基金从业资格 练习卷

1某公募基金销售人员在向投资者推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述，正确的是

1. A. 属于保本型产品，本金不会发生亏损
2. B. 风险收益水平通常低于债券基金和股票基金
3. C. 收益水平通常高于股票基金以补偿其流动性优势
4. D. 投资组合的剩余期限不受任何限制以追求更高收益

2某私募基金管理人拟将旗下非公开募集基金的募集资金专用账户开立在商业银行，关于该账户的用途，以下做法符合现行监管要求的是

1. A. 用于归集投资者认购资金并完成份额确认后再划入基金托管账户
2. B. 用于存放基金存续期内收到的投资分红并直接向投资者分配
3. C. 用于存放管理人自有资金以便随时垫付基金运营费用
4. D. 用于归集募集资金并在募集期内先行投资短期理财产品

3某私募股权基金管理人拟对一只存续期届满的基金进行清算，以下清算顺序符合行业惯例与规定的是

1. A. 先向管理人支付管理费，再向投资者分配剩余财产
2. B. 先支付清算费用，再依次清偿债务并向投资者分配
3. C. 先向托管人支付托管费，再向投资者返还本金
4. D. 先向投资者分配收益，再清偿基金对外债务

4某基金公司拟变更基金合同中的投资目标，需履行的程序是

1. A. 由基金管理人公告后即可生效
2. B. 经基金托管人同意后即可生效
3. C. 召开基金份额持有人大会审议
4. D. 报销售机构备案后即可生效

5某基金管理人管理的公募基金发生重大关联交易，关于该交易的信息披露要求，下列做法正确的是

1. A. 在基金定期报告中披露关联关系、交易标的及交易价格等
2. B. 仅在管理人公司内部会议纪要中记录无需对外披露
3. C. 在交易完成后下一个季度报告中简要提及即可
4. D. 仅在投资者主动询问时由客服人员口头告知

6某公募基金销售机构拟通过第三方互联网平台开展基金销售业务，在合作前的合规审查中，下列哪些做法符合基金销售业务规范要求（多选）

1. A. 第三方平台仅提供链接跳转，投资者在基金公司直销系统完成开户与申购，销售机构与平台按引流客户数量结算服务费
2. B. 平台代为完成投资者风险测评问卷并留存测评结果，销售机构直接采用该测评结果匹配基金产品
3. C. 销售机构与平台签署协议明确双方在投资者适当性管理、信息传递、投诉处理方面的职责划分
4. D. 平台在页面展示基金过往业绩时同步展示业绩比较基准及基金合同生效以来完整年度收益

7某投资者风险测评结果为保守型，销售人员在推荐产品时正确的做法是

1. A. 推荐货币基金并说明风险等级匹配
2. B. 推荐股票基金并强调历史高收益
3. C. 推荐分级基金并说明杠杆收益
4. D. 推荐私募股权基金并承诺保本

8某基金公司拟更换旗下某基金的会计师事务所，该事项属于基金运作中的重大事项。根据基金信息披露要求，基金管理人应当

1. A. 在更换后下一季度报告中一并披露
2. B. 在更换后两个工作日内编制临时报告并披露
3. C. 在更换前取得全体基金份额持有人书面同意
4. D. 在年度报告中披露即可无需临时公告

9某投资者在交易日15:00之后提交开放式基金申购申请，其申购份额的计算应适用

1. A. 当日收市后计算的基金份额净值
2. B. 下一交易日收市后计算的基金份额净值
3. C. 提交申请时最近一次公布的份额净值
4. D. 由基金管理人根据情况选择适用的净值

10某基金公司拟设立一只分级基金，关于分级基金份额的分类与风险收益安排，以下表述符合监管规定的是

1. A. 分级基金可以不受限制地向所有投资者销售
2. B. 分级基金应当设定分级份额的杠杆上限并披露风险
3. C. 分级基金优先级份额可以承诺固定收益
4. D. 分级基金子份额可以单独上市交易无需审批

11某公募基金销售人员在向客户推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述哪一项符合监管与产品实际

1. A. 货币基金主要投资于短期货币工具，风险较低但不等同于银行存款
2. B. 货币基金保本保收益，可替代银行活期存款使用
3. C. 货币基金净值固定为1元，不会出现亏损情形
4. D. 货币基金收益来源于股票分红，波动相对较小

12关于基金销售适用性管理，销售机构在向投资者销售基金产品时应当做到的事项包括哪些（多选）

1. A. 对投资者进行风险承受能力评估
2. B. 对基金产品进行风险等级划分
3. C. 将产品风险等级与投资者风险承受能力进行匹配
4. D. 向投资者承诺保本保收益以促成交易
5. E. 在投资者风险测评前先推荐具体基金产品

13某公募基金销售机构在向客户推介一只股票型基金时，客户询问该基金能否保证本金安全，销售人员下列回复中最恰当的是

1. A. 本基金主要投资股票，净值会随市场波动，不承诺保本保收益
2. B. 本基金由银行托管，托管银行会保障投资本金不受损失
3. C. 本基金历史业绩排名靠前，可以视为本金有保障
4. D. 本基金若持有满两年，公司会补足本金差额

14某投资者申购开放式基金时，基金管理人采用“未知价法”确定申购价格，其含义是该申购价格以哪一时点的基金份额净值为基础

1. A. 申购申请当日收市后计算的份额净值
2. B. 投资者提交申请时看到的上一交易日份额净值
3. C. 基金管理人接受申请时实时估算的份额净值
4. D. 申购资金到账当日收市后计算的份额净值

15基金管理人运用基金财产进行证券投资时，关于投资比例限制的说法，正确的是

1. A. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之十
2. B. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之二十
3. C. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之三十
4. D. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之五十

16投资者在开放式基金存续期内申购基金份额，其申购价格的计算依据应当是

1. A. 申购当日基金份额净值
2. B. 申购前一交易日基金份额净值
3. C. 申购申请确认日基金份额净值
4. D. 申购当日基金份额累计净值

17投资者申购开放式基金时，申购价格通常以申购当日的基金份额净值为基础计算。某投资者在交易日15:00之后提交申购申请，其申购价格应采用的基金份额净值是

1. A. 当日收市后计算的份额净值
2. B. 下一交易日收市后计算的份额净值
3. C. 前一交易日收市后计算的份额净值
4. D. 申购申请提交时的实时估算净值

18关于货币市场基金投资组合的平均剩余期限，下列符合现行规定的做法是

1. A. 将平均剩余期限控制在120天以内，平均剩余存续期控制在240天以内
2. B. 将平均剩余期限控制在180天以内，平均剩余存续期控制在360天以内
3. C. 将平均剩余期限控制在90天以内，平均剩余存续期控制在180天以内
4. D. 将平均剩余期限控制在150天以内，平均剩余存续期控制在300天以内

19关于证券投资基金的特点，下列表述符合基金本质特征的是

1. A. 基金份额持有人按其所持份额分享收益并承担相应风险
2. B. 基金由管理人保本保收益以吸引投资者参与
3. C. 基金财产与管理人固有财产合并管理以提高效率
4. D. 基金份额持有人可直接决定基金的具体投资标的

20关于基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系，下列理解符合基金法基本法理的是

1. A. 持有人是基金资产的所有权人，管理人受托管理基金资产
2. B. 持有人与管理人之间是债权债务关系，管理人到期还本付息
3. C. 持有人对基金资产享有直接占有和处分的权利
4. D. 管理人对基金资产享有所有权，持有人仅享有收益请求权

21某基金公司拟设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本实缴货币资本不得低于

1. A. 1亿元人民币
2. B. 5000万元人民币
3. C. 2亿元人民币
4. D. 3亿元人民币

22私募基金管理人向合格投资者募集时，关于募集方式的说法正确的是

1. A. 可通过设置特定对象确定程序的讲座向不特定对象宣传
2. B. 可通过公众传播媒体向不特定对象推介私募基金
3. C. 可向合格投资者以外的单位以电话方式推销
4. D. 可在街头随机向路人发放私募基金宣传单

23某投资者申购开放式基金，T日15:00前提交申请，关于申购份额的确认价格，下列表述正确的是

1. A. 按T日收市后计算的基金份额净值确认
2. B. 按T+1日收市后的基金份额净值确认
3. C. 按T日15:00前某一时点实时净值确认
4. D. 按申购申请提交前一日的份额净值确认

24基金管理人运用基金财产进行证券投资时，下列符合分散化投资要求的是

1. A. 一只基金持有一家公司股票市值不超过基金资产净值的10%
2. B. 一只基金持有一家公司股票市值不超过基金资产总值的15%
3. C. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司股票不超过其流通股5%
4. D. 一只基金投资于非上市交易的股票比例不超过基金资产净值20%

25基金管理人运用基金财产进行证券投资时，下列行为符合基金合同约定和法规要求的是

1. A. 以基金财产向他人提供担保以获取融资便利
2. B. 将基金财产用于承销证券以扩大收益来源
3. C. 按基金合同约定的投资范围买卖上市公司股票
4. D. 将基金财产借给关联方用于短期资金周转

26基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估后，投资者主动要求购买高于其风险承受能力的产品时，销售机构的正确做法是

1. A. 直接拒绝该投资者的购买申请
2. B. 确认投资者已知晓风险并留存记录后办理
3. C. 要求投资者签署免责声明后即可办理
4. D. 由销售机构负责人审批同意后办理

27某公募基金销售人员在向客户介绍货币市场基金时，关于其投资组合平均剩余期限的说法，符合现行监管要求的是

1. A. 平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天
2. B. 平均剩余期限不得超过180天，平均剩余存续期不得超过360天
3. C. 平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天
4. D. 平均剩余期限不得超过240天，平均剩余存续期不得超过120天

28关于开放式基金申购费用与赎回费用的收取方式，下列表述符合基金费用处理惯例的是

1. A. 申购费用于补偿销售机构销售成本，赎回费可按持有期限递减
2. B. 申购费全部计入基金资产，赎回费全部归销售机构所有
3. C. 申购费在投资者赎回时补收，赎回费在申购时预扣
4. D. 申购费与赎回费均按基金资产净值固定比例逐日计提

29某基金托管人在复核基金管理人编制的基金资产净值时，发现估值方法与基金合同约定不一致，应当采取的处置是

1. A. 按管理人提供的估值结果直接对外披露
2. B. 要求管理人说明并按合同约定方法重新估值
3. C. 自行调整估值结果后通知管理人备案
4. D. 暂缓披露并等待下一开放日再处理

30某基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的投资范围，正确的处置顺序是

1. A. 先执行指令，再向管理人书面提示
2. B. 拒绝执行，并及时通知管理人和报告监管机构
3. C. 先执行指令，待季度报告中披露
4. D. 要求管理人当日修改合同后再执行