生效
4. D. 由基金管理人发布公告后直接生效

11某投资者风险测评结果为保守型，销售人员在推荐产品时正确的做法是

1. A. 推荐货币基金并说明风险等级匹配
2. B. 推荐股票基金并强调历史高收益
3. C. 推荐分级基金并说明杠杆收益
4. D. 推荐私募股权基金并承诺保本

12某货币市场基金在某日出现影子定价与摊余成本法计算的资产净值偏离度绝对值达到0.5%的情形，且偏离度持续扩大。基金管理人应当优先采取的措施是

1. A. 继续按摊余成本法估值并等待偏离度自然回落
2. B. 调整投资组合以使偏离度恢复至允许范围
3. C. 直接按影子定价结果对外披露基金净值
4. D. 暂停基金申购赎回直至偏离度归零

13某公募基金销售人员在向客户推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述符合监管要求的是

1. A. 货币基金份额净值始终保持在1元，不存在本金损失风险
2. B. 货币基金主要投资于短期货币工具，风险与收益通常低于股票基金
3. C. 货币基金收益固定，购买前即可确定持有期年化收益率
4. D. 货币基金可投资于剩余期限不超过一年的可转换债券

14某公募基金销售机构在销售过程中，客户风险承受能力测评结果为保守型，销售人员推荐其购买高风险股票基金，该行为违反的适当性要求是

1. A. 未进行投资者风险承受能力测评
2. B. 向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品
3. C. 未向投资者充分揭示基金历史业绩
4. D. 未按规定收取基金销售服务费

15某基金管理人管理的债券基金连续多日出现单一投资者持有份额占比超过基金总份额的50%，该投资者申请赎回，管理人发现若执行赎回将导致基金资产大幅变现并损害其他持有人利益，此时管理人应优先采取的合规处置措施是

1. A. 按该投资者申请全额确认赎回并即时划款
2. B. 对该投资者赎回申请实施延期办理并公告
3. C. 暂停该基金全部赎回业务直至投资者占比下降
4. D. 按基金合同约定比例拒绝该投资者的赎回申请

16某基金公司拟设立一只分级基金，关于分级基金份额的分类与风险收益安排，以下表述符合监管规定的是

1. A. 分级基金可以不受限制地向所有投资者销售
2. B. 分级基金应当设定分级份额的杠杆上限并披露风险
3. C. 分级基金优先级份额可以承诺固定收益
4. D. 分级基金子份额可以单独上市交易无需审批

17关于货币市场基金投资组合的平均剩余期限，以下符合现行监管要求的是

1. A. 平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天
2. B. 平均剩余期限不得超过180天，平均剩余存续期不得超过360天
3. C. 平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天
4. D. 平均剩余期限不得超过240天，平均剩余存续期不得超过120天

18关于公募基金信息披露中的'重大事项'披露时点，下列判断哪项正确

1. A. 重大事项发生后应在2日内编制临时报告并公告
2. B. 重大事项发生后应在5日内编制临时报告并公告
3. C. 重大事项发生后应在10日内编制临时报告并公告
4. D. 重大事项发生后应在下一季度报告中一并披露

19某客户在银行代销渠道购买混合型基金后，发现销售人员未对其进行风险测评即完成销售，该销售机构可能面临的主要合规问题是

1. A. 未履行投资者适当性管理义务
2. B. 未按规定进行基金估值核算
3. C. 未按规定披露基金季度报告
4. D. 未按规定进行基金财产托管

20基金合同终止后，基金管理人组织清算组进行清算，清算组作出的下列哪项处理符合基金财产清算规则

1. A. 将清算方案报中国证监会备案后即可分配
2. B. 将清算结果报中国证券投资基金业协会备案并公告
3. C. 清算过程中的重大事项须经基金托管人同意后执行
4. D. 清算组可直接将基金财产用于支付管理人前期垫付费用

21某公募基金销售机构在向客户推介一只股票型基金时，客户询问该基金能否保证本金安全，销售人员下列回复中最恰当的是

1. A. 本基金主要投资股票，净值会随市场波动，不承诺保本保收益
2. B. 本基金由银行托管，托管银行会保障投资本金不受损失
3. C. 本基金历史业绩排名靠前，可以视为本金有保障
4. D. 本基金若持有满两年，公司会补足本金差额

22某基金经理在管理组合时，为应对短期内大额赎回，将部分持仓的流动性较差资产按最近成交价估值，这一做法可能引发的主要问题是

1. A. 高估资产净值，使留存的持有人承担流动性风险
2. B. 低估资产净值，使赎回的持有人获得额外收益
3. C. 不影响净值，因为最近成交价即为公允价值
4. D. 提高组合收益，因为估值方法更贴近市场

23某私募基金管理人向合格投资者募集资金时，销售人员为方便客户，准备将投资者适当性匹配意见告知书中的风险等级直接由销售人员代为填写，正确处置是

1. A. 由投资者本人根据真实情况填写并签字确认
2. B. 由销售人员根据经验代填后交投资者补签
3. C. 由销售人员填写后由风控人员复核即可
4. D. 由销售人员填写并注明“已与客户沟通”

24某投资者在T日15:00之后提交了开放式基金的申购申请，关于该申请的受理与份额净值适用，下列处理正确的是

1. A. 作为下一交易日的申请，按下一交易日净值确认
2. B. 作为T日申请，按T日净值确认
3. C. 作为T日申请，按T+1日净值确认
4. D. 由基金管理人自行选择按T日或T+1日净值确认

25某基金在T日进行估值，T日为证券交易所非交易日，且无其他重大影响事项，关于该日估值的处理，正确的是

1. A. 不进行估值，顺延至下一交易日估值
2. B. 仍按上一交易日净值对外披露
3. C. 由管理人临时决定是否估值
4. D. 按最近交易日收盘价重新计算并披露

26投资者在开放式基金存续期内申购基金份额，其申购价格的计算依据应当是

1. A. 申购当日基金份额净值
2. B. 申购前一交易日基金份额净值
3. C. 申购申请确认日基金份额净值
4. D. 申购当日基金份额累计净值

27某货币市场基金投资组合中，投资于同一机构发行的短期融资券的比例，按照货币市场基金投资管理规定应当满足的要求是

1. A. 不得超过基金资产净值的10%
2. B. 不得超过基金资产净值的5%
3. C. 不得超过基金资产净值的20%
4. D. 不得超过基金资产净值的30%

28某投资者在银行申购了一只股票型基金，T日提交申购申请，T+1日基金公司确认申购成功。关于该投资者申购份额的持有期计算，下列说法正确的是

1. A. 从T日起计算持有期
2. B. 从T+1日起计算持有期
3. C. 从基金合同生效日起计算持有期
4. D. 从赎回申请提交日起计算持有期

29某公募基金在银行渠道开展持续营销时，拟在宣传材料中引用基金过往业绩，按照监管要求，该材料中最应当同时列示的信息是

1. A. 基金合同生效以来的完整年度业绩及同期业绩比较基准收益率
2. B. 最近一个完整会计年度的份额净值增长率与分红金额
3. C. 基金经理任职以来管理该产品的最好年度收益表现
4. D. 基金成立以来累计净值增长率与同类基金平均收益对比

30某私募基金管理人拟向合格投资者募集一只契约型私募基金，在募集完成后应当履行的程序是

1. A. 在规定期限内向中国证券投资基金业协会办理基金备案
2. B. 向中国证监会派出机构申请基金产品注册
3. C. 向地方金融监管部门办理私募基金登记
4. D. 待基金完成首个投资项目后再办理备案

31关于证券投资基金的特点，下列表述符合基金本质特征的是

1. A. 基金份额持有人按其所持份额分享收益并承担相应风险
2. B. 基金由管理人保本保收益以吸引投资者参与
3. C. 基金财产与管理人固有财产合并管理以提高效率
4. D. 基金份额持有人可直接决定基金的具体投资标的

32某基金在开放日遭遇大量赎回，管理人为应对流动性压力拟采取的措施中，符合规定且能保护剩余持有人利益的是

1. A. 依据基金合同约定对赎回申请实施延期办理并公告
2. B. 暂停所有赎回申请且不公告直接停止办理
3. C. 用基金财产优先支付大额赎回投资者以稳定客户关系
4. D. 临时将基金资产全部转换为现金以应对赎回

33某投资者申购某开放式基金，T日提交申请，T+1日基金份额登记机构完成确认。关于该投资者T+1日享有的权利，下列说法正确的是

1. A. T+1日确认后即享有基金合同约定的持有人权利
2. B. T日提交申请时即享有基金份额持有人权利
3. C. T+2日资金到账后才享有持有人权利
4. D. T+1日确认前已可参与基金收益分配

34某投资者在交易日15:00之后提交了开放式基金的申购申请，销售机构对其申请的处理方式应为

1. A. 顺延至下一交易日并按下一交易日净值确认
2. B. 仍按当日净值确认但需收取额外费用
3. C. 由投资者自行选择按当日或次日净值确认
4. D. 当日受理但净值按前一日公告值确认

35关于基金信息披露中重大事项的临时报告义务，下列情形应履行临时报告义务的是

1. A. 基金管理人的董事长发生变更
2. B. 基金份额净值当日上涨1%
3. C. 基金投资组合中某只股票当日停牌
4. D. 基金销售机构更换客服电话号码

36私募基金管理人向合格投资者募集时，关于募集方式的说法正确的是

1. A. 可通过设置特定对象确定程序的讲座向不特定对象宣传
2. B. 可通过公众传播媒体向不特定对象推介私募基金
3. C. 可向合格投资者以外的单位以电话方式推销
4. D. 可在街头随机向路人发放私募基金宣传单

37某私募基金销售人员发现客户拟申购金额低于合格投资者最低认购标准，但客户表示可先签合同后补足，正确的处置是

1. A. 拒绝该申购并说明合格投资者标准要求
2. B. 先接受合同待客户后续补足资金
3. C. 按较低金额先行确认份额后续追加
4. D. 让客户以他人账户合并资金完成认购

38某基金公司拟设立一只私募股权基金，向符合条件的朋友圈投资者募集。关于募集行为，下列做法正确的是

1. A. 对投资者进行风险评估并签署风险揭示书
2. B. 通过公司官网公开宣传该基金历史收益
3. C. 向投资者承诺保本并约定固定年化收益
4. D. 接受投资者以借贷资金认购基金份额

39关于开放式基金的申购费用与赎回费用，下列表述符合现行规定的是

1. A. 赎回费在投资者赎回时从赎回金额中扣除
2. B. 申购费在基金资产中按日计提并逐日摊销
3. C. 赎回费全部归基金资产所有用于补偿持有人
4. D. 申购费由基金管理人从管理费中列支收取

40某基金销售机构在销售高风险等级基金时，将投资者风险承受能力评估结果由稳健型调整为激进型以便完成销售，该做法违反的是

1. A. 销售适用性匹配原则
2. B. 基金信息披露真实性原则
3. C. 基金资产独立托管原则
4. D. 投资组合分散化原则

41基金管理人运用基金财产进行证券投资时，下列行为符合基金合同约定和法规要求的是

1. A. 以基金财产向他人提供担保以获取融资便利
2. B. 将基金财产用于承销证券以扩大收益来源
3. C. 按基金合同约定的投资范围买卖上市公司股票
4. D. 将基金财产借给关联方用于短期资金周转

42基金管理公司董事会对公司合规管理承担最终责任，下列属于董事会合规管理职责的是

1. A. 审议批准公司合规管理的基本制度和年度合规报告
2. B. 具体执行日常合规审查并出具合规意见
3. C. 对每一笔投资交易进行事前合规审批
4. D. 直接负责合规部门人员的日常考勤管理

43某投资者持有某开放式基金，T日15:00前提交赎回申请，其赎回价格应适用的净值日期是

1. A. T日收市后计算的份额净值
2. B. T+1日收市后计算的份额净值
3. C. T-1日收市后计算的份额净值
4. D. 申请提交时的实时参考净值

44关于基金信息披露中重大事件披露的要求，下列表述正确的有（多选）

1. A. 基金管理人变更需在2日内披露
2. B. 基金份额净值计价错误达净值0.5%需披露
3. C. 基金托管人变更需在2日内披露
4. D. 基金经理变更需在5日内披露

45基金管理人计算开放式基金份额净值时，对持有的交易所上市股票采用的估值方法通常是

1. A. 按估值日该股票在交易所的收盘价估值
2. B. 按估值日前一交易日的收盘价估值
3. C. 按买入成本加上应计利息估值
4. D. 按最近一个月的成交均价估值

46关于开放式基金申购费用与赎回费用的收取方式，下列表述符合基金费用处理惯例的是

1. A. 申购费用于补偿销售机构销售成本，赎回费可按持有期限递减
2. B. 申购费全部计入基金资产，赎回费全部归销售机构所有
3. C. 申购费在投资者赎回时补收，赎回费在申购时预扣
4. D. 申购费与赎回费均按基金资产净值固定比例逐日计提

47基金份额持有人大会就转换基金运作方式作出决议时，通常应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的比例是

1. A. 二分之一以上通过
2. B. 三分之二以上通过
3. C. 四分之三以上通过
4. D. 全体一致通过

48某基金销售机构发现客户交易行为涉嫌洗钱，按照反洗钱要求，较为恰当的下一步处置是

1. A. 先完成交易再在季度报告中统一说明
2. B. 按内部可疑交易报告程序提交并采取必要控制措施
3. C. 要求客户补充收入证明后即可继续交易
4. D. 将客户账户临时冻结并直接移交司法机关

49基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估时，投资者在有效期内主动要求重新评估，销售机构的正确做法是

1. A. 拒绝，有效期内不得重新评估
2. B. 按原评估结果继续销售基金
3. C. 重新评估并据此匹配产品
4. D. 要求投资者先赎回原有基金再评估

50某投资者申购开放式基金，T日15:00前提交有效申购申请，基金管理人一般应将该申请视为

1. A. T日的申购申请并按T日份额净值确认
2. B. T+1日的申购申请并按T+1日净值确认
3. C. T日的申购申请但按T+1日净值确认
4. D. T+1日的申购申请但按T日净值确认