基金从业资格 练习卷

1某公募基金销售人员在向投资者推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述，正确的是

1. A. 属于保本型产品，本金不会发生亏损
2. B. 风险收益水平通常低于债券基金和股票基金
3. C. 收益水平通常高于股票基金以补偿其流动性优势
4. D. 投资组合的剩余期限不受任何限制以追求更高收益

2某投资者在银行代销渠道购买基金时，销售人员引导其完成风险测评问卷，关于该测评环节的合规要求，正确的是

1. A. 投资者风险测评结果可由销售人员根据经验代为填写
2. B. 风险测评问卷应由投资者本人完成，销售机构据此推荐匹配产品
3. C. 风险测评仅在首次购买基金时进行，后续购买无需重新测评
4. D. 投资者可要求销售人员直接推荐风险等级最高的产品以获取高收益

3某私募基金管理人拟向合格投资者募集资金，关于合格投资者的认定，下列做法符合监管要求的是

1. A. 将金融资产不低于300万元的个人投资者认定为合格投资者
2. B. 将最近三年年均收入不低于50万元的个人投资者认定为合格投资者
3. C. 将净资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者
4. D. 将发行对象超过200人的有限责任公司认定为合格投资者

4某基金销售人员在向老年投资者销售高风险基金时，下列做法符合投资者适当性管理要求的是

1. A. 老年投资者风险承受能力较低，销售人员应主动推荐货币基金
2. B. 老年投资者坚持购买高风险基金时，销售人员应做好风险揭示并留存记录
3. C. 老年投资者风险测评未通过时，销售人员可代其重新填写问卷
4. D. 老年投资者购买高风险基金无需进行风险不匹配的特别提示

5某基金托管人在复核管理人出具的基金份额净值时发现估值结果与自身独立估值存在较大差异，按照业务规范，托管人应当首先采取的措施是

1. A. 直接按管理人提供的净值对外披露以避免延误
2. B. 通知管理人并要求其复核估值结果及差异原因
3. C. 暂缓披露净值并立即向中国证监会报告
4. D. 聘请第三方估值机构重新估值后强制替换管理人结果

6某私募基金管理人在宣传其管理的私募证券投资基金时，以下宣传内容符合监管要求的是

1. A. 向不特定对象宣传并附上历史年化收益率
2. B. 在合格投资者确认后向其说明基金风险特征
3. C. 在朋友圈发布保本保收益的推介信息
4. D. 公开宣传拟募集规模并承诺最低收益

7某投资者赎回开放式基金时，基金管理人按照未知价法处理，其含义是

1. A. 赎回价格以投资者提交申请当日的基金份额净值为基础
2. B. 赎回价格以赎回确认日的基金份额净值为基础
3. C. 赎回价格由管理人与投资者协商确定
4. D. 赎回价格以赎回申请日前一交易日的净值为基础

8某公募基金销售机构在为客户办理申购时，发现客户风险测评已过期，此时正确处置方式是

1. A. 先完成申购，再提醒客户尽快重测
2. B. 要求客户重新测评后再继续办理
3. C. 由销售人员代客户勾选风险问卷
4. D. 将客户风险等级直接沿用上次结果

9某私募基金销售人员向合格投资者推介时，准备承诺保本保收益以提高成交率，正确做法是

1. A. 仅在客户主动要求时书面承诺
2. B. 用历史业绩暗示本金不会亏损
3. C. 明确告知不承诺保本保收益
4. D. 在合同中约定差额补足条款

10基金销售机构对普通投资者进行风险承受能力测评后，将投资者分为不同等级，其主要目的是

1. A. 限制投资者购买高风险产品
2. B. 匹配投资者与基金产品风险等级
3. C. 替代投资者作出投资决策
4. D. 提高基金销售机构的销售规模

11某基金公司拟变更基金合同中的投资目标，需履行的程序是

1. A. 由基金管理人公告后即可生效
2. B. 经基金托管人同意后即可生效
3. C. 召开基金份额持有人大会审议
4. D. 报销售机构备案后即可生效

12某投资者在银行网点申购开放式基金，销售人员告知其申购份额将在T+2日确认。关于申购资金与份额确认的关系，下列说法正确的是

1. A. 申购资金在份额确认前已被划出，确认失败时资金退回
2. B. 申购资金在份额确认成功后才从投资者账户划出
3. C. 申购资金划出与份额确认无先后关系由系统随机决定
4. D. 申购资金在提交申请时即冻结，确认失败也不退回

13某投资者持有某开放式基金份额，在T日15:00之后提交赎回申请。关于该赎回申请的处理，正确的是

1. A. 按T日收市后基金份额净值计算赎回金额
2. B. 按T+1日收市后基金份额净值计算赎回金额
3. C. 按T日15:00前最近一次净值计算赎回金额
4. D. 按投资者提交申请时的实时估值计算赎回金额

14某基金销售机构在销售高风险等级基金产品时，投资者风险承受能力评估结果为保守型。关于该情形的处理，正确的是

1. A. 销售机构应主动提示风险，投资者仍坚持购买的须确认风险不匹配
2. B. 销售机构可直接拒绝投资者购买任何基金产品
3. C. 销售机构应默认投资者风险偏好已发生变化而更新评估
4. D. 销售机构可代替投资者重新评估以匹配该高风险产品

15某私募基金合同约定设置预警线与止损线。当基金份额净值触及预警线时，管理人首先应当采取的措施是

1. A. 按照合同约定向投资者披露并调整投资运作以控制风险
2. B. 立即将全部持仓变现并将资金退回投资者
3. C. 直接宣布基金提前终止并进行清算分配
4. D. 暂停基金估值并等待市场反弹后再恢复运作

16关于开放式基金申购份额的计算，若投资者在T日申购、T日基金份额净值为1.2元、申购金额为12万元且申购费率为0，忽略其他费用，按申购金额除以申购当日份额净值计算，则申购份额为

1. A. 100000份
2. B. 120000份
3. C. 144000份
4. D. 96000份

17某基金销售人员在向投资者推荐基金产品时，下列做法符合基金销售适用性要求的有（多选）

1. A. 了解投资者的投资目标、投资期限和风险偏好
2. B. 向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品并提示可能亏损
3. C. 对投资者风险承受能力进行评估并保存评估记录
4. D. 根据投资者情况推荐风险等级匹配的产品
5. E. 以历史最高收益为依据保证未来收益水平

18关于基金宣传推介材料登载基金业绩的禁止性规定，下列做法合规的是

1. A. 登载基金过去6个月短期业绩并注明来源
2. B. 登载基金过去10年完整业绩并注明来源
3. C. 只登载业绩比较基准的收益率
4. D. 登载模拟历史业绩并说明为模拟数据

19某公募基金拟变更基金合同中的投资目标，按规定应履行的程序是

1. A. 经基金管理人董事会决议并报协会备案
2. B. 召开基金份额持有人大会审议通过
3. C. 经基金托管人书面同意即可生效
4. D. 由基金管理人发布公告后直接生效

20某投资者通过基金销售机构购买基金，销售机构未按规定进行风险揭示，投资者事后主张赔偿，责任承担主体是

1. A. 基金管理人独自承担
2. B. 基金托管人独自承担
3. C. 销售机构承担相应赔偿责任
4. D. 投资者自行承担损失

21某投资者风险测评结果为保守型，销售人员在推荐产品时正确的做法是

1. A. 推荐货币基金并说明风险等级匹配
2. B. 推荐股票基金并强调历史高收益
3. C. 推荐分级基金并说明杠杆收益
4. D. 推荐私募股权基金并承诺保本

22某基金销售人员在向老年投资者销售混合型基金前，按公司要求完成了风险测评并发现其风险承受能力为保守型，而该基金风险等级为中高风险。此时销售人员的正确做法是

1. A. 主动向投资者推荐并协助其重新测评至匹配等级
2. B. 告知投资者风险后由投资者签字确认即可购买
3. C. 拒绝销售该基金并建议其选择风险匹配的产品
4. D. 先销售该基金再在回访时补充风险揭示

23某货币市场基金在某日出现影子定价与摊余成本法计算的资产净值偏离度绝对值达到0.5%的情形，且偏离度持续扩大。基金管理人应当优先采取的措施是

1. A. 继续按摊余成本法估值并等待偏离度自然回落
2. B. 调整投资组合以使偏离度恢复至允许范围
3. C. 直接按影子定价结果对外披露基金净值
4. D. 暂停基金申购赎回直至偏离度归零

24某投资者持有某股票型基金，该基金招募说明书约定管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。关于管理费计提基础，下列理解正确的是

1. A. 按前一日的基金资产总值计提
2. B. 按前一日的基金资产净值计提
3. C. 按当日的基金资产净值计提
4. D. 按当日的基金资产总值计提

25某公募基金销售人员在向客户推介货币市场基金时，关于该基金风险收益特征的表述符合监管要求的是

1. A. 货币基金份额净值始终保持在1元，不存在本金损失风险
2. B. 货币基金主要投资于短期货币工具，风险与收益通常低于股票基金
3. C. 货币基金收益固定，购买前即可确定持有期年化收益率
4. D. 货币基金可投资于剩余期限不超过一年的可转换债券

26某基金经理在管理两只投资策略相同的公募基金时，对于同一只股票的买入指令，正确的交易分配原则是

1. A. 优先满足规模较大基金的指令以保证整体收益
2. B. 按两只基金委托数量比例进行公平分配
3. C. 由基金经理根据当日市场情况自主决定顺序
4. D. 将成交价格较高的部分分配给业绩较差的基金

27某公募基金销售机构在销售过程中，客户风险承受能力测评结果为保守型，销售人员推荐其购买高风险股票基金，该行为违反的适当性要求是

1. A. 未进行投资者风险承受能力测评
2. B. 向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品
3. C. 未向投资者充分揭示基金历史业绩
4. D. 未按规定收取基金销售服务费

28某基金公司拟更换其所管理基金的会计师事务所，该事项应当由

1. A. 基金管理人自行决定并公告
2. B. 基金份额持有人大会审议通过
3. C. 基金托管人决定并报管理人备案
4. D. 中国证监会直接指定新的会计师事务所

29某基金管理人管理的债券基金连续多日出现单一投资者持有份额占比超过基金总份额的50%，该投资者申请赎回，管理人发现若执行赎回将导致基金资产大幅变现并损害其他持有人利益，此时管理人应优先采取的合规处置措施是

1. A. 按该投资者申请全额确认赎回并即时划款
2. B. 对该投资者赎回申请实施延期办理并公告
3. C. 暂停该基金全部赎回业务直至投资者占比下降
4. D. 按基金合同约定比例拒绝该投资者的赎回申请

30某基金销售人员在向客户推介混合型基金时，客户询问该基金与货币市场基金的风险差异，销售人员回答“混合型基金收益更高，风险其实差不多”，该回答存在的合规问题是

1. A. 未向客户说明基金的历史业绩波动情况
2. B. 未充分揭示不同基金的风险收益特征差异
3. C. 未向客户提供基金招募说明书全文
4. D. 未对客户进行风险承受能力评估

31某基金公司拟设立一只分级基金，关于分级基金份额的分类与风险收益安排，以下表述符合监管规定的是

1. A. 分级基金可以不受限制地向所有投资者销售
2. B. 分级基金应当设定分级份额的杠杆上限并披露风险
3. C. 分级基金优先级份额可以承诺固定收益
4. D. 分级基金子份额可以单独上市交易无需审批

32某基金在季度报告中披露了前十大重仓股，其中一只股票因重大事项停牌，管理人采用最近交易市价以外的估值方法对其进行估值，关于该估值的合规要求，以下表述正确的是

1. A. 管理人可自行决定估值方法无需披露
2. B. 管理人应在季度报告中说明估值方法及影响
3. C. 管理人应待股票复牌后再估值
4. D. 管理人应采用其他基金公司的估值结果

33关于货币市场基金投资组合的平均剩余期限，以下符合现行监管要求的是

1. A. 平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天
2. B. 平均剩余期限不得超过180天，平均剩余存续期不得超过360天
3. C. 平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天
4. D. 平均剩余期限不得超过240天，平均剩余存续期不得超过120天

34某公募基金销售机构在向投资者销售一只股票型基金时，以下哪些做法符合基金销售适当性管理的要求（多选）

1. A. 在投资者首次购买前，通过问卷评估其风险承受能力，并据此匹配相应风险等级的基金产品
2. B. 投资者主动要求购买高于其风险承受能力等级的产品时，销售人员在确认其已知悉产品风险后直接办理认购
3. C. 对超过一年未进行风险承受能力评估的普通投资者，再次购买基金前重新进行风险评估
4. D. 向65周岁以上的老年投资者销售高风险基金时，销售人员口头提示风险后即可完成签约

35关于公募基金信息披露中的'重大事项'披露时点，下列判断哪项正确

1. A. 重大事项发生后应在2日内编制临时报告并公告
2. B. 重大事项发生后应在5日内编制临时报告并公告
3. C. 重大事项发生后应在10日内编制临时报告并公告
4. D. 重大事项发生后应在下一季度报告中一并披露

36关于证券投资基金托管人的职责，下列哪项属于托管人应当履行的职责

1. A. 负责基金的投资决策与交易指令下达
2. B. 安全保管基金财产并办理清算交割
3. C. 负责基金产品的销售与投资者适当性评估
4. D. 负责基金宣传推介材料的制作与发布

37某客户在银行代销渠道购买混合型基金后，发现销售人员未对其进行风险测评即完成销售，该销售机构可能面临的主要合规问题是

1. A. 未履行投资者适当性管理义务
2. B. 未按规定进行基金估值核算
3. C. 未按规定披露基金季度报告
4. D. 未按规定进行基金财产托管

38基金管理人应当在每个季度结束之日起多少个工作日内，编制完成基金季度报告并登载于规定媒介上

1. A. 10个工作日
2. B. 15个工作日
3. C. 20个工作日
4. D. 30个工作日

39基金合同终止后，基金管理人组织清算组进行清算，清算组作出的下列哪项处理符合基金财产清算规则

1. A. 将清算方案报中国证监会备案后即可分配
2. B. 将清算结果报中国证券投资基金业协会备案并公告
3. C. 清算过程中的重大事项须经基金托管人同意后执行
4. D. 清算组可直接将基金财产用于支付管理人前期垫付费用

40在基金投资交易过程中，某交易员接到基金经理指令后，发现指令超出基金合同约定的投资比例限制，其正确处置方式是

1. A. 按指令执行并在事后向合规部门报告
2. B. 拒绝执行并向合规部门或督察长报告
3. C. 自行调整指令使比例符合合同后执行
4. D. 先执行少量份额并观察市场后再决定

41某公募基金销售机构在向客户推介一只股票型基金时，客户询问该基金能否保证本金安全，销售人员下列回复中最恰当的是

1. A. 本基金主要投资股票，净值会随市场波动，不承诺保本保收益
2. B. 本基金由银行托管，托管银行会保障投资本金不受损失
3. C. 本基金历史业绩排名靠前，可以视为本金有保障
4. D. 本基金若持有满两年，公司会补足本金差额

42某投资者申购了一只开放式基金，T日提交申购申请，关于其申购份额的确认与登记，下列理解正确的是

1. A. T日提交申请即当日确认份额并开始享有收益
2. B. T日申请通常按当日收市后净值确认，份额登记在T+1日完成
3. C. 申购申请提交后须待基金合同到期才能确认份额
4. D. 申购份额由投资者自行计算后报管理人复核确认

43某基金经理在管理组合时，为应对短期内大额赎回，将部分持仓的流动性较差资产按最近成交价估值，这一做法可能引发的主要问题是

1. A. 高估资产净值，使留存的持有人承担流动性风险
2. B. 低估资产净值，使赎回的持有人获得额外收益
3. C. 不影响净值，因为最近成交价即为公允价值
4. D. 提高组合收益，因为估值方法更贴近市场

44基金管理人运用基金财产进行证券投资时，关于投资决策与交易执行的隔离要求，下列做法符合规定的是

1. A. 投资决策由投资部门作出，交易由交易部门独立执行
2. B. 投资经理自行下达交易指令并兼任交易员操作
3. C. 研究员根据研究成果直接向交易所发送交易指令
4. D. 交易员根据市场变化自行决定基金买卖品种和数量

45某私募基金管理人向合格投资者募集资金时，销售人员为方便客户，准备将投资者适当性匹配意见告知书中的风险等级直接由销售人员代为填写，正确处置是

1. A. 由投资者本人根据真实情况填写并签字确认
2. B. 由销售人员根据经验代填后交投资者补签
3. C. 由销售人员填写后由风控人员复核即可
4. D. 由销售人员填写并注明“已与客户沟通”

46基金销售机构对投资者进行回访时，发现投资者在购买高风险基金前未完成风险测评，正确的后续处置是

1. A. 暂停该笔销售并补充完成风险测评和适当性匹配
2. B. 直接为该笔交易办理确认并记录回访情况
3. C. 要求投资者在赎回时补做风险测评即可
4. D. 由销售人员口头确认投资者风险偏好后放行

47某投资者在T日15:00之后提交了开放式基金的申购申请，关于该申请的受理与份额净值适用，下列处理正确的是

1. A. 作为下一交易日的申请，按下一交易日净值确认
2. B. 作为T日申请，按T日净值确认
3. C. 作为T日申请，按T+1日净值确认
4. D. 由基金管理人自行选择按T日或T+1日净值确认

48某投资者在开放日当天15:00之后提交了某开放式基金的申购申请，关于该申请的处理方式，正确的是

1. A. 作为下一开放日的申购申请处理
2. B. 作为当日申购申请并按当日净值确认
3. C. 作为当日申购申请但按次日净值确认
4. D. 由基金管理人自行决定按当日或次日处理

49某基金在T日进行估值，T日为证券交易所非交易日，且无其他重大影响事项，关于该日估值的处理，正确的是

1. A. 不进行估值，顺延至下一交易日估值
2. B. 仍按上一交易日净值对外披露
3. C. 由管理人临时决定是否估值
4. D. 按最近交易日收盘价重新计算并披露

50某投资者持有某开放式基金，在开放日申请赎回，关于赎回金额的计算，正确的是

1. A. 赎回金额等于赎回份额乘以赎回当日基金份额净值再扣除赎回费
2. B. 赎回金额等于赎回份额乘以申购当日基金份额净值
3. C. 赎回金额等于赎回份额乘以赎回申请日下一日净值
4. D. 赎回金额等于赎回份额乘以基金面值再扣除赎回费

51投资者在开放式基金存续期内申购基金份额，其申购价格的计算依据应当是

1. A. 申购当日基金份额净值
2. B. 申购前一交易日基金份额净值
3. C. 申购申请确认日基金份额净值
4. D. 申购当日基金份额累计净值

52某基金公司拟对一只混合型基金的基金经理进行变更，按照基金信息披露要求，该重大事件应当在规定时限内编制并披露的公告类型是

1. A. 临时公告
2. B. 季度报告
3. C. 半年度报告
4. D. 年度报告

53某货币市场基金投资组合中，投资于同一机构发行的短期融资券的比例，按照货币市场基金投资管理规定应当满足的要求是

1. A. 不得超过基金资产净值的10%
2. B. 不得超过基金资产净值的5%
3. C. 不得超过基金资产净值的20%
4. D. 不得超过基金资产净值的30%

54基金管理人运用基金财产进行证券投资时，应当遵循分散投资原则。某股票基金持有一家上市公司股票的市场价值占基金资产净值的比例，下列符合规定的是

1. A. 12%
2. B. 10%
3. C. 8%
4. D. 15%

55某投资者在银行申购了一只股票型基金，T日提交申购申请，T+1日基金公司确认申购成功。关于该投资者申购份额的持有期计算，下列说法正确的是

1. A. 从T日起计算持有期
2. B. 从T+1日起计算持有期
3. C. 从基金合同生效日起计算持有期
4. D. 从赎回申请提交日起计算持有期

56某基金经理在管理一只混合型基金时，拟将基金资产投资于关联方承销的证券。根据规定，该投资行为应当

1. A. 遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突
2. B. 由基金经理自行决定并事后向托管人报备
3. C. 经基金管理人董事会批准后即可实施
4. D. 按照市场公允价格交易即无需特别程序

57某公募基金在银行渠道开展持续营销时，拟在宣传材料中引用基金过往业绩，按照监管要求，该材料中最应当同时列示的信息是

1. A. 基金合同生效以来的完整年度业绩及同期业绩比较基准收益率
2. B. 最近一个完整会计年度的份额净值增长率与分红金额
3. C. 基金经理任职以来管理该产品的最好年度收益表现
4. D. 基金成立以来累计净值增长率与同类基金平均收益对比

58某投资者在T日15:00之后提交了某开放式基金的赎回申请，基金管理人将该申请作为T+1日的申请处理，这一安排的依据是

1. A. 基金交易实行时间优先原则，收市后申请顺延至下一开放日
2. B. 基金份额净值在收市后才计算，收市后申请只能按次日净值处理
3. C. 基金销售机构系统在收市后关闭，无法受理当日申请
4. D. 基金合同约定赎回申请须提前一个工作日预约

59某私募基金管理人拟向合格投资者募集一只契约型私募基金，在募集完成后应当履行的程序是

1. A. 在规定期限内向中国证券投资基金业协会办理基金备案
2. B. 向中国证监会派出机构申请基金产品注册
3. C. 向地方金融监管部门办理私募基金登记
4. D. 待基金完成首个投资项目后再办理备案

60某投资者在银行网点购买基金时，销售人员向其推荐了高于其风险测评等级的产品，且未进行任何特别风险警示，该销售行为主要违反了

1. A. 基金销售适用性管理规定
2. B. 基金信息披露管理规定
3. C. 基金投资运作管理规定
4. D. 基金托管业务管理规定

61关于证券投资基金的特点，下列表述符合基金本质特征的是

1. A. 基金份额持有人按其所持份额分享收益并承担相应风险
2. B. 基金由管理人保本保收益以吸引投资者参与
3. C. 基金财产与管理人固有财产合并管理以提高效率
4. D. 基金份额持有人可直接决定基金的具体投资标的

62某基金销售人员在推荐货币市场基金时，对方询问其风险特征，下列回答符合货币市场基金特点的是

1. A. 主要投资于短期货币工具，流动性较好但不等同于银行存款
2. B. 投资于长期国债，收益固定且本金绝对安全
3. C. 投资于股票市场，净值波动较大但长期收益高
4. D. 投资于房地产项目，收益稳定且不受市场利率影响

63某基金在开放日遭遇大量赎回，管理人为应对流动性压力拟采取的措施中，符合规定且能保护剩余持有人利益的是

1. A. 依据基金合同约定对赎回申请实施延期办理并公告
2. B. 暂停所有赎回申请且不公告直接停止办理
3. C. 用基金财产优先支付大额赎回投资者以稳定客户关系
4. D. 临时将基金资产全部转换为现金以应对赎回

64某基金合同约定管理费按前一日基金资产净值的固定比例逐日计提，某日基金资产净值为20亿元，年费率1.2%，则该日应计提的管理费约为

1. A. 约6.58万元
2. B. 约24万元
3. C. 约240万元
4. D. 约2.4万元

65某投资者申购某开放式基金，T日提交申请，T+1日基金份额登记机构完成确认。关于该投资者T+1日享有的权利，下列说法正确的是

1. A. T+1日确认后即享有基金合同约定的持有人权利
2. B. T日提交申请时即享有基金份额持有人权利
3. C. T+2日资金到账后才享有持有人权利
4. D. T+1日确认前已可参与基金收益分配

66某投资者在银行购买基金产品，销售人员未对其进行风险测评即推荐了股票型基金。该行为主要违反了基金销售适用性管理中的哪一环节要求

1. A. 基金宣传推介材料审核
2. B. 投资者风险承受能力评估
3. C. 基金销售费用收取
4. D. 基金份额登记过户

67某投资者在交易日15:00之后提交了开放式基金的申购申请，销售机构对其申请的处理方式应为

1. A. 顺延至下一交易日并按下一交易日净值确认
2. B. 仍按当日净值确认但需收取额外费用
3. C. 由投资者自行选择按当日或次日净值确认
4. D. 当日受理但净值按前一日公告值确认

68关于基金托管人的职责边界，下列做法体现了托管人独立托管职责的是

1. A. 对基金管理人划款指令进行合规性审查后执行
2. B. 按管理人电话通知先行划款事后补指令
3. C. 与管理人共用同一账户核算基金资产
4. D. 根据管理人内部审批单直接对外支付

69关于基金信息披露中重大事项的临时报告义务，下列情形应履行临时报告义务的是

1. A. 基金管理人的董事长发生变更
2. B. 基金份额净值当日上涨1%
3. C. 基金投资组合中某只股票当日停牌
4. D. 基金销售机构更换客服电话号码

70某公募基金销售机构在代销一只R4级混合基金时，投资者首次购买前，机构应当完成的核心程序是

1. A. 完成风险测评并揭示产品风险特征后由投资者签字确认
2. B. 由销售人员根据客户资产规模直接匹配产品等级
3. C. 先完成申购再由后台补录风险测评问卷
4. D. 由客户口头确认风险承受能力后即可下单

71私募基金管理人向合格投资者募集时，关于募集方式的说法正确的是

1. A. 可通过设置特定对象确定程序的讲座向不特定对象宣传
2. B. 可通过公众传播媒体向不特定对象推介私募基金
3. C. 可向合格投资者以外的单位以电话方式推销
4. D. 可在街头随机向路人发放私募基金宣传单

72关于基金托管人的职责，下列说法正确的是

1. A. 安全保管基金财产并按照规定监督基金管理人的投资运作
2. B. 负责基金的投资决策与交易指令下达
3. C. 负责基金产品的销售推介与客户维护
4. D. 负责确定基金份额净值并对外披露

73某私募基金销售人员发现客户拟申购金额低于合格投资者最低认购标准，但客户表示可先签合同后补足，正确的处置是

1. A. 拒绝该申购并说明合格投资者标准要求
2. B. 先接受合同待客户后续补足资金
3. C. 按较低金额先行确认份额后续追加
4. D. 让客户以他人账户合并资金完成认购

74关于公开募集基金与私募基金的募集对象人数限制，下列描述正确的是

1. A. 公募基金募集对象为不特定投资者且人数无上限
2. B. 私募基金合格投资者人数可超过二百人
3. C. 私募基金向不特定对象宣传后人数不受限
4. D. 公募基金只能向合格投资者募集且限二百人

75某基金公司拟设立一只私募股权基金，向符合条件的朋友圈投资者募集。关于募集行为，下列做法正确的是

1. A. 对投资者进行风险评估并签署风险揭示书
2. B. 通过公司官网公开宣传该基金历史收益
3. C. 向投资者承诺保本并约定固定年化收益
4. D. 接受投资者以借贷资金认购基金份额

76某基金销售人员在向老年投资者推荐高风险权益类基金时，投资者表示只希望保本且不接受亏损。下列处置正确的是

1. A. 提示风险并建议其选择匹配的低风险产品
2. B. 按投资者要求推荐并代其签字确认风险
3. C. 默认其能承受风险直接完成高风险产品销售
4. D. 仅口头告知风险后即办理高风险产品申购

77关于开放式基金的申购费用与赎回费用，下列表述符合现行规定的是

1. A. 赎回费在投资者赎回时从赎回金额中扣除
2. B. 申购费在基金资产中按日计提并逐日摊销
3. C. 赎回费全部归基金资产所有用于补偿持有人
4. D. 申购费由基金管理人从管理费中列支收取

78某投资者在银行渠道购买某基金产品，销售人员向其承诺该基金未来一年收益率不低于8%，该行为属于

1. A. 违规承诺收益的销售行为
2. B. 正常的产品收益说明行为
3. C. 依据历史业绩的合理预测
4. D. 基金合同约定的保本条款

79某基金销售机构在销售高风险等级基金时，将投资者风险承受能力评估结果由稳健型调整为激进型以便完成销售，该做法违反的是

1. A. 销售适用性匹配原则
2. B. 基金信息披露真实性原则
3. C. 基金资产独立托管原则
4. D. 投资组合分散化原则

80某公募基金销售机构拟在官网首页展示一只股票型基金近一年的业绩排名，并在旁边标注该基金所属的同类基金平均收益率，该做法是否合规的关键判断点是

1. A. 是否同时披露该基金近一年完整的历史净值增长率
2. B. 是否同时提示基金过往业绩不预示未来表现
3. C. 所引用的排名数据是否来源于中国证监会认可的评级机构
4. D. 展示的业绩区间与同类平均收益率的统计区间是否一致

81基金管理人运用基金财产进行证券投资时，下列行为符合基金合同约定和法规要求的是

1. A. 以基金财产向他人提供担保以获取融资便利
2. B. 将基金财产用于承销证券以扩大收益来源
3. C. 按基金合同约定的投资范围买卖上市公司股票
4. D. 将基金财产借给关联方用于短期资金周转

82某基金托管人在复核基金管理人提供的基金净值时发现估值方法适用存在争议，托管人应当采取的下一步处置是

1. A. 直接按管理人提供的净值对外披露并留存记录
2. B. 自行调整估值结果后通知管理人对外披露
3. C. 要求管理人说明估值依据并按约定程序协商处理
4. D. 暂停该基金全部投资运作直至争议解决

83基金管理公司董事会对公司合规管理承担最终责任，下列属于董事会合规管理职责的是

1. A. 审议批准公司合规管理的基本制度和年度合规报告
2. B. 具体执行日常合规审查并出具合规意见
3. C. 对每一笔投资交易进行事前合规审批
4. D. 直接负责合规部门人员的日常考勤管理

84某基金经理在季报中披露其前十大重仓股时，对一只停牌股票采用的估值方法应为

1. A. 按停牌前最后一个交易日的收盘价估值
2. B. 按最近交易日的收盘价并加注说明
3. C. 按基金管理人确定的公允价值估值
4. D. 按该股票复牌后的预计开盘价估值

85某投资者持有某开放式基金，T日15:00前提交赎回申请，其赎回价格应适用的净值日期是

1. A. T日收市后计算的份额净值
2. B. T+1日收市后计算的份额净值
3. C. T-1日收市后计算的份额净值
4. D. 申请提交时的实时参考净值

86某私募基金管理人拟向合格投资者募集，下列投资者中符合合格投资者标准的是

1. A. 金融资产300万元、近三年年均收入40万元的个人
2. B. 金融资产200万元、近三年年均收入50万元的个人
3. C. 金融资产500万元、近三年年均收入20万元的个人
4. D. 金融资产100万元、近三年年均收入60万元的个人

87关于基金信息披露中重大事件披露的要求，下列表述正确的有（多选）

1. A. 基金管理人变更需在2日内披露
2. B. 基金份额净值计价错误达净值0.5%需披露
3. C. 基金托管人变更需在2日内披露
4. D. 基金经理变更需在5日内披露

88投资者申购某开放式股票基金，T日15:00前提交申购申请，基金管理人确认该笔申购的份额净值应适用的日期是

1. A. T日收市后计算的份额净值
2. B. T+1日收市后计算的份额净值
3. C. T日之前一交易日收市后计算的份额净值
4. D. T+2日收市后计算的份额净值

89基金管理人计算开放式基金份额净值时，对持有的交易所上市股票采用的估值方法通常是

1. A. 按估值日该股票在交易所的收盘价估值
2. B. 按估值日前一交易日的收盘价估值
3. C. 按买入成本加上应计利息估值
4. D. 按最近一个月的成交均价估值

90某基金销售机构在销售高风险等级基金产品时，对客户进行回访的主要目的应当是

1. A. 核实客户是否真实了解产品风险并确认购买意愿
2. B. 向客户推荐其他更高收益的基金产品
3. C. 催促客户在犹豫期内尽快完成缴款
4. D. 收集客户对其他金融机构产品的评价

91关于开放式基金申购费用与赎回费用的收取方式，下列表述符合基金费用处理惯例的是

1. A. 申购费用于补偿销售机构销售成本，赎回费可按持有期限递减
2. B. 申购费全部计入基金资产，赎回费全部归销售机构所有
3. C. 申购费在投资者赎回时补收，赎回费在申购时预扣
4. D. 申购费与赎回费均按基金资产净值固定比例逐日计提

92投资者申购某开放式基金后，申购份额的确认时间通常以哪一时点为基准计算申购价格

1. A. 申购申请当日收市后的基金份额净值
2. B. 申购申请提交前一日已披露的份额净值
3. C. 申购资金实际到达销售账户当日的份额净值
4. D. 销售机构内部复核完成当日的份额净值

93基金份额持有人大会就转换基金运作方式作出决议时，通常应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的比例是

1. A. 二分之一以上通过
2. B. 三分之二以上通过
3. C. 四分之三以上通过
4. D. 全体一致通过

94某投资者在开放日当天15:00之后提交基金申购申请，销售机构一般应将该申请视为

1. A. 当日申购申请并按当日净值确认
2. B. 下一开放日的申购申请
3. C. 无效申请并退回资金
4. D. 当日申购但按前一日净值确认

95某基金销售机构发现客户交易行为涉嫌洗钱，按照反洗钱要求，较为恰当的下一步处置是

1. A. 先完成交易再在季度报告中统一说明
2. B. 按内部可疑交易报告程序提交并采取必要控制措施
3. C. 要求客户补充收入证明后即可继续交易
4. D. 将客户账户临时冻结并直接移交司法机关

96某私募基金管理人拟向合格投资者募集一只契约型股权基金，在宣传推介材料中列示了“预计年化收益12%，历史同策略产品均实现正收益”，该做法存在的问题是

1. A. 仅因使用“年化”表述而不合规
2. B. 仅因提及历史产品而不合规
3. C. 以预测收益和片面历史业绩误导投资者
4. D. 因未同时列示管理费率而不合规

97基金销售机构对投资者进行风险承受能力评估时，投资者在有效期内主动要求重新评估，销售机构的正确做法是

1. A. 拒绝，有效期内不得重新评估
2. B. 按原评估结果继续销售基金
3. C. 重新评估并据此匹配产品
4. D. 要求投资者先赎回原有基金再评估

98某私募基金销售人员在向投资者推介时，投资者表示“只要保本就行”，销售人员回应“我们这只产品历史回撤很小，基本不会亏”，该回应最直接违反的要求是

1. A. 未对投资者进行风险测评
2. B. 向投资者承诺保本或暗示保本
3. C. 未按规定签署风险揭示书
4. D. 未向投资者披露基金经理履历

99某投资者申购开放式基金，T日15:00前提交有效申购申请，基金管理人一般应将该申请视为

1. A. T日的申购申请并按T日份额净值确认
2. B. T+1日的申购申请并按T+1日净值确认
3. C. T日的申购申请但按T+1日净值确认
4. D. T+1日的申购申请但按T日净值确认

100关于私募基金合格投资者标准的表述，正确的是

1. A. 合格投资者应具备相应风险识别和承担能力且投资额符合规定
2. B. 只要投资金额达到门槛即可不受风险识别能力要求约束
3. C. 私募基金可向不特定对象宣传推介以扩大合格投资者来源
4. D. 投资者以集合资金信托计划方式规避合格投资者人数限制是允许的