基金从业资格 练习卷

1某公募基金销售人员在向投资者推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述，正确的是

1. A. 属于保本型产品，本金不会发生亏损
2. B. 风险收益水平通常低于债券基金和股票基金
3. C. 收益水平通常高于股票基金以补偿其流动性优势
4. D. 投资组合的剩余期限不受任何限制以追求更高收益

2某私募股权基金管理人拟对一只存续期届满的基金进行清算，以下清算顺序符合行业惯例与规定的是

1. A. 先向管理人支付管理费，再向投资者分配剩余财产
2. B. 先支付清算费用，再依次清偿债务并向投资者分配
3. C. 先向托管人支付托管费，再向投资者返还本金
4. D. 先向投资者分配收益，再清偿基金对外债务

3某基金管理人管理的公募基金发生重大关联交易，关于该交易的信息披露要求，下列做法正确的是

1. A. 在基金定期报告中披露关联关系、交易标的及交易价格等
2. B. 仅在管理人公司内部会议纪要中记录无需对外披露
3. C. 在交易完成后下一个季度报告中简要提及即可
4. D. 仅在投资者主动询问时由客服人员口头告知

4某投资者风险测评结果为保守型，销售人员在推荐产品时正确的做法是

1. A. 推荐货币基金并说明风险等级匹配
2. B. 推荐股票基金并强调历史高收益
3. C. 推荐分级基金并说明杠杆收益
4. D. 推荐私募股权基金并承诺保本

5某投资者在交易日15:00之后提交开放式基金申购申请，其申购份额的计算应适用

1. A. 当日收市后计算的基金份额净值
2. B. 下一交易日收市后计算的基金份额净值
3. C. 提交申请时最近一次公布的份额净值
4. D. 由基金管理人根据情况选择适用的净值

6某公募基金销售人员在向客户推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述哪一项符合监管与产品实际

1. A. 货币基金主要投资于短期货币工具，风险较低但不等同于银行存款
2. B. 货币基金保本保收益，可替代银行活期存款使用
3. C. 货币基金净值固定为1元，不会出现亏损情形
4. D. 货币基金收益来源于股票分红，波动相对较小

7某公募基金销售机构在向客户推介一只股票型基金时，客户询问该基金能否保证本金安全，销售人员下列回复中最恰当的是

1. A. 本基金主要投资股票，净值会随市场波动，不承诺保本保收益
2. B. 本基金由银行托管，托管银行会保障投资本金不受损失
3. C. 本基金历史业绩排名靠前，可以视为本金有保障
4. D. 本基金若持有满两年，公司会补足本金差额

8基金管理人运用基金财产进行证券投资时，关于投资比例限制的说法，正确的是

1. A. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之十
2. B. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之二十
3. C. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之三十
4. D. 一只基金持有一家公司发行的证券市值不得超过基金资产净值的百分之五十

9投资者申购开放式基金时，申购价格通常以申购当日的基金份额净值为基础计算。某投资者在交易日15:00之后提交申购申请，其申购价格应采用的基金份额净值是

1. A. 当日收市后计算的份额净值
2. B. 下一交易日收市后计算的份额净值
3. C. 前一交易日收市后计算的份额净值
4. D. 申购申请提交时的实时估算净值

10关于证券投资基金的特点，下列表述符合基金本质特征的是

1. A. 基金份额持有人按其所持份额分享收益并承担相应风险
2. B. 基金由管理人保本保收益以吸引投资者参与
3. C. 基金财产与管理人固有财产合并管理以提高效率
4. D. 基金份额持有人可直接决定基金的具体投资标的

11某基金公司拟设立管理公开募集基金的基金管理公司，其注册资本实缴货币资本不得低于

1. A. 1亿元人民币
2. B. 5000万元人民币
3. C. 2亿元人民币
4. D. 3亿元人民币

12某投资者申购开放式基金，T日15:00前提交申请，关于申购份额的确认价格，下列表述正确的是

1. A. 按T日收市后计算的基金份额净值确认
2. B. 按T+1日收市后的基金份额净值确认
3. C. 按T日15:00前某一时点实时净值确认
4. D. 按申购申请提交前一日的份额净值确认

13基金管理人运用基金财产进行证券投资时，下列行为符合基金合同约定和法规要求的是

1. A. 以基金财产向他人提供担保以获取融资便利
2. B. 将基金财产用于承销证券以扩大收益来源
3. C. 按基金合同约定的投资范围买卖上市公司股票
4. D. 将基金财产借给关联方用于短期资金周转

14某公募基金销售人员在向客户介绍货币市场基金时，关于其投资组合平均剩余期限的说法，符合现行监管要求的是

1. A. 平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天
2. B. 平均剩余期限不得超过180天，平均剩余存续期不得超过360天
3. C. 平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天
4. D. 平均剩余期限不得超过240天，平均剩余存续期不得超过120天

15某基金托管人在复核基金管理人编制的基金资产净值时，发现估值方法与基金合同约定不一致，应当采取的处置是

1. A. 按管理人提供的估值结果直接对外披露
2. B. 要求管理人说明并按合同约定方法重新估值
3. C. 自行调整估值结果后通知管理人备案
4. D. 暂缓披露并等待下一开放日再处理